พิจารณากระจายพอร์ตการลงทุนของคุณด้วยกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์ (ETFs) การศึกษาหลายชิ้นแนะนำให้เพิ่มการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ที่มีอยู่ในระดับปานกลางเพื่อลดความผันผวนและเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนทั้งหมดของคุณ Morningstar พบว่าตั้งแต่ปีพ. ศ. 2534 ถึง พ.ศ. 2554 กลุ่มผลงานประกอบด้วยหุ้น 32% หุ้น 40% และสินค้าโภคภัณฑ์ 28% ดีกว่าการจัดสรรหุ้น 60% และพันธบัตร 40% 2016 อาจเป็นช่วงเวลาพิเศษที่จะเพิ่มสินค้าโภคภัณฑ์ให้กับพอร์ตการลงทุนของคุณเนื่องจากนักวิเคราะห์หลายคนเชื่อว่าราคาสินค้าโภคภัณฑ์ขั้นพื้นฐานเช่นน้ำมันและทองคำอาจแตะระดับต่ำสุดและมีแนวโน้มที่จะเปลี่ยนไป

นักลงทุนจำนวนมากขี้อายจากการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์เนื่องจากความไม่คุ้นเคยหรือความรู้สึกไม่สบายใจกับตลาดซื้อขายล่วงหน้าในตลาดซื้อขายล่วงหน้าที่มีการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ อย่างไรก็ตามมี ETFs ที่อิงกับสินค้าโภคภัณฑ์หลายแห่งซึ่งสามารถเข้าถึงการลงทุนด้านสินค้าโภคภัณฑ์ที่ไม่มีการชำระเงิน ETFs โดยทั่วไปมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำเมื่อเทียบกับกองทุนรวมเป็นยานพาหนะการลงทุนที่นิยมมากขึ้น

ประเภทของ ETFs จาก Commodity-Based

นักลงทุนสามารถเลือกซื้อ ETF พื้นฐานได้จาก 3 ประเภทพื้นฐานตามเป้าหมายและกลยุทธ์การลงทุนส่วนบุคคล ETFs ทางกายภาพเช่นทองคำแท่งเป็น ETF ที่ได้รับความนิยมในภาคโลหะมีค่า ETFs เหล่านี้มีแนวโน้มที่จะติดตามราคาสปอตของสินค้าต้นแบบอย่างใกล้ชิด นอกจากนี้ยังมีอีทีเอฟที่ถือครองสัญญาซื้อขายล่วงหน้าของสินค้าโภคภัณฑ์ซึ่งจะติดตามราคาของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในตลาดฟิวเจอร์ส

นักลงทุนยังสามารถพิจารณา ETFs ที่ลงทุนในตราสารทุนที่เกี่ยวกับสินค้าโภคภัณฑ์ ตัวอย่างเช่นแทนที่จะลงทุนใน ETF ที่มีสัญญาซื้อขายน้ำมันล่วงหน้าคุณสามารถลงทุนใน ETF ที่ถือครองหุ้นใน บริษัท น้ำมันได้เช่น Exxon Mobil

Commodity ETF Investing Strategies

นักลงทุนอาจเลือก ETFs ที่มุ่งเน้นสินค้าโภคภัณฑ์เฉพาะ (เช่นทอง) ซึ่งมุ่งเน้นไปที่ภาคการตลาด (เช่นพลังงาน) หรือมีความเสี่ยงต่อตลาดสินค้าโภคภัณฑ์โดยรวม ตัวอย่างเช่น iShares S & PGSCI Commodity-Indexed Trust ETF ลงทุนในตะกร้ากว้างของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในสินค้าพื้นฐานรวมทั้งโลหะมีค่าปศุสัตว์และธัญพืช

นักลงทุนสามารถค้นหาและค้นคว้า ETFs สินค้าผ่านฐานข้อมูล ETF โดยการค้นหาประเภทของ ETF ที่พวกเขาสนใจ นี่เป็นวิธีที่ดีในการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ ETF ที่เฉพาะเจาะจงเช่นสินทรัพย์สุทธิปริมาณการซื้อขายอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและการถือครองเฉพาะเจาะจง

นักลงทุนควรพิจารณาวิธีการใช้เงินลงทุนของ ETF ในสินค้าโภคภัณฑ์เพื่อเสริมการลงทุนอื่น ๆ ในพอร์ตการลงทุนของตน ตัวอย่างเช่นการลงทุนใน ETFs โภคภัณฑ์ทองคำสามารถขยายและกระจายพอร์ตการลงทุนได้ ETFs เหล่านี้อาจถูกใช้เพื่อป้องกันการลงทุนอื่น ๆ หากนักลงทุนมีหุ้นของ บริษัท น้ำมันอยู่เป็นจำนวนมากเธอสามารถป้องกันการลงทุนได้โดยการลงทุน ETF ผกผันที่ลงทุนในน้ำมันซึ่งน่าจะได้รับผลกำไรในกรณีที่ราคาน้ำมันปรับลดลงซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อส่วนของผู้ลงทุน การลงทุนใน บริษัท น้ำมัน

ข้อดีของอีทีเอฟ

อีทีเอฟให้โอกาสแก่นักลงทุนในการลงทุนในกองทุนรวมเช่นข้อได้เปรียบด้านภาษีเงินได้ ภาษีกำไรจากเงินทุนมักจะต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกองทุน ETF เนื่องจากโครงสร้างที่แตกต่างกันของเงินลงทุน กำไรจากการลงทุนจะถูกหักภาษีทันทีเมื่อมีการรับรู้ในการซื้อขายกองทุนรวมรายวัน แต่ด้วย ETFs พวกเขาจะไม่เก็บภาษีจนกว่าจะขาย

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายลดลงอย่างมากสำหรับ ETF เนื่องจากมีการซื้อขายอย่างเสรีตลอดทั้งวันในการแลกเปลี่ยนปกติในขณะที่หุ้นของกองทุนรวมสามารถขายได้เฉพาะในราคาปิดของสินทรัพย์สุทธิในวันนี้