a:

ปรับยอดบัญชีการลงทุนที่ต้องเสียภาษีใหม่เมื่อสินทรัพย์ใดมีการเบี่ยงเบนมากกว่า 5% จากการจัดสรรเป้าหมาย

ตัวอย่าง

สมมติว่าคุณซื้อกองทุน ETFs จำนวน 3 กองทุนและคุณจัดสรร 50% ของพอร์ทการลงทุนของคุณให้ A, 30% เป็นกองทุน B และ 20% เพื่อใช้เป็นเงินทุน C. กองทุน B มุ่งเน้นไปที่ภาคที่ จะปิดทันทีหลังจากที่คุณซื้อหุ้นของคุณในขณะที่กองทุน A และ C กำลังขยันหมั่นเพียรตาม lazily หนึ่งปีต่อมาการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณได้เปลี่ยนเป็น 40% เป็นกองทุน A, 45% สำหรับกองทุน B และ 15% สำหรับกองทุน C. ในแง่หนึ่งนั่นหมายความว่าค่าเงินดอลลาร์ของพอร์ตการลงทุนของคุณเพิ่มขึ้นอย่างมาก อย่างไรก็ตามความเสี่ยงของคุณเป็นไปไม่ได้เนื่องจากคุณได้อนุญาตการจัดสรรสินทรัพย์ให้พ้นจากเป้าหมายที่กำหนดแล้ว การปรับตัวในกลุ่ม B B จะกระทบผลงานของคุณอย่างหนัก

โซลูชัน

สร้างการแจ้งเตือน (หรือคำสั่งซื้ออัตโนมัติถ่วงดุล) ที่ถูกเรียกใช้โดยเร็วเมื่อใดก็ตามที่เงินทุนนี้ทำให้ได้รับการจัดสรรสินทรัพย์เกินกว่า 5% ในกรณีนี้หมายถึงการขายหุ้นบางส่วนในกองทุน B และทำกำไรให้เป็น A และ C จนกว่าจะมีการเรียกคืนยอดเงิน 50/30/20 กำไรจะได้รับความปลอดภัยในขณะที่ความเสี่ยงยังอยู่ในระดับที่เหมาะสม

ต้นทุนและภาษีในการทำธุรกรรม

แม้ว่าโบรกเกอร์ของคุณจะเสนอการถ่วงดุลอัตโนมัติหลังจากมีความผันผวนเพียง 1% ทำให้สามารถลดค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมได้ 5% ยิ่งคุณปรับตัวให้เข้ากับผลงานของคุณนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณจะมีความสุขมากยิ่งขึ้นด้วยค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่คุณจะจ่าย หลังจากนั้นสักพักแม้แต่น้อยค่าธรรมเนียมเริ่มต้นการกัดออกจากผลตอบแทนรวมของคุณ

เนื่องจากเป็นบัญชีที่ต้องเสียภาษีการทำธุรกรรมแต่ละครั้งเป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี การปรับสมดุลอาจหมายถึงความยุ่งยากเมื่อเวลาเสียภาษีเข้ามา กำไรที่คุณรู้เช่นการขายหุ้นของกองทุน B ในตัวอย่างนี้หมายความว่าคุณจะเป็นหนี้ภาษีเงินได้