สารบัญ:
- ผู้ใหญ่วัยหนุ่มสาวจำนวนมากอาจประหลาดใจที่ได้รับคำเชิญเป็นอาหารมื้อเย็นฟรีทางไปรษณีย์ แต่คนที่อายุเกิน 50 ปีจะได้รับตามปกติเป็นประจำ บ่อยครั้งที่คำเชิญให้บริการอาหารกลางวันหรืออาหารเย็นฟรีพร้อมกับการนำเสนอเพื่อการใช้ประโยชน์สูงสุดจากสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุ เหตุการณ์เหล่านี้ส่วนใหญ่อาจเป็นโครงการที่มีเจตนาดีที่จะแนะนำที่ปรึกษาทางการเงินแก่ลูกค้ารายใหม่ด้วยการแบ่งปันข้อมูลฟรี แต่ในบางกรณีอาหารเย็นฟรีที่ร้านอาหารแฟนซีอาจทำให้ใครบางคนรู้สึกว่าจำเป็นต้องลงชื่อสมัครใช้การให้คำปรึกษาแบบตัวต่อตัวหรือแม้กระทั่งลงนามในข้อตกลงที่มีขนาดใหญ่กว่านี้ งานนำเสนอบางอย่างอาจเสริมสร้างความเป็นจริงเพื่อบังคับให้ผู้เข้าร่วมประชุมตัดสินใจได้ทันที (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
- การใช้ยุทธวิธีความดันระหว่างการโทรเช่นโอกาส "ครั้งหนึ่งในชีวิต" ที่ "ดีในวันนี้เท่านั้น" "
- กลุ่มผู้สนับสนุนต้องการการตรวจสอบประวัติ FA ที่กว้างกว่า
ผู้ใหญ่วัยหนุ่มสาวจำนวนมากอาจประหลาดใจที่ได้รับคำเชิญเป็นอาหารมื้อเย็นฟรีทางไปรษณีย์ แต่คนที่อายุเกิน 50 ปีจะได้รับตามปกติเป็นประจำ บ่อยครั้งที่คำเชิญให้บริการอาหารกลางวันหรืออาหารเย็นฟรีพร้อมกับการนำเสนอเพื่อการใช้ประโยชน์สูงสุดจากสินทรัพย์เพื่อการเกษียณอายุ เหตุการณ์เหล่านี้ส่วนใหญ่อาจเป็นโครงการที่มีเจตนาดีที่จะแนะนำที่ปรึกษาทางการเงินแก่ลูกค้ารายใหม่ด้วยการแบ่งปันข้อมูลฟรี แต่ในบางกรณีอาหารเย็นฟรีที่ร้านอาหารแฟนซีอาจทำให้ใครบางคนรู้สึกว่าจำเป็นต้องลงชื่อสมัครใช้การให้คำปรึกษาแบบตัวต่อตัวหรือแม้กระทั่งลงนามในข้อตกลงที่มีขนาดใหญ่กว่านี้ งานนำเสนอบางอย่างอาจเสริมสร้างความเป็นจริงเพื่อบังคับให้ผู้เข้าร่วมประชุมตัดสินใจได้ทันที (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
7 ขั้นตอนในการประเมินที่ปรึกษาทางการเงิน .)
เช่นเดียวกับข้อเสนอพิเศษประเภทอื่น ๆ ที่อาจมาในรูปแบบจดหมายหรืออีเมลตั้งแต่การสัมมนาผ่านเว็บแบบฟรีไปจนถึงจดหมายข่าว บ่อยครั้งที่ข้อเสนอพิเศษฟรีเหล่านี้มาพร้อมกับวาระที่ซ่อนอยู่ซึ่งเกี่ยวข้องกับการเพิ่มยอดขายผลิตภัณฑ์หรือบริการของที่ปรึกษาทางการเงิน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
วิธีการหาที่ปรึกษาทางการเงินของ Vet ผ่าน BrokerCheck .) การติดต่อทางโทรศัพท์ที่ไม่พึงประสงค์
สายด่วนการขายแรงดันสูงหรือโทรเย็นอาจไม่เป็นที่แพร่หลายในปัจจุบัน แต่ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีใบอนุญาตให้ตัวแทนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อาจใช้วิธีนี้ บ่อยครั้งที่โบรกเกอร์เหล่านี้จะกำหนดเป้าหมายบุคคลที่มีมูลค่าสูงด้วยการโทรที่ไม่พึงประสงค์เหล่านี้ ตามที่สำนักงานกำกับดูแลด้านอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) มีสัญญาณเตือนหลายอย่างเพื่อคอยระวัง:การใช้ยุทธวิธีความดันระหว่างการโทรเช่นโอกาส "ครั้งหนึ่งในชีวิต" ที่ "ดีในวันนี้เท่านั้น" "
โทรศัพท์ประจำที่ประกาศว่ามี" ข้อมูลภายใน " "
- ระบบการโทรสามชุดซึ่งผู้ลงทุนได้รับการโทรเข้ามาตามด้วยการโทรพื้นฐานที่แตะแล้วตามด้วยยอดขาย
- สนามที่จะขายการรักษาความปลอดภัยที่ทราบและระบุไว้สำหรับผลิตภัณฑ์ที่แนะนำโดยนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
- ปัญหาเหล่านี้สามารถหลีกเลี่ยงได้โดยการขอให้วางไว้ในรายการ "ไม่เรียก" สำหรับโบรกเกอร์และยังคงสงสัยในการสื่อสารที่ไม่พึงประสงค์ทั้งหมด นอกจากนี้นักลงทุนที่มีความสนใจอย่างแท้จริงในผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอควรใช้ BrokerCheck เพื่อดำเนินการตรวจสอบข้อเท็จจริงบางอย่างกับ บริษัท และขอรายละเอียดเป็นลายลักษณ์อักษรสำหรับการลงทุน ปัญหาเกี่ยวกับใบสั่งซื้อควรได้รับการรายงานไปยังฝ่ายผู้จัดการสาขาและ / หรือฝ่ายการปฏิบัติตามกฎของ บริษัท ทันที (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่
- FINRA: การคุ้มครองผู้ลงทุน
) ที่ปรึกษาและนายหน้าบางคนอาจติดต่อผู้อื่นผ่านทางโทรสารหรืออีเมลโดยมีคำแนะนำในการลงทุนที่ไม่พึงประสงค์ เมื่อได้รับการติดต่อสื่อสารดังกล่าวนักลงทุนควรใช้ความระมัดระวังเช่นเดียวกับการเรียกเย็นในการตรวจสอบนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และนำคำแนะนำไปใช้เกลือเม็ดใหญ่ ๆ การชักชวนส่วนใหญ่เป็นการลงทุนที่น่าสงสารสำหรับแต่ละบุคคลโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขาตกอยู่ภายใต้ป้ายเตือนข้างต้น บรรทัดด้านล่าง
กลยุทธ์การขายแรงดันสูงอาจเป็นเรื่องยากที่จะลดราคาลงโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อได้รับการออกแบบมาเพื่อผลักดันให้คุณดำเนินการตามที่ต้องการเช่นซื้อความปลอดภัย โดยการรักษาเคล็ดลับเหล่านี้อยู่ในใจบุคคลสามารถหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่เกิดจากค่าใช้จ่ายเมื่อพูดถึงที่ปรึกษาทางการเงินและการชักชวนตัวแทนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:
กลุ่มผู้สนับสนุนต้องการการตรวจสอบประวัติ FA ที่กว้างกว่า
.)