a:

ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถช่วยคุณหลีกเลี่ยงการเพิ่มสินทรัพย์ทางการเงินโดยการตรวจสอบบัญชีของคุณเป็นประจำเพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลของคุณได้รับการอัปเดตและบัญชีของคุณจะไม่กลายเป็นงานที่ไม่ใช้งาน ที่อยู่เพื่อให้คุณได้รับและตอบสนองต่อการสื่อสารทั้งหมดจากสถาบันการเงินของคุณในเวลาที่เหมาะสม

Escheatment คืออะไร?

Escheatment เป็นกระบวนการที่รัฐบาลของรัฐสามารถเรียกร้องทรัพย์สินทางการเงินที่ถูกทอดทิ้งตามกฎหมายของรัฐ บัญชีจะต้องไม่ใช้งานเป็นเวลาหลายปี โดยปกติระยะเวลาการพักตัวนี้อยู่ระหว่างสามถึงห้าปี แต่อาจแตกต่างกันไปในแต่ละรัฐหรือระหว่างสินทรัพย์ประเภทต่างๆ

บัญชีสามารถประกาศให้อยู่เฉยๆได้ก็ต่อเมื่อไม่มีกิจกรรมที่มีคุณสมบัติเหมาะสมที่ริเริ่มโดยเจ้าของบัญชีหรือผู้มีอำนาจอื่น โดยทั่วไปจะรวมถึงเงินฝากการถอนการเปลี่ยนแปลงประเภทการลงทุนหรือจำนวนเงินการสอบถามข้อมูลยอดเงินและการปรับปรุงข้อมูล สำหรับสถาบันการเงินหลายแห่งการลงชื่อเข้าใช้บัญชีออนไลน์จะมีคุณสมบัติเป็นกิจกรรมบัญชี

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยได้อย่างไร?

นอกจากการบันทึกกิจกรรมในบัญชีต่างๆของคุณตลอดทั้งปีแล้วที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณหลีกเลี่ยงการโฆษณาได้หลายวิธี

งานของที่ปรึกษาทางการเงินคือการให้คำแนะนำเกี่ยวกับการลงทุนที่แตกต่างกันและวิธีการที่ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้ ส่วนใหญ่จะเกี่ยวข้องกับการรักษาทรัพย์สินทั้งหมดของลูกค้าเพื่อให้มั่นใจว่าการลงทุนมีประสิทธิภาพตามที่คาดการณ์ไว้ ที่ปรึกษาทางการเงินมักพบกับคุณอย่างน้อยปีละครั้งเพื่อทบทวนผลงานของคุณและหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนของคุณซึ่งหมายความว่าคุณมีโอกาสน้อยที่จะลืมเกี่ยวกับบัญชีของคุณหรือลงทุนในหม้อแปลงไฟฟ้า

เมื่อคุณจ้างที่ปรึกษาทางการเงินคุณสามารถเลือกที่จะอนุญาตให้เขาได้รับข้อมูลอัปเดตและข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีของคุณจากสถาบันการเงินทั้งหมดของคุณ ซึ่งหมายความว่าเขาจะได้รับเอกสารเดียวกันกับที่คุณทำ สถาบันการเงินจะต้องแจ้งให้คุณทราบหากทรัพย์สินของคุณมีความเสี่ยงที่จะถูกแจ้งให้อยู่เฉยๆ แม้ว่าคุณจะสามารถละเว้นการสื่อสารนั้นได้อย่างง่ายดายเพียงแค่โฆษณาอีกชิ้นหนึ่ง แต่ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะแจ้งให้คุณทราบถึงสถานการณ์และช่วยหลีกเลี่ยงการโฆษณา

จดหมายที่ส่งคืนเนื่องจากไม่สามารถส่งมอบได้สามารถเรียกใช้กระบวนการ escheatment ได้ การส่งเอกสารไปยังที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะช่วยหลีกเลี่ยงโอกาสในการโฆษณาหากคุณย้ายและบัญชีของคุณจะไม่ได้รับการอัปเดตด้วยที่อยู่ใหม่ของคุณทันที