a:

การขายเงินงวดที่ผันแปรเป็นไปตามข้อกำหนดของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) และสำนักงานกำกับดูแลด้านอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) นอกจากนี้ยังมีการกำหนดเงินรายปีแบบผันแปรตามกรอบการกำกับดูแลของรัฐที่มีการขาย

เงินงวดที่ผันแปรเป็นประเภทของการลงทุนแบบผสมที่มีแง่มุมของการประกันและหลักทรัพย์ การลงทุนเหล่านี้ไม่มีอัตราผลตอบแทนที่รับประกันได้ แต่จะแปรผันตามผลการดำเนินงานของการลงทุนพื้นฐานในตลาดหุ้นและอาจขึ้นอยู่กับแนวโน้มรั้นและขาประจำของตลาด

กฎระเบียบข้อบังคับ 999 เงินงวดที่มีการเปลี่ยนแปลงจะได้รับการควบคุมเป็นหลักผ่านพระราชบัญญัติหลักทรัพย์ปีพ. ศ. 2476 พรบ. หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2477 และพระราชบัญญัติ บริษัท การลงทุนปีพ. ศ. 2483 คณะกรรมการ ก.ล.ต. มีหน้าที่ในการบริหารกฎหมายเหล่านี้ซึ่ง เกี่ยวข้องกับการจดทะเบียนหลักทรัพย์อ้างอิงค่าธรรมเนียมค่าธรรมเนียมและประเด็นเพิ่มเติม

FINRA กฎ 2330 กำหนดจำนวนข้อกำหนดสำหรับการผันแปรตามฤดูกาลที่รอการตัดบัญชี ข้อกำหนดเหล่านี้รวมถึงการควบคุมความเหมาะสมของการลงทุนให้กับนักลงทุนการทบทวนหลักของสัญญาเงินรายปีตัวแปรและการกำกับดูแลกระบวนการขาย เหนือสิ่งอื่นใดกฎนี้กำหนดให้ บริษัท ขายตัวแปรค่างวดต้องให้แน่ใจว่าผู้ซื้อได้รับทราบข้อมูลอย่างครบถ้วนในทุกแง่มุมของสัญญาและลูกค้าได้รับผลประโยชน์ที่เหมาะสมจากการขาย กฎนี้ทำงานร่วมกับกฎ FINRA 2111 ซึ่งมีข้อตกลงเฉพาะในการให้บริการลูกค้าที่มีสัญญาผันแปรรายได้ที่เหมาะสมและเป็นประโยชน์มากที่สุด

นอกจากนี้ยังมีกฎของ FINRA ที่กำหนดว่าโบรกเกอร์และตัวแทนจำหน่ายรายปีแบบผันแปรจะสื่อสารกับสาธารณชนเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ของตนได้อย่างไร บริษัท ใด ๆ ที่ขายครบทุกปีต้องมีการสื่อสารและจัดทำการสื่อสารเช่น s กับ FINRA และปฏิบัติตามนโยบายและกฎระเบียบต่างๆเกี่ยวกับการติดต่อสื่อสารดังกล่าว