ที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) หลายรายได้พิจารณาว่าตนเองเป็นองค์กรที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ แต่คุณลักษณะเหล่านี้ที่ทำให้ที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จในองค์กรขนาดใหญ่ไม่ได้แปลเป็นชุดทักษะที่จำเป็นสำหรับการดำเนินธุรกิจที่เป็นอิสระเสมอไป ยังคงมีจำนวนการควบรวมและการควบรวมกิจการเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ในอุตสาหกรรมที่ปรึกษาหลายคนกำลังสรุปว่าตอนนี้เป็นเวลาที่เหมาะสมที่จะตีออกด้วยตัวเอง

สำหรับผู้ที่คุ้นเคยกับความปลอดภัยของงานที่ บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีรายได้ที่มั่นคงการย้ายไปสู่ความเป็นอิสระอาจทำให้รู้สึกไม่อาจคาดการณ์และมีความเสี่ยงได้ นอกจากนี้ยังต้องใช้เวลาในการวางแผนและความสามารถในการทนต่อความเสี่ยง

ถ้าการจ่ายเงินเป็นวันใหญ่เป็นเป้าหมายความอดทนก็เป็นสิ่งที่จำเป็นเนื่องจากที่ปรึกษาจำนวนมากต้องสูญเสียลูกค้าเมื่อออกจาก บริษัท ขนาดใหญ่เพื่อสร้างธุรกิจของตนเอง แต่มีขั้นตอนพื้นฐานที่ที่ปรึกษาใด ๆ สามารถนำมาใช้เพื่อช่วยให้การเปลี่ยนแปลงทำได้อย่างราบรื่น (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: เริ่มต้น บริษัท วางแผนทางการเงินของคุณเอง )

ความสำคัญของขั้นตอนหนึ่งที่ควรปรึกษาก่อนที่จะออกจาก บริษัท คือการประเมินความสัมพันธ์กับลูกค้าของพวกเขา คุณต้องการให้แน่ใจว่าลูกค้าของคุณพอใจกับงานของคุณมากกว่าและความสัมพันธ์ของคุณมีความแข็งแกร่ง ลูกค้าต้องการรู้สึกว่าที่ปรึกษาของพวกเขารู้จักพวกเขาเป็นอย่างดีและกำลังมองหาอนาคตของครอบครัวของพวกเขา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

)

เสริมสร้างความสัมพันธ์เหล่านี้ด้วยการติดต่อกับลูกค้าเป็นประจำ นั่นเป็นเหตุผลที่ที่ปรึกษาที่วางแผนจะย้ายควรเริ่มต้นสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าเป็นเวลาหลายเดือนล่วงหน้า โดยปกติ 60-90% ของลูกค้าจะยังคงจงรักภักดีต่อที่ปรึกษาของตนเมื่อเขาย้ายไปอยู่ต่าง บริษัท หรือเปิดธุรกิจใหม่ ยิ่งมีความสัมพันธ์กับลูกค้ามากเท่าไหร่ก็ยิ่งมีแนวโน้มว่าลูกค้าที่พอใจจะปฏิบัติตามที่ปรึกษาของพวกเขาทุกที่ที่ไป (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

เหตุใดลูกค้าจึงแนะนำ Fire Advisors

) ในความเป็นจริงหลายคนในอุตสาหกรรมเห็นพ้องกันว่ากุญแจสู่ความสำเร็จเมื่อที่ปรึกษากำลังจะดำเนินการเองเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้เริ่มจากความสัมพันธ์กับลูกค้า ในท้ายที่สุดง่ายขึ้นเพื่อนำลูกค้าที่มีอยู่กับคุณแล้วก็คือการสร้างความสัมพันธ์ใหม่ตั้งแต่เริ่มต้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เวลาสำหรับการตรวจสอบความเสี่ยงลูกค้ารายปี

) การถือครองลูกค้าของคุณ ในหลาย ๆ บริษัท มีการกำหนดโปรโตคอลบางอย่างระหว่างโบรกเกอร์และ RIAs ซึ่งระบุว่า บริษัท ที่ลงนามจะไม่กระตุ้นการดำเนินการทางกฎหมายต่อที่ปรึกษาซึ่งจะมีข้อมูลลูกค้าขั้นพื้นฐานกับพวกเขาเมื่อย้ายไปที่อื่น สถาบันผู้ลงนาม นอกจากนี้ บริษัท ที่ปรึกษาหลายแห่งยังช่วยให้ที่ปรึกษาของพวกเขาติดต่อกับลูกค้าปัจจุบันของพวกเขาเมื่อออกจาก บริษัท เพื่อแจ้งให้ทราบเมื่อที่ปรึกษาออกไปและที่ที่พวกเขากำลังเคลื่อนย้ายซึ่งจะช่วยให้ลูกค้ามีทางเลือกในการย้ายบัญชีเมื่อที่ปรึกษาของตนย้ายซึ่งอาจเป็นประโยชน์สูงสุด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาทางการเงินควรเป็นปัจจัยที่ลูกค้าเข้าสู่แผนการสืบทอดตำแหน่ง

) บาง บริษัท ได้รับทราบว่าขอให้พนักงานลงนามในข้อตกลงที่ไม่แข่งขันหรือไม่ได้เรียกร้องเมื่อพวกเขาเข้าร่วม บริษัท เรื่องนี้อาจเป็นเรื่องยุ่งยากสำหรับที่ปรึกษาเหล่านั้นที่ต้องการร่วมลงทุนด้วยตัวเอง ในกรณีนี้เป็นสิ่งสำคัญที่ที่ปรึกษาไม่ได้กระทำในลักษณะที่สามารถตีความได้ว่าเป็นการชักชวนให้ลูกค้าของตนออกจาก บริษัท เมื่อพวกเขาทำเช่นนี้จะเป็นการละเมิดสัญญาที่พวกเขาเซ็นสัญญาไว้ มี แต่ไม่มีอะไรที่จะหยุดที่ปรึกษาจากการให้ลูกค้าที่อยู่บ้านอีเมลส่วนตัวหรือหมายเลขโทรศัพท์บ้านเพื่อให้ลูกค้าสามารถเลือกที่จะติดต่อที่ปรึกษาตัวเองถ้าพวกเขาต้องการที่จะยังคงความสัมพันธ์กับพวกเขา

ในกรณีเหล่านี้เมื่อที่ปรึกษาได้รับอนุญาตให้นำข้อมูลการติดต่อขั้นพื้นฐานของลูกค้าไปใช้กับพวกเขาเมื่อพวกเขาออกจาก บริษัท พวกเขามักไม่ได้รับอนุญาตให้นำข้อมูลใด ๆ ที่เกี่ยวข้องกับบัญชีลูกค้าของพวกเขา ในกรณีนี้ที่ปรึกษาอาจต้องการส่งจดหมายไปให้ลูกค้าของตนเพื่อแจ้งให้ทราบว่าพวกเขาอยู่ที่ไหนโดยหวังว่าลูกค้าจะติดตามและให้ข้อมูลที่ต้องการสำหรับที่ปรึกษาของตน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-advisors

ได้อย่างไร) การให้คำแนะนำในการเคลื่อนย้าย ที่ปรึกษาด้านการแจ้งเตือนรายหนึ่งควรตระหนักถึงก่อนที่จะปลอมตัวด้วยตัวเองนั่นก็คือเงินอาจจะไม่ได้มาทันทีทันใดในความเป็นจริงอาจใช้เวลาสักครู่ก่อนที่ที่ปรึกษาจะสามารถ ตรงกับรายได้ก่อนหน้านี้ บ่อยครั้งในช่วงสามถึงหกเดือนแรกของการดำเนินธุรกิจใหม่รายได้ของที่ปรึกษาจะลดลง ในขณะเดียวกันค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นจะเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ดังนั้นแม้จะถึงจุดคุ้มทุนอาจเป็นเป้าหมายที่ดีสำหรับปีแรกก็ตาม (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together?

) หากไม่มีเงินออมที่มากพอสมควรที่ปรึกษาที่ต้องการเริ่มต้นธุรกิจใหม่อาจต้องหาข้อมูลบางอย่าง ปริมาณเงิน นี้อาจได้รับผ่านการออกเงินกู้ธนาคารหรือบรรทัดเครดิต (แม้ว่าประเภทของการจัดหาเงินทุนนี้ไม่ได้เป็นเรื่องง่ายที่จะมาตามที่เคยเป็น) หรือโดยการพูดคุยกับตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์หรือผู้ดูแลที่อาจเสนอเงินทุนให้คำปรึกษาผ่านระยะ บันทึก ทั้งสองวิธีช่วยประหยัดรายได้อย่างน้อยเก้าเดือนในกองทุนฉุกเฉินเป็นแนวคิดที่ดีสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการจะไปเป็นอิสระ มันสามารถให้เบาะที่จำเป็นมากเป็นสิ่งมีชีวิตทางธุรกิจที่จะเติบโต เมื่อเพิ่งเริ่มต้นที่ปรึกษาอาจต้องการทำงานจากที่บ้านมากกว่าการเทเงินเป็นจำนวนมากในพื้นที่สำนักงาน นอกจากนี้ยังสามารถประหยัดเงินได้ด้วยการทำงานด้านการจัดการด้วยตัวเองมาก แต่การปล่อยให้ตัวแทนจำหน่ายนายหน้าดำเนินการตามข้อกำหนดของธุรกิจใหม่และการเอาท์ซอร์สงานด้านหลังสำนักงานอาจเป็นความคิดที่ดีที่จะรักษาสิ่งต่างๆให้ทำงานได้อย่างราบรื่น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เทคโนโลยียอดนิยมสำหรับ RIAs

) พิจารณา บริษัท ที่เป็นอิสระ หากการย้ายไปสู่ความเป็นอิสระดูเหมือนจะล้นหลามเสี่ยงเกินไปหรือไม่เป็นไปได้ทางการเงินที่ปรึกษาอาจต้องการเข้าร่วม บริษัท ที่ปรึกษาอิสระอิสระหรือตัวแทนจำหน่ายอิสระที่ให้บริการด้านการลงทุน ผลประโยชน์นี้มากกว่าการเริ่มต้นของ บริษัท หนึ่งคือค่าใช้จ่ายเริ่มต้นและค่าใช้จ่ายจะถูกตัดออก เช่นเดียวกับค่าใช้จ่ายด้านการบริหารอื่น ๆ ด้วยโครงสร้างพื้นฐานและการสนับสนุนในด้านต่างๆจากที่ได้รับไปที่ปรึกษาต่างๆสามารถมุ่งเน้นเวลาในการรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มีอยู่และสร้างสิ่งใหม่ ๆ บริษัท อิสระขนาดเล็กเหล่านี้อาจชื่นชมกับการแนะนำโดยที่ปรึกษาที่มีคุณภาพและมีประสบการณ์เนื่องจากการจ้างงานเหล่านี้จะช่วยลดความจำเป็นในการใช้เวลาและเงินในการสรรหาบุคลากรที่มีความสามารถใหม่ ๆ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

การประเมินขนาดธุรกิจในที่ปรึกษาทางการเงินการหางาน

) ในที่สุดก็ขึ้นอยู่กับที่ปรึกษาแต่ละรายเพื่อตัดสินใจว่าเส้นทางใดที่เหมาะกับพวกเขามากที่สุด ในขณะที่บางคนอาจต้องการทำงานให้กับ บริษัท ที่โครงสร้างพื้นฐานและการสนับสนุนอยู่ในสถานที่แล้วคนอื่นอาจกระหายเสรีภาพในการออกไปด้วยตัวเองและสร้างรูปแบบการลงทุนและแนวทางการลงทุนของตนเอง บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาหลายคนพยายามที่จะก้าวสู่อิสรภาพและเปิด บริษัท ที่ปรึกษาของตนเอง เพื่อให้การเปลี่ยนแปลงทำได้ง่ายขึ้นควรให้ความสำคัญกับความสัมพันธ์กับลูกค้าในปัจจุบันเพื่อให้มั่นใจว่ามีความแข็งแกร่งหาวิธีจัดหาเงินทุนและจำเป็นและหาวิธีที่จะทำให้ต้นทุนต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ สำหรับผู้ที่เตรียมพร้อมที่จะลงมือทำประโยชน์อาจเป็นประโยชน์ต่อการเป็นอิสระ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

คำแนะนำในการบริหารจัดการจากที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม

)