หนึ่งในผลประโยชน์ที่เป็นที่รู้จักมากที่สุดของกองทุน ETF คือการที่พวกเขาค่อนข้างเหมาะสมเมื่อเทียบกับประเภทอื่น ๆ ของการลงทุนเช่นกองทุนรวม อย่างไรก็ตาม ETFs ทั้งหมดไม่ได้สร้างขึ้นเท่ากันและแม้กระทั่งผู้ที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำจะทำให้ต้นทุนคุณลดลงหากคุณไม่ทราบว่าจะหาสิ่งใด

ในการประเมิน ETFs สำหรับการลงทุนดูค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่อาจเกิดขึ้นทั้งระยะสั้นและระยะสั้นตลอดจนผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากกลยุทธ์การซื้อขายที่คุณต้องการ ใช้เคล็ดลับทั้งสี่นี้เพื่อเลือกการลงทุนที่คุ้มค่าที่สุด

รู้อัตราค่าใช้จ่ายของคุณ

แม้ว่า ETFs มักจะมีราคาแพงกว่ากองทุนรวมที่เทียบเคียงได้ แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าราคาถูกเสมอ ETFs ส่วนใหญ่เป็นดัชนีกองทุน; พวกเขาลงทุนในหลักทรัพย์ที่รวมอยู่ในดัชนีที่กำหนดเช่น S & P 500 และไว้วางใจตลาดเพื่อสร้างผลตอบแทนในเชิงบวกในระยะยาว

ทำให้รู้สึกว่า ETF ที่จัดทำดัชนีมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำซึ่งต่ำกว่า 0% 1 เนื่องจากมีการจัดการอย่างอดทนและต้องมีการกำกับดูแลที่น้อยมาก หากคุณกำลังซื้อ ETF และคุณสนใจในกองทุนดัชนีอย่าลงทุนในกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่า 0. 5% กลยุทธ์การลงทุนหรือผลการดำเนินงานของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพไม่มีความแตกต่างกันเนื่องจากผู้จัดการกองทุนเพียงแค่ซื้อหรือขายหลักทรัพย์เพื่อรักษาผลงานของกองทุนให้สอดคล้องกับการเปลี่ยนแปลงดัชนี เมื่อเลือกระหว่างสองอีทีเอฟที่ติดตามดัชนีเดียวกันกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่ามักเป็นทางเลือกที่ดีกว่า

หลีกเลี่ยงการใช้ ETFs แบบลีสซิ่ง

วิธีที่มั่นใจว่าจะต้องเสียเงินมากเกินไปสำหรับการลงทุน ETF ของคุณคือการเลือก ETF ที่ใช้ประโยชน์ ETF ใช้ประโยชน์จากเงินทุนยืมเพื่อเพิ่มขนาดของการลงทุน ขณะที่กองทุนเหล่านี้ยังคงติดตามดัชนีพวกเขาจะได้รับการจัดการโดยมีเป้าหมายในการสร้างดัชนีผลตอบแทนหลายรายการโดยปกติจะเป็นสองเท่าหรือสามเท่าของผลตอบแทนรายวัน เนื่องจากการใช้หนี้เพื่อลงทุนในการลงทุนที่มีขนาดใหญ่จึงเป็นความเสี่ยงดังนั้น ETFs เหล่านี้มักจะอยู่ในราคาแพง นอกจากนี้ ETFs ที่ใช้ประโยชน์จากเงินลงทุนยังมีการจัดการอย่างแข็งขันมากกว่า ETF แบบดั้งเดิมซึ่งช่วยเพิ่มอัตราส่วนค่าใช้จ่ายโดยเฉลี่ยซึ่งใกล้เคียงกับ 1% และอาจสูงกว่ามาก

ETFs ที่ใช้ประโยชน์ยังอาจทำให้ต้นทุนคุณลดลงหากตลาดไม่ได้ให้ความร่วมมืออย่างสม่ำเสมอ เนื่องจากมีการสร้างผลตอบแทนหลายรายการจึงอาจมีความผันผวนมาก หากดัชนีปรับตัวขึ้น 4% ETF ที่ใช้ประโยชน์ 3 เท่าจะได้รับ 12% หากตลาดสูญเสีย 4% อย่างไรก็ตามกองทุนจะทำเช่นไร หากตลาดเคลื่อนไหวไปในทิศทางที่ไม่ถูกต้องสำหรับหลาย ๆ วันติดต่อกัน ETF ที่ใช้ประโยชน์จะทำให้สูญเสียมูลค่าได้อย่างรวดเร็ว ผลิตภัณฑ์เหล่านี้สามารถสร้างรายได้ให้ร่ำรวย แต่เหมาะสำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีการซื้อขายหลักทรัพย์มากกว่าการลงทุนในระยะยาว เนื่องจากการซื้อขาย ETFs ต้องเสียค่านายหน้านายหน้าเช่นเดียวกับการซื้อขายหุ้นการลงทุนประเภทนี้จึงอาจกลายเป็นค่าใช้จ่ายโดยเฉพาะอย่างยิ่ง

รู้เมื่อถือครอง 'em

การซื้อและขาย ETFs ต้องมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมหรือค่าคอมมิชชั่นนายหน้าสำหรับแต่ละธุรกรรม วิธีที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดในการลงทุนใน ETF คือการลงทุนขนาดใหญ่ใน ETF ที่จัดทำดัชนีไว้และถือไว้ในระยะยาว ธุรกิจการค้าของคุณน้อยลงคุณจะได้รับค่าคอมมิชชั่นน้อยลง เมื่อเลือกกองทุนที่ได้รับการจัดทำดัชนีคุณสามารถ จำกัด ค่าใช้จ่ายประจำปีได้

ในขณะที่คุณสามารถทำกลุ่มที่ซื้อขายหุ้น ETF ที่มีความเสี่ยงสูงในระยะสั้น แต่นี่ไม่ใช่กลยุทธ์ที่ดีที่สุดถ้าเป้าหมายหลักของคุณคือการ จำกัด ค่าใช้จ่าย เมื่อเวลาผ่านไปผลการดำเนินงานโดยรวมของตลาดมีแนวโน้มเอียงไป การใช้กลยุทธ์การซื้อ - ขายและถือครองโดย ETF ที่จัดทำดัชนีถือเป็นหนึ่งในวิธีที่มีราคาแพงที่สุดในการสร้างผลกำไรระยะยาวที่มีความเสี่ยงต่ำ

หลีกเลี่ยงการจ่ายเงินปันผลแบบอีทีเอฟ

อีทีเอฟส่วนใหญ่ไม่ได้ใช้เพื่อสร้างรายได้เงินปันผล แต่ไม่ได้หมายความว่าพวกเขาจะหลีกเลี่ยงหุ้นที่จ่ายเงินปันผล เพราะหากหุ้นอยู่ในดัชนี ETF ที่ติดตามดัชนีนั้นจะรวมหุ้น

ในขณะที่ความคิดในการได้รับรายได้จากการลงทุนปกติอาจล่อลวงได้จริงก็สามารถท้ายเกินไป costlier กว่าที่คุณคิด ทุกครั้งที่คุณได้รับการกระจายจากการลงทุนจะเป็นการเพิ่มรายได้ที่ต้องเสียภาษีสำหรับปี เนื่องจากโครงสร้างที่ไม่ซ้ำกันของพวกเขา ETFs มักจะทำกำไรน้อยมากการกระจายกำไรทำให้พวกเขามากขึ้นภาษีที่มีประสิทธิภาพกว่ากองทุนรวมที่เทียบเท่า เพื่อลดค่าใช้จ่ายที่เกิดจากการลงทุนของอีทีเอฟของคุณให้เลือกกองทุนที่มีหุ้นปันผลน้อย การลงทุนของคุณจะถูกกว่าถ้าคุณได้รับแจกจ่ายน้อยลงในแต่ละปี