a:

กองทุนรวมคือกลุ่มหุ้นพันธบัตรหรือกองทุนอื่น ๆ ที่นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นได้ ไม่ว่าจะเป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการบริหารจัดการแบบพาสซีฟหรือไม่เช่นกองทุนดัชนีก็จะนำเสนอวิธีที่มีประสิทธิภาพในการกระจายผลงานของคุณ กองทุนรวมบางประเภทเช่นกองทุนการจัดสรรสินทรัพย์มีการลงทุนที่หลากหลายในผลิตภัณฑ์เดียว เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ การประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนรวมและการเลือกหนึ่งหรือหลายอย่างที่ตรงกับเป้าหมายการลงทุนของคุณและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการวิจัยอย่างละเอียด ใช้ขั้นตอนเหล่านี้เพื่อตรวจทานกองทุนรวมและตัดสินใจว่าจะเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณหรือไม่

ขั้นแรกให้จัดกองทุนรวมเพื่อพิจารณาว่าเหมาะสมกับภายในขอบเขตของคุณหรือไม่ ตัวอย่างเช่นหากคุณกำลังมองหากองทุนรวมที่ให้รายได้ที่มั่นคงกองทุนกลางฝาจะทำให้คุณผิดหวังมาก เพื่อหารูปแบบของกองทุนรวมให้มองหากองทุนในเว็บไซต์การเงินเช่น Morningstar คุณสามารถหาข้อเท็จจริงพื้นฐานทั้งหมดเกี่ยวกับกองทุนรวมและเข้าถึงเครื่องมือที่ช่วยในการประเมินกองทุนต่อไปได้ ในการจำแนกประเภทของกองทุนรวมยังระบุคู่สมรสบางรายหรือกองทุนอื่นที่เทียบเคียงได้จาก บริษัท กองทุนอื่น ๆ เพื่อเปรียบเทียบกองทุนที่คุณเลือก การใช้เครื่องมือ screener กองทุนรวมเช่นเดียวกับที่ Morningstar สามารถช่วยคุณได้

จากนั้นตรวจสอบข้อมูลประสิทธิภาพในอดีตและเปรียบเทียบกองทุนรวมที่คุณเลือกกับเพื่อนฝูงหลายราย ดูการแลกหุ้นด้วยความเสี่ยงในแต่ละกองทุนและพิจารณาว่าจะปฏิบัติตามความเสี่ยงของคุณหรือไม่ Morningstar จัดอันดับความเสี่ยงและผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์ของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพในกองทุนต่างๆภายในจักรวาลเพื่อให้คุณสามารถพิจารณาได้ว่ากองทุนมีความเสี่ยงมากกว่าค่าเฉลี่ยหรือไม่ เลือกกองทุนที่ถือว่ามีความเสี่ยงต่ำ แต่ยังให้ผลตอบแทนที่ดี ความสมดุลระหว่างทั้งสองขึ้นอยู่กับความเสี่ยงและวัตถุประสงค์ในการลงทุนของคุณ

เจาะลึกลงไปในตัวเลขผลการดำเนินงานที่ผ่านมาเพื่อกำหนดความสอดคล้องของผลตอบแทนของกองทุน ทำผลตอบแทนเฉลี่ยห้าปีดูดีเพราะหนึ่งปีมหัศจรรย์ที่อาจได้รับเพียงแค่มีส่วนร่วมในการโชค? พยายามเลือกกองทุนที่มีผลการปฏิบัติงานที่ดีกว่าเกณฑ์มาตรฐานและกองทุนที่มีสภาพคล่องไม่มากนักและลดความเสี่ยงลง ตัวเลขเหล่านี้แสดงให้เห็นถึงความสามารถของผู้จัดการกองทุนรวม บางครั้งเมื่อตลาดล่มไม่ได้แม้แต่ผู้จัดการที่ดีที่สุดสามารถบันทึกผลงานจากการขาดทุนได้ ด้วยเหตุนี้เปรียบเทียบข้อมูลการควบรวมและการคว่ำกับกองทุนเทียบเคียงกับกองทุน

สุดท้ายให้ดูที่ค่าใช้จ่ายและโครงสร้างค่าธรรมเนียมของกองทุน ยุทธวิธีกองทุนรวมที่มีการซื้อขายที่หนักหรือมีการจัดการอย่างแข็งขันมีค่าใช้จ่ายประจำปีที่สูงขึ้นปัจจัยในค่าใช้จ่ายเหล่านี้เนื่องจากส่งผลโดยตรงต่อประสิทธิภาพของคุณ ในขณะที่กองทุนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการที่สูงขึ้นไม่จำเป็นต้องดีขึ้นหรือแย่ลงเนื่องจากค่าธรรมเนียมยังคงมีความตระหนักในค่าธรรมเนียมที่เหมาะสมสำหรับประเภทของกองทุนที่คุณเลือก อีกครั้งเปรียบเทียบกองทุนกับเพื่อนของคุณสามารถเปิดเผยได้ว่าค่าธรรมเนียมมีความสมเหตุสมผล