เนื่องจากความสมดุลในการตรวจสอบหรือบัญชีการลงทุนของคุณเติบโตขึ้นเช่นเดียวกันโอกาสในการถูกชักชวนโดยแผนกธนาคารเอกชนของสถาบันการเงินของคุณ

มีเหตุผลที่ดีสำหรับเรื่องนี้แน่นอน ความต้องการทางการเงินที่คุณมอบให้กับธนาคารมากขึ้นไม่ว่าจะเป็นเงินลงทุนเงินให้กู้ยืมหรือช่วยตั้งรากฐานเงินให้มากขึ้น

แต่ในขณะที่ความสะดวกสบายและศักดิ์ศรีของธนาคารเอกชนอาจฟังดูน่าจะคุ้มค่ากับการทำวิจัยของคุณก่อนสร้างความร่วมมือดังกล่าว ตัดสินใจเลือกผิดและอาจจะเป็นการยากที่จะตัดความผูกพันกับนายธนาคารแบบ all-in-one ในภายหลัง

ต่อไปนี้เป็นปัจจัยห้าข้อที่ต้องคำนึงถึงก่อนเข้าสู่จักรวรรดินิยมธนาคารเอกชนยอดเยี่ยม

1 ค้นหา Fit ขวา

คำว่า "private banking" ถูกโยนไปรอบ ๆ เล็กน้อยวันนี้ แต่ความหมายของมันอาจแตกต่างกันไปมากจากสถาบันหนึ่งไปสู่อีกสถาบันหนึ่ง ผู้ให้บริการบางรายเช่น U. S. Bank (USB) ให้ความสำคัญกับผู้มั่งคั่งที่สุภาพพอสมควรนำเสนอประสบการณ์ด้านการธนาคารส่วนบุคคลแก่ผู้ที่มีสินทรัพย์ลงทุนได้มูลค่า 100,000 เหรียญสหรัฐฯกับ U. S. Bancorp Investments ในทางตรงกันข้ามธนาคารบูติกบางแห่งจะไม่สามารถทำงานกับลูกค้าที่มีเงินลงทุนน้อยกว่า 10 ล้านเหรียญ

ถ้าคุณอยู่ในค่ายที่ร่ำรวยมากคุณจะคาดหวังว่าจะได้รับการบริการในระดับที่สูงขึ้นกว่าที่คุณจะได้รับจากธนาคารที่ทำรายได้สุทธิน้อยกว่าเล็กน้อย และโปรดจำไว้ว่าลูกค้าที่ร่ำรวยมักมีความต้องการทางการเงินที่ธนาคารที่มีการคัดเลือกน้อยอาจไม่พร้อมที่จะรับมือ

2 รับการแนะนำผู้ใช้

คนจำนวนมากรู้สึกสบายใจที่ได้เปิดบัญชีตรวจสอบโดยไม่ต้องขอให้เพื่อนและสมาชิกในครอบครัวส่งคำแนะนำ ดีขึ้นหรือแย่ลงเรารู้สึกเหมือนเรารู้ว่าเรากำลังทำอะไรอยู่

ด้วยการธนาคารเอกชนสิ่งต่างๆต่างกันเล็กน้อย คุณให้ความสำคัญกับสถาบันการเงินแห่งเดียวกับการตัดสินใจทางการเงินที่สำคัญที่สุด เมื่อคุณพิจารณาสินทรัพย์ขนาดใหญ่ที่ลูกค้าส้นดีจะวางบนโต๊ะมีแน่นอนเป็นจำนวนมากที่ถือหุ้น

หากคุณอยู่ในตลาดสำหรับนายธนาคารเอกชนให้ช่วยตัวเองให้เกิดอาการปวดหัวที่ร้ายแรงและขอความคิดและคำแนะนำต่างๆ ด้วยวิธีนี้คุณจะรู้ว่าคุณต้องการบริการประเภทใดบ้างและรับมือกับความสามารถโดยรวมของธนาคารในการจัดการกับความต้องการทางการเงินประเภทต่างๆที่คุณมี

3 รู้จักทีม

บุคคลที่คุณน่าจะใช้เวลาสื่อสารกันมากที่สุดคือนายธนาคารส่วนตัวของคุณ อย่างเป็นธรรมชาติคุณจะต้องการคนที่ไม่เพียง แต่สามารถปรับตัวได้ แต่มีความรู้และมีประสิทธิภาพในการจัดการกับปัญหาของคุณ

แต่นายธนาคารส่วนบุคคลไม่ได้ทำงานในสูญญากาศ; ค่อนข้างเขาหรือเธอเป็นคนสำคัญของทีมทั้งหมด หลังนายธนาคารส่วนบุคคลมักจะเป็นกลุ่มของผู้เชี่ยวชาญที่ทำงานในด้านต่าง ๆ เช่นการลงทุนและบริการความไว้วางใจ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณพอใจกับคนที่ทำงานอยู่เบื้องหลังเพราะอาจมีผลกระทบเพียงอย่างเดียวกับภาพทางการเงินของคุณคุณไม่จำเป็นต้องตามพวกเขาอย่างแท้จริง แต่ถามตัวเอง (และบุคคลสำคัญและบุคคลที่แนะนำสถาบันนี้) ประสบการณ์และความชำนาญที่พวกเขามีซึ่งกำหนดให้พวกเขาเหนือคู่แข่ง

4 ทำความเข้าใจกับบริการของพวกเขา

มีบางสิ่งที่คุณคาดหวังจากธนาคารเอกชนเพียงอย่างเดียวเช่นความสามารถในการรับเงินกู้ที่สามารถแข่งขันได้และขอความช่วยเหลือในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ แต่สำหรับบางคนอาจจะไม่เพียงพอ

ตัวอย่างเช่นผู้ประกอบการที่กำลังมองหานักลงทุนสำหรับธุรกิจอาจพิจารณาไปกับแผนกการธนาคารเอกชนของธนาคารเพื่อการลงทุน บ่อยครั้งที่ บริษัท Wall Street สามารถช่วยลูกค้ารายชื่อ บริษัท ของตนในการแลกเปลี่ยนหรืออำนวยความสะดวกในตำแหน่งส่วนตัวของนักลงทุนที่ร่ำรวยอื่น ๆ

บุคคลที่เดินทางท่องเที่ยวเป็นจำนวนมากมีความต้องการของตัวเอง บ่อยครั้งที่พวกเขาชอบธนาคารทั่วโลกเพื่อให้ปัญหาในนาทีสุดท้ายสามารถจัดการได้โดยสาขาท้องถิ่นในหลายประเทศหากจำเป็น

5 ถามเกี่ยวกับค่าธรรมเนียม

การวิพากษ์วิจารณ์อย่างหนึ่งเกี่ยวกับธนาคารเอกชนคือการมีการบริหารสินทรัพย์ของลูกค้าไม่มากนัก ธนาคารกระตือรือร้นที่จะทำขึ้นเพื่อเป็นค่าใช้จ่ายในการให้ความสนใจกับลูกค้ารายอื่นมากขึ้น วิธีหนึ่งที่พวกเขาทำในบางครั้งโชคไม่ดีคือการลงทุนเงินในผลิตภัณฑ์ที่มีค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายที่สำคัญ นอกจากนี้ยังอาจมีความลำเอียงต่อยานพาหนะเพื่อการลงทุนของตนเองหรือของ บริษัท ย่อย (ดู

คุณต้องการนายธนาคารส่วนตัวหรือไม่? ) ก่อนที่จะดำเนินการต่อกับธนาคารให้แน่ใจว่าได้ถามว่าค่าธรรมเนียมในการจัดการลงทุนและการให้บริการพิเศษอื่น ๆ ตามการสำรวจหนึ่งบัญชีการลงทุนที่มี 1 ล้านเหรียญขึ้นไปมักจ่ายเพียงปีละ 1% นั่นคือเปอร์เซ็นต์ที่ต่ำกว่าค่าบริการที่คิดกับบัญชีขนาดเล็กซึ่งมีส่วนช่วยในการเจรจาต่อรองน้อย ถ้าคุณถูกขอให้ส่งมอบมากกว่าที่คุณควรถามว่าทำไม

บรรทัดด้านล่าง

การเลือกธนาคารเอกชนเป็นการตัดสินใจที่สำคัญ คุณกำลังขอให้คนอื่นเข้ามามีส่วนในชีวิตทางการเงินของคุณ เพื่อขจัดข้อผิดพลาดที่มีค่าใช้จ่ายให้ทำวิจัยของคุณล่วงหน้า (รายการและการจัดอันดับมากรวมทั้งของเราเอง

ซึ่งเป็น Top 10 Private Banks ?) รับคำแนะนำและทำความคุ้นเคยกับข้อมูลประจำตัวของทีมที่จัดการบัญชีของคุณ คุณต้องการให้แน่ใจว่าสถาบันแสดงถึงความเหมาะสมทั้งในการจัดการทรัพย์สินระยะยาวของคุณและจัดการกับความต้องการประจำวันของคุณ