เมื่อคุณพลาดการกระจายขั้นต่ำที่ต้องใช้ (RMD) คุณควรส่งจดหมายอธิบายและยื่นแบบฟอร์ม IRS 5329 พร้อมกับการคืนภาษี หากคุณไม่ได้ทำคุณยังคงต้องยื่นแบบฟอร์ม 5329 และแนบจดหมายอธิบาย
จดหมายควรมีคำอธิบายว่าเหตุใดคุณจึงพลาดกำหนดเส้นตาย RMD ของคุณและอธิบายเมื่อคุณแจกจ่ายเงินจากบัญชีเกษียณของคุณ นอกจากนี้ยังควรรวมคำขอไปยัง IRS เพื่อยกเว้นการหักเงินสะสมส่วนเกิน 50% เมื่อได้รับการส่งคุณจะไม่สามารถทำอะไรนอกจากรอเพื่อดูว่า IRS ปฏิเสธคำขอของคุณหรือไม่ หากคุณไม่ได้รับการตอบสนองมักเป็นข้อบ่งชี้ว่าคำขอของคุณได้รับการอนุมัติแล้ว
หากต้องการข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมโปรดดู ระยะเวลาที่ขาดหายไปสำหรับการหมดอายุการจำหน่าย สิ่งที่ต้องทำ และ แบบฟอร์มภาษีเกษียณอายุที่คุณอาจต้องยื่น - ตอนที่ 1
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
Robo-Advisors สามารถตอบสนองความต้องการของ Fiduciary Standard ได้หรือไม่?
การถือกำเนิดของ Robo-advisors ได้กลั่นกรองคำถามว่าควรจะควบคุมเช่นที่ปรึกษาแบบเดิมหรือไม่
เป็นเรื่องง่ายเกินไปที่จะเป็น RIA ได้หรือไม่?
ถ้าคุณต้องการเป็น RIA ทั้งหมดที่คุณต้องทำคือการจ่ายค่าธรรมเนียม 165 เหรียญต่อ SEC และผ่านการสอบ Series 65 แถบตั้งต่ำเกินไปหรือไม่?
ฉันอายุ 80 ปีทำให้การจ่ายภาษีขั้นต่ำที่ต้องจ่ายเพิ่มขึ้น (RMD) ฉันวางแผนที่จะแปลงไออาร์เอของฉันไปเป็น Roth IRA และจ่ายภาษีสำหรับ RMD ทั้งหมด ฉันจะสามารถถอนเงินจาก Roth ปีต่อไปนี้การแปลง? ฉันเข้าใจก่อน
ข้อมูลพื้นฐานบางประการ: การจัดเก็บภาษี Roth IRA สำหรับการจัดเก็บภาษีขึ้นอยู่กับว่าการแจกจ่ายนั้นมีคุณสมบัติครบถ้วนหรือไม่ การแจกแจงที่ผ่านการรับรองจาก Roth IRA เป็นเรื่องเสียภาษีและไม่มีโทษ แต่การแจกแจงที่ไม่ผ่านการรับรองอาจต้องเสียภาษีและการลงโทษการจำหน่ายในช่วงต้น