a:

การคำนวณความเสี่ยงของส่วนของผู้ถือหุ้นโดยอัตโนมัติเพื่อความปลอดภัยโดยใช้ Microsoft Excel ค่อนข้างตรงไปตรงมา ก่อนที่จะป้อนอะไรลงใน Excel ให้หาอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังไว้สำหรับความปลอดภัยและอัตราความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องในตลาด เมื่อทราบแล้วให้ป้อนสูตรที่หักล้างมูลค่าที่ปราศจากความเสี่ยงจากค่าที่คาดไว้ เมื่อใช้ Excel คุณสามารถแลกเปลี่ยนและเปรียบเทียบอัตราความปลอดภัยหลายอย่างได้อย่างรวดเร็ว

หาอัตราผลตอบแทนที่คาดไว้ของการกลับ

สำหรับตราสารหนี้อัตราคงที่แทนอัตราผลตอบแทนปัจจุบันสำหรับอัตราผลตอบแทนที่คาดหวัง ค้นหาผลตอบแทนปัจจุบันโดยการหารการชำระดอกเบี้ย (คูปอง) ตามราคาซื้อ ตัวอย่างเช่นพันธบัตรที่มีคูปอง $ 50 ซื้อที่ $ 975 มีอัตราผลตอบแทนปัจจุบันเท่ากับ 5.13%

วิธีปกติในการหาอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังไว้สำหรับการรักษาความมั่นคงของทุนโดยการคาดเดาความเป็นไปได้ที่จะได้กำไรหรือขาดทุน สมมติว่าคุณคิดว่ามีโอกาส 50% ของหุ้นที่ได้รับ 20% โอกาส 25% ที่จะได้รับ 5% และโอกาส 25% ที่จะสูญเสีย 15% โดยการคูณและเพิ่มความน่าจะเป็น - 0 5 * 0 2 + 0 25 * 0 05 + 0 25 * -0 15 - คุณสามารถประมาณการผลตอบแทนที่คาดหวังของ 7 5%

มีวิธีอื่น ๆ ที่ซับซ้อนมากขึ้นในการประมาณผลตอบแทนรวมที่คาดหวังไว้

ค้นหาอัตราผลตอบแทนที่ไม่มีความเสี่ยง

อัตราความเสี่ยงฟรีหมายถึงอัตราผลตอบแทนของพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯทุกครั้ง หากต้องการหาอัตราผลตอบแทนที่แท้จริง (เทียบกับอัตราผลตอบแทนที่ระบุ) ให้ใช้อัตราผลตอบแทน TIPS (Treasury Inflation Protected Security)

การคำนวณความเสี่ยงใน Excel

คุณอาจใช้ Excel เพื่อคำนวณอัตราผลตอบแทนที่คาดไว้แล้ว ถ้าเพียงแค่ใช้ค่าในเซลล์นั้นเพื่อแสดงถึงผลตอบแทนที่คาดไว้ในสูตรความเสี่ยงพิเศษ ถ้าไม่ใช่ให้ป้อนอัตราที่คาดไว้ลงในเซลล์ว่าง

ถัดไปป้อนอัตราความเสี่ยงฟรีในเซลล์ที่ว่างเปล่าแยกต่างหาก สมมติว่าคุณป้อนอัตราความเสี่ยงในเซลล์ B2 และผลตอบแทนที่คาดไว้ในเซลล์ B3 ในเซลล์ C3 คุณอาจเพิ่มสูตรต่อไปนี้: = (B3-B2) ผลที่ได้คือความเสี่ยง