ด้วยความผันผวนของตลาดในปีพ. ศ. 2558 เศรษฐีส่วนใหญ่เข้ามาลงทุนในปีพ. ศ. 2560 ด้วยความคิดที่ระมัดระวังมากขึ้น จากการศึกษาล่าสุดของกลุ่ม Spectrem พบว่ากว่าครึ่งหนึ่ง (54%) ของเศรษฐีที่มีมูลค่าสุทธิไม่เกิน 5 ล้านเหรียญ (ไม่รวมถึงที่อยู่อาศัยหลัก) จะนำเงินเข้าบัญชีเช็คหรือบัญชีออมทรัพย์ในขณะที่ครึ่งหนึ่งจะลงทุนในกองทุนรวม เรียกว่า การจัดสรรสินทรัพย์พอร์ตการลงทุนและผู้ให้บริการหลัก

AD:

สี่ในสิบจะลงทุนในหุ้นในขณะที่ 37% มีแนวโน้มที่จะลงทุนในกองทุนตลาดเงิน ประมาณหนึ่งในสี่มีแนวโน้มที่จะลงทุนในบัตรเงินฝาก (CDs) และการลงทุนตราสารหนี้

อ่านต่อเพื่อดูข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการที่ลูกค้ารายใหญ่ที่สุดมักจะได้รับการบริการที่ดีที่สุดในปีนี้และอื่น ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: 6 ข้อผิดพลาดในการลงทุนซึ่งผู้ที่มีความมั่งคั่งที่ไม่ควรทำ )

สภาวะตลาด

เมื่อต้องการบรรลุเป้าหมายทางการเงินในปัจจุบันเศรษฐีทั้งหลายพิจารณาว่าสภาวะตลาดเป็นภัยคุกคามที่ร้ายแรงที่สุด Spectrem ชี้ให้เห็นว่าท่ามกลางความวิตกเกี่ยวกับราคาน้ำมันการชะลอตัวทางเศรษฐกิจของจีนวิกฤติหนี้ของกรีซและการเก็งกำไรต่อเนื่องเกี่ยวกับการที่ Federal Reserve จะขึ้นอัตราดอกเบี้ยค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ (DJIA) และ S & P 500 โพสต์ปีที่เลวร้ายที่สุดนับตั้งแต่ปีพ. ศ. ในปี 2015 Dow ลดลง 2. 2% ขณะที่ S & P 500 ลดลง 0. 7%

อายุยังมีบทบาทสำคัญในการพิจารณาความเป็นไปได้ที่บรรดาเศรษฐีวางแผนที่จะลงทุนในระยะยาว Millennials มีแนวโน้มที่จะลงทุนในยานพาหนะการลงทุนมากที่สุด เมื่อเวลาผ่านไปอยู่เคียงข้างพวกเขาจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าคนรุ่นก่อน ๆ สามในสี่ของเศรษฐีที่อายุน้อยที่สุดที่สำรวจตัวอย่างเช่นมีแนวโน้มที่จะลงทุนในหุ้น เมื่อเทียบกับเพียง 40% ของ Baby Boomers และผู้สูงอายุอายุ 65 ปีขึ้นไป

มีโอกาสน้อยที่ช่องว่างระหว่าง Millennials และนักลงทุนที่มีอายุมากกว่าในโอกาสที่จะลงทุนในบัญชีตรวจสอบบัญชีออมทรัพย์และกองทุนรวม สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

การจัดการความมั่งคั่ง: มหาเศรษฐีทำอย่างไร

ระดับความมั่งคั่ง โดยทั่วไปการศึกษาของ Spectrem พบว่าความเป็นไปได้ที่จะลงทุนในยานพาหนะบางประเภทเพิ่มขึ้น รายได้สุทธิ. ตัวอย่างเช่นเศรษฐีที่มีมูลค่าสุทธิระหว่าง 3 ล้านถึง 4 เหรียญ มีแนวโน้มที่จะลงทุนในหุ้นในปีถัดไปมากถึง 9 ล้านคน (47%) เทียบกับ 40% ของผู้ตอบแบบสอบถามที่มีมูลค่าสุทธิสูงถึง $ 1 9 ล้าน

ผู้บริหารอาวุโสในขณะเดียวกันแสดงให้เห็นว่ามีความเป็นไปได้สูงที่จะลงทุนในกองทุนรวม (63%) โดยส่วนใหญ่เจ้าของธุรกิจจะลงทุนในหุ้น (49%)

Robo-Advisors Rising ความสนใจในที่ปรึกษา robo มีการเติบโตในทุกกลุ่มอายุและกลุ่มความมั่งคั่ง - ไม่ใช่แค่เด็กหนุ่มที่ค้นพบงานวิจัยการศึกษาตรวจสอบนักลงทุนจากกลุ่มความมั่งคั่งที่แตกต่างกัน: มวลร่ำรวยหรือผู้ที่มีมูลค่าสุทธิ 100,000 เหรียญและนักลงทุนรายใหญ่ที่มีมูลค่าสูงถึงกว่า 25 ล้านเหรียญสหรัฐ

กลุ่มคนหนุ่มสาวที่ร่ำรวยที่สุดคือที่ปรึกษาด้าน robo มากที่สุด ในขณะที่เกือบครึ่งหนึ่งมีการจัดการโปรแกรมบัญชี 9% มีบัญชีที่จัดการโดย robo ที่ปรึกษา ซึ่งรวมถึง 23% ของนักลงทุนที่ร่ำรวยในวัย 36 ปีสิบสี่เปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนรายใหญ่ที่มีฐานะการเงินระหว่างวัย 36 ถึง 44 ปีมีบัญชีกับที่ปรึกษา robo (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่:

Robo-Advisors and Human Touch: Better Together?

)

เศรษฐีเกือบจะลงทุนในที่ปรึกษาของ robo ในฐานะมวลชนที่ร่ำรวย เก้าเปอร์เซ็นต์ของเศรษฐีมีบัญชีที่ได้รับการจัดการโดย robo-advisors แม้ว่าจะมีบัญชีที่จัดการ (53%) โดยหัวหน้าที่ปรึกษามนุษย์ เกือบ 28% ของเศรษฐีอายุต่ำกว่า 55 มีบัญชีที่มีการจัดการโดย robo ที่ปรึกษา ซึ่งรวมถึง 16% ของเศรษฐีอายุระหว่าง 45-54 ปี โดยรวมแล้วนักลงทุนรายย่อยที่มีมูลค่าสูงมากกระตือรือร้นน้อยกว่าที่ปรึกษา robo มีเพียง 8% เท่านั้นที่มีความสัมพันธ์อย่างต่อเนื่อง ความสนใจของนักลงทุนรายย่อยที่มีมูลค่าสูงเป็นพิเศษ นักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิสูงถึงสี่สิบห้าเปอร์เซ็นต์ที่มีอายุต่ำกว่า 48 ปีมีบัญชี robo-adviser การรับรู้ของ Robos

นักลงทุนจำนวนมากเหล่านี้ไม่ทราบว่าบัญชีของตนมีการจัดการบัญชี robo อยู่อย่างไร คนที่ลงทุนในตราสารทุนมากที่สุด ร้อยละสามสิบแปดของสินทรัพย์ที่จัดโดยที่ปรึกษา robo สำหรับนักลงทุนรายใหญ่ที่มีมูลค่าสูงเป็นพิเศษในตลาดหุ้นโดยมีรายได้คงที่ 19%

ในการวิจัยแยกกัน Spectrem พบว่า 25% ของนักลงทุนรายย่อยที่มีมูลค่าสูงมากเชื่อว่า Robo-advisors สามารถทำงานได้มากที่สุดในที่ปรึกษาของมนุษย์ ในความเป็นจริง 34% เชื่อว่าโรโบที่ปรึกษาสามารถจับคู่กับผลงานของที่ปรึกษาของมนุษย์ในการเลือกลงทุนสำหรับแผนการเกษียณอายุได้

ข่าวดีสำหรับที่ปรึกษาคือข้อมูลของ Spectrem แสดงให้เห็นว่านักลงทุนไม่กี่คนเชื่อว่าที่ปรึกษาของ robo มีความพร้อมในการจัดการการลงทุนมากขึ้น แต่ถ้านักลงทุนเชื่อว่าที่ปรึกษา robo มีความชำนาญเท่ากันในงานลงทุนและที่ปรึกษา robo ค่าใช้จ่ายน้อยก็เป็นที่เข้าใจได้ว่าทำไมนักลงทุนอาจเลือกที่จะทำงานร่วมกับที่ปรึกษา robo, Spectrem รักษา "มันขึ้นอยู่กับที่ปรึกษาและผู้ให้บริการทางการเงินเพื่ออธิบายและแสดงให้เห็นว่าการทำงานกับที่ปรึกษามนุษย์มีผลกำไรมากกว่าการทำงานร่วมกับที่ปรึกษา robo" Spectrem กล่าวในรายงาน

ด้านล่าง

ที่ปรึกษาควรตระหนักว่านักลงทุนวัยหนุ่มกำลังเข้าสู่ปี 2016 ด้วยความคิดที่ระมัดระวังมากขึ้นเนื่องจากความผันผวนของตลาดที่ถือศีลอดในปีพศ. 2015 นอกจากนี้ควรทราบด้วยว่าการใช้ robo-advisory ในกลุ่มผู้มั่งคั่งคือ การเติบโตในความนิยมโดยรวมไม่เพียง แต่ในหมู่นักลงทุนที่อายุน้อยกว่า เพื่อที่จะแข่งขันที่ปรึกษาจำเป็นต้องให้ชัดเจนว่าทำไมการทำงานกับพวกเขากับที่ปรึกษา robo จะคุ้มค่ามากขึ้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

Robo-Advisors, เพื่อนที่ดีที่สุดของ New Rich-New

)