นักวางแผนทางการเงินได้ทำอย่างไร? Investopedia จัดให้มีการลงทุนด้านการลงทุนที่ดีที่สุดในสหรัฐอเมริกาเพื่อขอคำแนะนำที่ดีและเป็นประโยชน์ต่อไปนี้และแนะนำสูตรการวางแผนทางการเงินเพื่อใช้เป็นที่ปรึกษาด้านบน

Define Yourself

David Molnar กรรมการผู้จัดการ HighTower San Diego บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินกล่าวว่าที่ปรึกษาจะต้องคิดออกว่าใครที่พวกเขาต้องการเป็น "ตัดสินใจว่าคุณจะเป็นที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งหรือผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ" เขาให้คำแนะนำ "เรากำหนดที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งให้เป็นคนที่ใช้เวลา แบบองค์รวมตามแนวทางการวางแผนการออกแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมและจากนั้นจะจัดการลงทุนแบบวันต่อวันให้กับผู้จัดการเงินโดยแยกจากบัญชีกองทุนรวมหรือทั้งสองอย่างผู้จัดการด้านการลงทุนจะมุ่งเน้นกระบวนการบริหารสินทรัพย์มากขึ้นและจะดำเนินการด้านความปลอดภัย เลือกผลงานที่จัดไว้ให้ในบ้าน "

Molnar กล่าวว่าไม่มีคำตอบที่ถูกหรือผิดใด ๆ สำหรับคำถามนี้เนื่องจากมีตัวอย่างมากมายของที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จซึ่งยึดมั่นในสาขาใดสาขาหนึ่งในสองสาขาวิชา "แต่ความจริงก็คือคุณไม่สามารถทำทั้งสองอย่างได้ผล" "เขาเสริม" ถ้าคุณเพิ่งเริ่มต้นธุรกิจหรือกำลังมองหาที่จะบุกเข้าสู่อาชีพในฐานะที่ปรึกษาทางการเงิน / วางแผนมีจริงๆเพียงหนึ่งทางเลือกคุณไม่มีเวลาที่จะเป็นผู้จัดการพอร์ตที่มีประสิทธิภาพและการตลาด ให้กับลูกค้าที่คาดหวังใหม่ ๆ "

กำหนดตลาดเป้าหมายของคุณ

Molnar ยังให้คำแนะนำแก่ผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการความมั่งคั่งเพื่อทำความเข้าใจกับความต้องการทั่วไปและความกังวลของกลุ่มเป้าหมายของพวกเขาและกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญในการแก้ปัญหาเหล่านี้ ทำตามขั้นตอนต่อไปนี้โดยตรงเขากล่าวว่า

เข้าร่วมงานแสดงสินค้าอุตสาหกรรมและระบบเครือข่าย

• พบผู้เชี่ยวชาญที่ให้บริการชุมชนนี้
• ทำให้ตัวเองมองเห็นได้ รู้จักตลาดทั้งภายในและภายนอก ผู้เล่นคือใคร? ใครเป็นคนหลีกเลี่ยง?
• "บ่อยครั้งที่คุณได้เห็นในงานต่างๆและฟังก์ชั่นเครือข่ายมากขึ้นคุณจะถูกมองว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญของคนอื่น" เขากล่าวเสริม

ให้ความรอบคอบในการเลือกโมเดลธุรกิจของคุณ

Wayne B. Titus III ผู้ให้คำปรึกษาที่ได้รับความไว้วางใจและเป็นที่ปรึกษาเพียงอย่างเดียวของ AMDG Financial ซึ่งเป็น บริษัท จัดการความมั่งคั่งของ Plymouth, Mich กล่าวว่าที่ปรึกษาจะต้องกำหนดวิธีการที่ดีที่สุด ให้บริการลูกค้าของพวกเขา "ทางเลือกของฉันคือการให้บริการจากความไว้วางใจมุมมองของค่าใช้จ่ายเท่านั้น" เขากล่าว "ในฐานะที่เป็น CPA จรรยาบรรณวิชาชีพของฉันระบุว่าฉันควรจะเป็นอิสระในความเป็นจริงและในลักษณะผมเชื่อว่าเป็น ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่เป็นอิสระ (Registered Investment Advisor: RIA) บริษัท ของฉันอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดเพื่อให้ฉันสามารถให้บริการลูกค้าของฉันได้จากมุมมองที่เป็นอิสระและมีวัตถุประสงค์ "

เสมอเป็นที่ปรึกษาวัตถุประสงค์และที่ปรึกษาอิสระ

ทิตัสกล่าวว่าผู้จัดการความมั่งคั่งสามารถให้คำแนะนำได้ ที่มาจากมุมมองที่แตกต่างกันและลูกค้าต้องการความชัดเจนว่าคุณมาจากที่ใด"คุณกำลังทำงานร่วมกับลูกค้าของคุณเพื่อสนับสนุนเป้าหมายและเป้าหมายโดยไม่มีข้อขัดแย้งในเรื่องผลประโยชน์หรือความสนใจ" เขากล่าว "พวกเขาเข้าใจถึงระดับความรับผิดชอบและค่าตอบแทนที่ได้รับจากงานที่ทำ ต้นทุนที่แท้จริงและผลประโยชน์ที่พวกเขาเลือกไว้ "

เมื่อนักลงทุนเข้าใจว่าคุณเป็นหนี้ในหน้าที่ความจงรักภักดีและถือปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดตามกฎหมายผลประโยชน์หลายอย่างเริ่มที่จะเกิดขึ้นกับการปฏิบัติของคุณทิตัสเสริม" นักลงทุนที่คาดหวังที่มีความสนใจในการมีความมั่งคั่งของพวกเขามีการจัดการอย่างพิถีพิถันเริ่มที่จะเลือกคุณมากกว่าทางเลือกอื่น ๆ ในตลาด "เขากล่าว" พวกเขากลายเป็นลูกค้าและแนะนำและสามารถแนะนำคุณกับครอบครัวและเพื่อนของพวกเขา. แนะนำเป็นบรรทัดฐานความสัมพันธ์ เป็นเวลาหลายปีที่ผ่านมาหลายชั่วอายุคน "

เป็นแบบ Multi-tasker

Minoti Rajput ผู้วางแผนด้านการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Southfield, Mich ตามกลยุทธ์การวางแผนความปลอดภัยกล่าวว่ามีความหลากหลายใน การปฏิบัติที่ปรึกษาเป็นกุญแจสำคัญในการเพิ่มขึ้นไปด้านบน "มีมากกว่าหนึ่งพื้นที่พิเศษเป็นทำสิ่งเดียวกันและการทำงานกับประเภทของลูกค้าเดียวกันอาจได้รับเหนื่อย" Rajput, ทหารผ่านศึกอุตสาหกรรมกล่าวว่า นอกจากนี้เธอยังให้คำแนะนำในการติดต่อกับผู้เชี่ยวชาญด้านการบริการทางการเงินอื่นเป็นประจำ "การเรียนรู้และแบ่งปันไอเดียจากแต่ละอื่น ๆ เป็นเรื่องมหัศจรรย์การพึ่งพาซึ่งกันและกันในช่วงเวลาแห่งความเครียดจะดียิ่งขึ้น" เธอกล่าวเสริม

ด้านล่าง

ผู้เชี่ยวชาญทุกคนของเรากล่าวเพิ่มเติมว่าที่ปรึกษาที่ดีที่สุดรักสิ่งที่พวกเขาทำเพื่อการมีชีวิตและมีประสิทธิภาพเท่าเทียมกันในฐานะผู้เชี่ยวชาญด้านการขายเนื่องจากพวกเขาเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน พวกเขากล่าวว่าที่ปรึกษาอาวุโสอย่างสม่ำเสมอสร้างเป้าหมายการซื้อของลูกค้าและมีขั้นตอนการได้มาซึ่งลูกค้าที่ได้รับการฝึกฝนอย่างประณีตซึ่งสร้างขึ้นจากการนำไปสู่การเป็นผู้นำการแนะนำผลิตภัณฑ์และโอกาสทางการขายที่ได้รับการคัดเลือกจากกลยุทธ์ดังกล่าว

สิ่งที่เรียกว่า "ชนชั้นที่ปรึกษา" ยังมีแนวโน้มที่จะมีข้อมูลประจำตัวที่น่าประทับใจหลายอย่างเช่นการวางระดับปริญญาโทด้านการเงินไว้ด้านบนของชื่อนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP®) ลูกค้ารักผู้เชี่ยวชาญและมีข้อมูลรับรองเพิ่มเติมที่ปรึกษาได้ดียิ่งขึ้นการรับรู้ของลูกค้าที่มีศักยภาพมากขึ้น

ทั้งหมดข้างต้นไม่ได้เป็นเพียงคุณลักษณะที่แยกค่าเฉลี่ยจากชนชั้นสูง แต่พวกเขาอยู่ที่ด้านบนของรายการผู้จัดการความมั่งคั่งที่ได้เพิ่มขึ้นไปด้านบนของอาชีพของพวกเขาและพวกเขาต้องการให้คุณ ทำเหมือนเดิม. หากคุณกำลังมองหาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน Investopedia's Ask a Advisor จะรับมือกับหัวข้อโดยการตอบคำถามข้อใดข้อหนึ่งของเรา