การวางแผนทางการเงินแบบดั้งเดิมครอบคลุมการประเมินสถานะทางการเงินในปัจจุบันและในอนาคตของแต่ละบุคคล นักวางแผนด้านการเงินใช้ตัวแปรหลายตัวแปรในการพัฒนาโครงสร้างทางการเงินการกำหนดเป้าหมายเฉพาะสำหรับงบประมาณการออมและการลงทุน บุคคลเหล่านี้สามารถเป็นผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง (Certified Financial Planners หรือ CFP) ที่ได้รับการรับรองเพื่อเพิ่มความรู้และความชำนาญในกลยุทธ์ของตน

ด้วยเทคโนโลยีบุคคลที่มั่งคั่งไม่ได้เป็นเพียงคนเดียวที่สามารถเข้าถึงการวางแผนทางการเงินที่น่าเชื่อถือได้ บริษัท เช่น LearnVest และ Mint com ให้ผู้ใช้แพลตฟอร์มออนไลน์สำหรับการลงทุนและบริการให้คำปรึกษาทางการเงินในส่วนของค่าใช้จ่ายของนักวางแผนด้านการเงินแบบดั้งเดิม LearnVest ได้เปลี่ยนจากบริการวางแผนทางการเงินสำหรับผู้หญิงในขั้นต้นไปสู่ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่เต็มเปี่ยม ข้อเสนอในปัจจุบันประกอบด้วยโปรแกรม LearnVest ActionScript เจ็ดขั้นตอนซึ่งช่วยในการจัดทำงบประมาณประหยัดและใช้เงินเพื่อการเกษียณอายุและแอปพลิเคชันมือถือสำหรับการจัดการทางการเงินได้ทุกที่

LearnVest Action Program

ในการพยายามทำให้การวางแผนทางการเงินสามารถเข้าถึงได้ทั้งหมด LearnVest ได้พัฒนาบริการให้คำปรึกษาที่เหมาะสม เครื่องมือ LearnVest มีอิสระ; อย่างไรก็ตามบริการวางแผนด้านการเงินจะเริ่มต้นที่ 19 เหรียญต่อเดือนหลังจากมีค่าธรรมเนียมเริ่มต้น 299 เหรียญ การลงทะเบียนกับ LearnVest ทำให้ผู้บริโภคได้รับแผนเจ็ดขั้นตอนที่เรียกว่า LearnVest Action Program ประกอบด้วยกลยุทธ์สำหรับการออมการจัดทำงบประมาณและการเกษียณอายุ

โปรแกรมการปฏิบัติงานให้ผู้ใช้ CFP โดยเฉพาะซึ่งปรับแต่งแผนและร่วมกับแต่ละคนติดตามความคืบหน้าในการกำหนดเป้าหมายทางการเงิน ศูนย์เงินของ LearnVest ที่กำหนดเองช่วยให้ผู้ใช้ติดตามการใช้จ่ายได้ ศูนย์การเงินรวมบัญชีธนาคารส่วนใหญ่และสามารถติดตามการซื้อเงินสดได้ด้วยตนเอง นอกเหนือจากการวางแผนบริการแล้วสมาชิกยังสามารถเข้าถึงศูนย์ความรู้ห้องสมุดซึ่งเป็นแหล่งข้อมูลด้านการเงินส่วนบุคคลเพื่อการศึกษาในด้านการจัดทำงบประมาณการออมและการลงทุน

นิสัยทางการเงิน

ส่วนสำคัญของการวางแผนทางการเงินเพื่อสุขภาพคือการยอมรับและยึดติดกับพฤติกรรมทางการเงินที่ดี LearnVest ระบุห้านิสัยที่สำคัญที่สามารถให้ความมั่นคงทางการเงินอย่างต่อเนื่องเมื่อได้รับการยอมรับในช่วงต้นชีวิต หัวใจสำคัญของการวางแผนทางการเงินของ LearnVest คือการสร้างและยึดติดกับงบประมาณ งบประมาณคือการประมาณรายได้และค่าใช้จ่ายในช่วงเวลาที่กำหนดไว้ เมื่อใช้ร่วมกับ CFP ผู้ใช้จะได้รับงบประมาณและเครื่องมือที่กำหนดเองซึ่งแบ่งประเภทธุรกรรมทั้งหมด งบประมาณเหล่านี้ให้คำแนะนำในการใช้แผนการของผู้ใช้ให้สำเร็จ

นอกเหนือจากการจัดทำงบประมาณการวางแผนทางการเงินของ LearnVest ยังครอบคลุมกลยุทธ์การออมและการเกษียณอายุ LearnVest ยืนยันการออมควรได้รับการจัดสรรในหลายรูปแบบโดยเฉพาะอย่างยิ่งการสร้างกองทุนฉุกเฉินในกรณีที่เกิดการสูญเสียงานเจ็บป่วยหรือภาระทางการเงินที่ไม่คาดคิดและการออมเพื่อการเกษียณบริษัท แนะนำให้สะสมเงินทุนหมุนเวียนไว้เท่ากับเงินสุทธิ 6 เดือน ในทำนองเดียวกันการออมเพื่อการเกษียณอายุเป็นส่วนสำคัญของการวางแผนทางการเงิน การลงทุนใน IRA และ 401k สามารถช่วยให้บุคคลรักษาเสถียรภาพทางการเงินได้เมื่อพวกเขาอายุมากขึ้น

มิ้นท์ com

Mint เป็นผู้นำด้านการติดตามทางการเงินในปัจจุบันโดยมีผู้ใช้ที่ลงทะเบียนแล้ว 10 ล้านราย ชอบ LearnVest, Mint com เป็นเครื่องมือติดตามทางการเงินที่จัดการและกำหนดงบประมาณว่าผู้ใช้จ่ายเงินอย่างไร แตกต่างจากแพลตฟอร์มการสมัครตาม LearnVest Mint ไม่ได้ให้บริการด้านการวางแผนทางการเงินและบริการให้คำปรึกษา แทร็กที่ไม่มีการใช้งานและติดตามการจัดซื้อทั้งหมดที่เชื่อมโยงกับธนาคารหรือกองทุนรวมการลงทุน โดยอัตโนมัติรวบรวมข้อมูลทางการเงินของผู้ใช้ไว้ในที่เดียวเพื่อให้ผู้ใช้สามารถเข้าใจสถานการณ์ทางการเงินของตนได้อย่างสมบูรณ์ มิ้นท์ใช้ข้อมูลนี้เพื่อพัฒนางบประมาณที่ผู้ใช้สามารถเข้าใจได้ง่าย

บรรทัดล่าง

ตามเนื้อผ้าแล้วการวางแผนทางการเงินสามารถเข้าถึงได้เฉพาะกับบุคคลที่มั่งคั่งเท่านั้น ด้วยการพัฒนานวัตกรรมด้านเทคโนโลยีผู้ใช้สามารถเข้าถึงบริการให้คำแนะนำทางการเงินที่ไม่แพงได้ LearnVest และเครื่องมือการติดตามทางการเงินอื่น ๆ จะช่วยให้โครงสร้างทางการเงินของบุคคลส่วนบุคคลและช่วยสร้างพื้นฐานสำหรับนิสัยทางการเงินที่ดี จากงบประมาณไปจนถึงการออมเพื่อการเกษียณอายุนักวางแผนด้านการเงินที่ได้รับการรับรองโดยเฉพาะ LearnVest จะให้คำแนะนำที่ครอบคลุมในทุกพื้นที่ทางการเงิน

CFPs ของ LearnVest ให้การวางแผนและการจัดการทางการเงินที่ดีขึ้นกว่าบริการติดตามทางการเงินที่คล้ายกัน หลังจากจ่ายเงินค่าสมัครสมาชิก 19 เหรียญต่อเดือนและค่าธรรมเนียมเริ่มต้น 299 เหรียญผู้ใช้สามารถทำตามแผนเจ็ดขั้นตอนที่เรียกว่า LearnVest Action Program ซึ่งกำหนดเป้าหมายด้านการเงิน อย่างไรก็ตามแพลตฟอร์ม LearnVest อาจมีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับสามเณรทางการเงินบุคคลที่เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลอาจพบว่าบริการนี้ซ้ำซ้อน นอกจากนี้การให้รายละเอียดส่วนบุคคลดังกล่าวอาจปิดผู้ใช้ที่คาดหวัง