ผู้บริโภคจะไม่คิดถึงการสัมภาษณ์หมอหลาย ๆ ครั้งหรือได้รับการประเมินโครงการปรับปรุงบ้านหลายครั้งและต้องใช้ความรอบคอบเช่นเดียวกันกับการตรวจสอบที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ

นักลงทุนมักจะเลือกที่ปรึกษาทางการเงินของตนโดยไม่แนะนำให้พิจารณามากเกินไป แต่นั่นอาจเป็นข้อผิดพลาดที่มีราคาแพง ทุกคนมีสถานการณ์ทางการเงินที่ไม่ซ้ำกันและสิ่งที่อาจทำงานสำหรับนักลงทุนคนหนึ่งอาจไม่เหมาะสำหรับคุณซึ่งเป็นเหตุผลที่คุณต้องสัมภาษณ์ที่ปรึกษาทางการเงินเพียงเล็กน้อยก่อนตัดสินใจลงทุน นั่นอาจเป็นโอกาสที่น่ากลัว หลังจากที่ทุกการลงทุนสามารถที่ซับซ้อนและที่ปรึกษาเป็นผู้เชี่ยวชาญ แต่มีมากขึ้นเพื่อที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีกว่าความสามารถพิเศษในการเลือกการลงทุน คุณต้องสามารถทำงานด้วยและไว้วางใจคนที่จัดการเงินของคุณได้ (อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่ คุณต้องการที่ปรึกษาทางการเงิน )

ที่ปรึกษาสื่อสารอย่างไร

เมื่อพูดถึงการสัมภาษณ์ที่ปรึกษาทางการเงินมีประเด็นสำคัญบางประการที่ควรให้ความสนใจ แม้ว่าผลการปฏิบัติงานในอดีตดูเหมือนว่าหัวข้อแรกที่จะกล่าวถึงการทำความเข้าใจทักษะการสื่อสารของผู้วางแผนอาจมีความสำคัญยิ่งขึ้น มีอารมณ์ที่แนบมากับการลงทุนมากมายไม่ต้องพูดถึงเรื่องนี้อาจเป็นเรื่องที่ซับซ้อนได้ดังนั้นคุณจึงต้องการที่ปรึกษาที่คุณรู้สึกพอใจ นอกจากนี้คุณยังต้องการให้แน่ใจว่าที่ปรึกษาทางการเงินของคุณสามารถอธิบายแนวคิดที่ซับซ้อนได้โดยง่ายและฟังความกังวลเป้าหมายและความฝันของคุณไม่เพียง แต่โยนความคิดที่คุณเท่านั้น เขาหรือเธอยังต้องสร้างวิธีสื่อสารกับคุณไม่ว่าจะเป็นรายเดือนรายไตรมาสหรือทุกที่ทุกเวลาทางอีเมล สิ่งสุดท้ายที่คุณต้องการทำคือไปกับนักวางแผนทางการเงินที่ไม่ได้รับโทรศัพท์ของคุณเมื่อตลาดหุ้นกำลังร่อนลงหรือไม่ใส่ใจกับสิ่งที่คุณต้องการจากการลงทุนของคุณ วิธีที่ดีในการวัดว่านักวางแผนทางการเงินเป็นอย่างไรในการสื่อสารคือการถามเกี่ยวกับวิธีที่เขาหรือเธอเกี่ยวข้องกับลูกค้าที่ตื่นตระหนกหรือว่าเขาหรือเธอจัดการกับภาวะถดถอยที่ดี นอกจากนี้คุณยังต้องการทราบว่ามีทีมที่ปรึกษาทางการเงินหรือถ้าคุณจะทำงานร่วมกับบุคคลนั้น ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะไม่พยายามขายผลิตภัณฑ์ให้กับคุณในการประชุมครั้งแรก แต่เขาหรือเธอจะทำให้ทุกอย่างเกี่ยวกับคุณเพื่อให้ได้ความรู้สึกเกี่ยวกับตัวคุณและเงินของคุณ (อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่: ทำไมลูกค้าจึงควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงิน )

ที่ปรึกษาทางการเงินให้คำปรึกษา

ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะได้รับเงินเป็นอย่างมากจะเป็นเรื่องสำคัญซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมควรเป็นคำถามที่ยอดเยี่ยมสำหรับมืออาชีพที่คุณสัมภาษณ์ทุกคน เมื่อพูดถึงที่ปรึกษาทางการเงินพวกเขาจะได้รับเงินในรูปแบบต่างๆ ที่ปรึกษาคณะกรรมาธิการตามปกติจะได้รับเงินจากการขายผลิตภัณฑ์เฉพาะหรือการลงทุนพวกเขายังสามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการทำธุรกิจการค้าสำหรับคุณ ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมคิดค่าธรรมเนียมร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการรวมทั้งค่าคอมมิชชั่นในขณะที่ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมคิดค่าธรรมเนียมร้อยละของสินทรัพย์ของคุณภายใต้การจัดการ ที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวไม่มีอะไรที่จะได้รับจากการขายหุ้นหุ้นกองทุนหรือผลิตภัณฑ์การลงทุนในขณะที่อีกสองคนได้รับค่าคอมมิชชั่น ในขณะที่มีที่ปรึกษาซื่อสัตย์และไม่สุจริตในโครงสร้างค่าธรรมเนียมทั้งหมดธงสีแดงสำหรับนักลงทุนที่ต้องระวังคือขาดความโปร่งใส ถ้าคนที่คุณสัมภาษณ์ไม่สามารถหรือจะไม่บอกคุณว่าเธอหรือเขาได้รับเงินเป็นเครื่องหมายบอกทางที่คุณต้องย้ายไปที่หน้าถัดไป (อ่านเพิ่มเติมที่นี่:

ที่ปรึกษาการเงินของคุณได้รับเงิน .) เมื่อรู้โครงสร้างค่าธรรมเนียมและวิธีการที่ผู้ให้คำปรึกษาด้านการเงินของคุณจะติดต่อสื่อสารแล้วถึงเวลาเรียนรู้พื้นฐานของที่ปรึกษา นั่นหมายถึงการค้นพบการศึกษาการตั้งชื่อสมาคมและประสบการณ์ของตน สำหรับคนที่ตรงไปตรงมามากขึ้นมีคำถามเกี่ยวกับบันทึกของที่ปรึกษาทางการเงินอยู่เสมอ มีข้อร้องเรียนหรือบทลงโทษที่เรียกเก็บจากที่ปรึกษาคือสิ่งที่คุณต้องการทราบ คุณสามารถตรวจสอบข้อมูลดังกล่าวออกทางออนไลน์ได้ที่เว็บไซต์การกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (อ่านเพิ่มเติมที่นี่:

ฉันจะรู้ได้อย่างไรว่าฉันสามารถเชื่อถือที่ปรึกษาทางการเงินของฉันได้?

)

รูปแบบการลงทุนของคุณตรงกันหรือไม่? ทุกสิ่งทุกอย่างมีความเท่าเทียมกับรูปแบบการลงทุนและแนวคิดที่อาจารย์ที่ปรึกษาเสนอต่อตารางจะมีผลต่อการตัดสินใจของคุณอย่างมาก อย่างไรก็ตามหากคุณเป็นนักลงทุนที่เสี่ยงต่อการลงทุนที่ปรึกษาทางการเงินที่ชอบเสี่ยงจะไม่ได้ผลสำหรับคุณ ด้านพลิกถ้าคุณต้องการที่ปรึกษาทางการเงินที่จะเสี่ยงจากนั้นคุณจะต้องพบคนที่มีอารมณ์อนุรักษ์นิยมน้อย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาควรเป็นส่วนสำคัญในการตัดสินใจของคุณ หลังจากที่ทุกที่ปรึกษาอาจพูดคุยเกี่ยวกับการลงทุนที่ซับซ้อนและดูเหมือนสมาร์ทที่เขาหรือเธอทำ แต่ถ้ารายไตรมาสโดยผลตอบแทนรายไตรมาสและรายปีจะไม่ร้อนดังนั้นแล้วทั้งสองเป็นที่ปรึกษา บรรทัดล่าง

การจ้างที่ปรึกษาทางการเงินไม่ควรเป็นการตัดสินใจด้วยความตั้งใจแม้ว่าเพื่อนที่ดีที่สุดของคุณจะแนะนำให้เขาก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินทุกคนมีแนวทางการลงทุนและการติดต่อสื่อสารที่แตกต่างกันไปทำให้บางฝันที่เลวร้ายที่สุดและอื่น ๆ เนื่องจากเงินของคุณมีส่วนเกี่ยวข้องคุณจึงควรให้คำปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินเพียงไม่กี่แห่งและเรียนรู้จากคำถามที่ยากลำบากเหล่านี้ซึ่งจะทำให้คุณเห็นภาพรวมของผู้ที่สามารถจัดการเงินของคุณได้ทุกวัน