การปฏิวัติแบบดิจิทัลได้ส่งผลกระทบอย่างมากต่อวิธีการที่ที่ปรึกษาทางการเงินสร้างและปรับขนาดการปฏิบัติของตนทำการตลาดบริการของตนและตอบสนองต่อลูกค้า การมาถึงของที่ปรึกษา robo หรือที่ปรึกษาแบบดิจิทัลยังทำให้คลื่นในตลาดการเงินเป็นขั้นตอนวิธีคอมพิวเตอร์ที่ซับซ้อนมากขึ้นกำลังทำบริการจัดการเงินจำนวนมากที่จำเป็นต้องใช้ก่อนหน้านี้การแทรกแซงของมนุษย์ แต่ในอนาคตจะเป็นเช่นไรสำหรับอุตสาหกรรมที่ปรึกษาและเราจะไปที่ไหนจากที่นี่? แม้ว่าในขณะนี้เราไม่สามารถตอบคำถามเหล่านี้ได้อย่างถูกต้อง แต่แนวโน้มปัจจุบันในตลาดดูเหมือนจะบ่งชี้ว่าจุดหมายปลายทางหลายแห่งที่ปรากฏอยู่บนขอบฟ้า (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: แนวโน้มเทคโนโลยีของที่ปรึกษาด้านการเงินต้องอยู่ต่อหน้า .)

การเข้าถึงแบบเรียลไทม์ไม่ จำกัด จำนวน

ลูกค้าจำนวนมากในปัจจุบันสามารถเข้าถึงเนื้อหาผ่านทางพอร์ทัลดิจิตอลได้ตลอด 24 ชั่วโมง ในอนาคตพวกเขาอาจเห็นถึงผลกระทบจากเหตุการณ์ในตลาดและผลการดำเนินงานที่สะท้อนอยู่ในแผนการทางการเงินโดยรวมเปรียบเทียบกับผลกระทบของกิจกรรมทางการตลาดประจำวันที่ส่งผลกระทบต่อเป้าหมายและเป้าหมายทางการเงินของพวกเขาและทำให้เกิดความเสี่ยงต่อความเสี่ยงอีกครั้ง ชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านอาจหายไปในบางช่วงเวลาและจะถูกแทนที่โดยผู้ดูแลระบบดิจิทัลที่สามารถใช้การสแกนลายนิ้วมือหรือจอประสาทตาเพื่อยืนยันผู้ใช้ได้ ลูกค้าอาจมีทางเลือกในการทำงานร่วมกับที่ปรึกษาด้านดิจิทัลซึ่งสามารถจัดการกลยุทธ์การลงทุนที่ซับซ้อนและให้คำอธิบายเกี่ยวกับตลาดและการลงทุนผ่านโทรศัพท์หรือออนไลน์ได้ เหล่าที่ปรึกษาดิจิตอลจะพร้อมใช้งานตลอด 24 ชั่วโมงและในที่สุดอาจถึงระดับที่พวกเขาสามารถพูดคุยกับลูกค้าได้อย่างจริงจังและให้ระดับความมั่นใจทางอารมณ์ที่ จำกัด แม้ว่าจะมีความเสียหายกับพอร์ตการลงทุนก็ตาม ลูกค้าจำนวนมากยังสามารถลงนามกับ บริษัท ที่ไม่เคยพบปะกับที่ปรึกษาของมนุษย์ แต่เพียงติดต่อสื่อสารโดยใช้ IM, อีเมล, Skype หรือวิดีโอแชท (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

Robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันได้อย่างไร .) ถ้าสภาคองเกรสผ่านร่างพระราชบัญญัติแรงงานของกระทรวงแรงงานเพื่อยกระดับที่ปรึกษาทางการเงินทั้งหมดให้อยู่ในระดับดูแลเอาใจใส่อาจเป็นจุดเริ่มต้นของการสิ้นสุดของที่ปรึกษาที่ได้รับมอบหมายจากคณะกรรมาธิการ พนักงานขาย ผู้ที่ยอมรับรูปแบบนี้อาจได้รับขาขึ้นในบรรดาผู้ที่ต่อต้านมันและภูมิทัศน์มืออาชีพอาจมีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากจากแนวความคิดหนึ่งที่จะช่วยเพิ่มสินทรัพย์ภายใต้การบริหารให้เป็นหนึ่งเดียวที่พยายามให้คำแนะนำและบริการที่มนุษย์สามารถทำได้ . หลาย บริษัท อาจเปลี่ยนไปใช้รูปแบบการยึดซึ่งพวกเขาเรียกเก็บค่าฝ้ายเป็นระยะ ๆ ให้กับลูกค้าเพื่อแลกกับผลิตภัณฑ์และบริการที่ครอบคลุมซึ่งสามารถตอบสนองความต้องการหรือวัตถุประสงค์ทางการเงินเกือบทุกอย่างแต่ความโปร่งใสและการเปิดเผยข้อมูลทั้งหมดอาจกลายเป็นรูปแบบพื้นฐานสำหรับที่ปรึกษาทั้งหมดไม่ว่าจะเป็นประเภทของผลิตภัณฑ์หรือบริการที่พวกเขาให้

ความก้าวหน้าด้านเทคโนโลยีเหล่านี้อาจลดหรือขจัดฐานลูกค้าของที่ปรึกษาจำนวนมากที่พึ่งพาการให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการตามปกติที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จจะได้เรียนรู้วิธีการรวมเหล่านี้อย่างมีประสิทธิภาพ นวัตกรรมในการปฏิบัติของพวกเขาและปรับขนาดธุรกิจของพวกเขาอย่างถูกต้อง สิ่งนี้จะช่วยให้พวกเขามุ่งเน้นองค์ประกอบของมนุษย์ในการวางแผนทางการเงินและแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าเวทมนตร์ดิจิตอลตัวนี้สามารถปรับปรุงชีวิตของพวกเขาได้อย่างไรและช่วยให้พวกเขาบรรลุเป้าหมายได้ แม้ว่าธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วเพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าใน 21

st

ศตวรรษการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญยิ่งขึ้นเป็นเพียงรอบมุมสำหรับทั้งลูกค้าและที่ปรึกษา การเข้าถึงและบริการแบบดิจิตอลที่เพิ่มขึ้นจะผสานเข้ากับปฏิสัมพันธ์ของมนุษย์เพื่อสร้างประสบการณ์ในการวางแผนทางการเงินแบบกำหนดเองซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าสามารถมองผ่านข้อมูลทางการเงินที่มีอยู่ทั่วไปและดูว่าตัวเลขเหล่านี้สามารถเปลี่ยนแปลงชีวิตของพวกเขาได้อย่างไร (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาควรจัดการกับภัยคุกคาม Robo-Advisor

)