สารบัญ:
คุณสามารถกำหนดว่าพอร์ตการลงทุนของคุณมีน้ำหนักเกินในบางภาคโดยการทบทวนการจัดสรรพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นประจำ เปรียบเทียบการจัดสรรเหล่านี้กับพอร์ตโฟลิโอมาตรฐาน คุณสามารถตรวจสอบได้ด้วยตัวคุณเองหรือปรึกษาทางการเงินที่เชื่อถือได้
เป็นธรรมชาติสำหรับพอร์ตโฟลิโอที่จะมีน้ำหนักเกินในบางภาคอุตสาหกรรมเนื่องจากภาคธุรกิจเหล่านั้นมีประสิทธิภาพดีกว่าภาคอื่น ๆ ภาคการดำเนินงานที่ดีขึ้นมีมูลค่าเพิ่มขึ้นส่งผลให้มีการจัดสรรมูลค่าพอร์ตโฟลิกมากขึ้น คุณอาจต้องการให้น้ำหนักเกินในภาคธุรกิจหากคุณเชื่อว่าจะมีการเติบโตที่ดีขึ้น อย่างไรก็ตามคุณควรพิจารณาปรับสมดุลผลงานของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีการกระจายความเสี่ยงมากพอ
ความเสี่ยงของกลุ่มน้ำหนักเกิน (Overweight Sector Risks)
เข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกิดจากการมีน้ำหนักเกินในภาคธุรกิจ มีความเสี่ยงที่ภาคธุรกิจทั้งหมดจะเริ่มมีประสิทธิภาพต่ำกว่าเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงในสภาวะเศรษฐกิจโดยรวม นอกจากนี้ยังมีความเสี่ยงที่ บริษัท หนึ่งแห่งในภาคธุรกิจอาจมีปัญหาที่สำคัญ ความเสี่ยงนี้อาจมีผลต่อราคาหุ้นของ บริษัท อื่นในภาคอุตสาหกรรม หุ้นในภาคเดียวกันมักมีความสัมพันธ์กันซึ่งหมายความว่าราคาของพวกเขามีแนวโน้มทางสถิติที่จะเคลื่อนไปในทิศทางเดียวกัน ในช่วงที่มีความผันผวนของตลาดสูงสินทรัพย์ทั้งหมดอาจมีความสัมพันธ์กันซึ่งจะส่งผลให้ระดับความเสี่ยงสูงขึ้น
Portfolio Diversification
ทบทวนการจัดสรรพอร์ตโฟลิกของคุณอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้มั่นใจว่ามีการกระจายความเสี่ยงอย่างเพียงพอ รวมสินทรัพย์ที่หลากหลายเข้าด้วยกันเพื่อลดความผันผวนโดยรวมของพอร์ตการลงทุนของคุณ สิ่งนี้สามารถช่วยให้สภาพอากาศของพอร์ตโฟลิโอของคุณตกต่ำในระบบเศรษฐกิจได้ การถือครองสินทรัพย์ที่ไม่มีความสัมพันธ์กันเป็นวิธีหนึ่งที่จะกระจายพอร์ตการลงทุน แม้ว่าสินทรัพย์บางประเภทอาจทำงานได้ไม่ดีในระหว่างสภาวะตลาดโดยเฉพาะ แต่สินทรัพย์อื่น ๆ อาจมีประวัติการทำดีในช่วงระยะเวลาดังกล่าว