"ความหลากหลายที่มุ่งเน้น" วิธีการที่สำหรับ oxymoron? แต่นั่นคือสิ่งที่กองทุนภาคใช้พยายามจัดหาโดยการแก้ช่องว่างระหว่างหุ้นแต่ละรายและกองทุนรวมดัชนีและกองทุนเพื่อการซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เงินทุนเหล่านี้ช่วยให้คุณเลือกแต่ละภาคที่จะลงทุนและหลีกเลี่ยงความเสี่ยงเฉพาะ บริษัท ที่มาพร้อมกับการเลือกหุ้นแต่ละประเภท แต่คุณควรเลือกสาขาใด บทความนี้จะตรวจสอบภาคกองทุนที่ลงทุนในอุตสาหกรรมการเงินและข้อดีและข้อเสียที่หลักทรัพย์ในภาคนี้สามารถนำเสนอให้กับนักลงทุน (เริ่มต้นจากพื้นฐานดู บทนำสู่กลุ่มกองทุน .)

ทำไมต้องลงทุนในกองทุนในกลุ่มการเงิน? ภาคการเงินมากกว่าผลิตภัณฑ์สินเชื่อและบัญชีออมทรัพย์ ภาคนี้ครอบคลุมการลงทุนการประกันภัยการจำนองการธนาคารสัญญาซื้อขายล่วงหน้าการทำบัญชีร่วมและการทำบัญชี เป็นอุตสาหกรรมที่จำเป็นสำหรับความเป็นอยู่ทางเศรษฐกิจและความแข็งแกร่งทางการเงินของประเทศ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับภาคนี้ให้ดู The Evolution Of Banking .)

กองทุนการเงินให้การมีส่วนร่วมในตลาดได้ง่ายสำหรับนักลงทุนที่ขาดพอร์ตการลงทุนในภาคนี้ พวกเขายังสามารถให้ความหลากหลายมากขึ้นในการกระจายความเสี่ยงภายในอุตสาหกรรมการเงินกว่าที่อาจเป็นไปได้มิฉะนั้น กองทุนการเงินบางแห่งมุ่งเน้นเฉพาะสาขาอุตสาหกรรมการเงินเช่นธนาคารหรือสินเชื่อ อื่น ๆ ครอบคลุมสเปกตรัมที่กว้างขึ้นและลงทุนในหลายหรือทั้งหมด subsectors ภายในอุตสาหกรรม

ในการกระจายความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพนักวางแผนควรตรวจสอบความทับซ้อนกันที่อาจเกิดขึ้นระหว่างกองทุนภาคใด ๆ ที่มีศักยภาพกับพอร์ตการลงทุนในปัจจุบันของลูกค้าเพื่อให้กองทุนการเงินใด ๆ ที่ได้รับเลือกมีหุ้นน้อยที่สุดที่มีอยู่แล้ว กองทุนที่เป็นของลูกค้า ตัวอย่างเช่นหุ้นของกลุ่ม บริษัท การเงินรายใหญ่ ๆ มักพบในการเติบโตหลักและ / หรือการเติบโตและกองทุนรายได้ดังนั้นกองทุนการเงินเฉพาะกิจที่มีการลงทุนในสาขาย่อยต่างๆจึงสามารถกระจายลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดการระดับการสัมผัสของการลงทุนของคุณโปรดดูที่

บทนำสู่การกระจายการลงทุน .) ผลการดำเนินงานในอดีต

ภาคการเงินสะท้อนถึงกิจกรรมทางเศรษฐกิจในส่วนที่เหลือของโลก ในแง่การเพิ่มขึ้นและการล่มสลายของภาคอื่น ๆ ทั้งในประเทศและระหว่างประเทศมีผลกระทบโดยตรงต่อผลการดำเนินงานของภาคนี้ นี่สะท้อนให้เห็นทั้งใน Morningstar Financial Services Fund Index ตั้งแต่ปี 2546 ถึงปี พ.ศ. 2551 และ Standard & Poor's Financial Select Sector SPDR ซึ่งมีการซื้อขายตั้งแต่ปีพ. ศ. 2541 ผลการดำเนินงานในอดีตของดัชนีทั้งสองบ่งชี้ว่าภาคการเงินโดยทั่วไปจะสะท้อนถึงผลการดำเนินงานของดัชนีหลัก ๆ เช่นดัชนีอุตสาหกรรมดาวโจนส์และดัชนี S & P 500 แม้ว่าผลการดำเนินงานในอดีตแสดงให้เห็นว่าภาคการเงินมีความผันผวนน้อยกว่าตลาดโดยรวม แต่ก็มีความผันผวนน้อยกว่าภาคอื่น ๆ เช่นภาคเทคโนโลยีหรือพลังงาน แต่ในแง่ของการวิเคราะห์วัฏจักรเงินทุนเคลื่อนย้ายไปส่วนใหญ่ในการสัมผัสกันกับเศรษฐกิจโดยรวม

การระดมทุนของภาคที่มีความสมเหตุสมผล

เช่นเดียวกับภาคอื่น ๆ นักลงทุนที่แสวงหาเงินทุนในภาคการเงินจะไม่ทำเช่นนั้นจนกว่าจะได้เป็นเจ้าของพอร์ตการลงทุนหลักที่มีความหลากหลายแล้ว นักลงทุนที่ทำเงินทุนเป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาควรทราบด้วยว่าการกำหนดช่วงเวลาเฉพาะของตลาดอาจมีความเสี่ยงและยากกว่าการพยายามทำตลาดให้เป็นปัจจุบันโดยรวม กองทุนย่อยมีความผันผวนมากขึ้นโดยธรรมชาติมากกว่าเงินทุนที่กว้างขึ้นเนื่องจากการให้ความสำคัญที่แคบลงจะทำให้พวกเขามีความเสี่ยงต่อวัฏจักรเศรษฐกิจที่อาจส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมเฉพาะเช่นธนาคารหรือการจำนอง Morningstar ชี้ให้เห็นว่านักลงทุน จำกัด การลงทุนในกลุ่มใด ๆ ไว้ที่ 5% ของพอร์ตการลงทุน การใช้ยุทธศาสตร์การจัดสรรสินทรัพย์ดังกล่าวเป็นค่าเฉลี่ยค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์หรือการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนเป็นระยะ ๆ ไม่ว่าจะเป็นกลุ่มที่เฉพาะเจาะจงหรือผลงานโดยรวมก็ขอแนะนำ วิธีการเหล่านี้มีประสิทธิภาพสามารถลดระดับความผันผวนของเงินทุนในภาคอุตสาหกรรมและทำให้ต้นทุนของพอร์ตโฟลิโอต่ำลง ค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียม

ผู้ลงทุนในกองทุนรวมควรติดตามอย่างใกล้ชิดว่าจ่ายอะไรเป็นค่าใช้จ่ายในการขายและค่าใช้จ่ายรายปีสำหรับกองทุนภาคซึ่งตาม Morningstar มักใช้เงินสูงกว่ากองทุนในประเภททั่วไปมากขึ้น Morningstar ระบุว่าเงินทุนภาค (ในหมวดหมู่ใด ๆ ) มีแนวโน้มที่จะเสียค่าใช้จ่ายมากกว่าเงินทุนอื่น ๆ เนื่องจากมักขาดฐานสินทรัพย์ที่พบในกองทุนหลักเช่นการเติบโตของเรือธงหรือกองทุนรายได้ เป็นผลให้พวกเขาไม่ชอบการกำหนดราคาทางเศรษฐกิจที่ตามมาของขนาดที่เงินขนาดใหญ่สามารถนำเสนอ นักลงทุนที่มีส่วนร่วมในกลยุทธ์การตลาดและเวลาจะฉลาดในการสำรวจโลกของ SPDRs และ ETFs ที่มีอยู่ซึ่งทำให้เกิดความหลากหลายในภาคการเงิน แต่สามารถซื้อขายได้เหมือนกับหุ้นและสามารถซื้อได้ง่ายกว่ากองทุนเปิดแบบดั้งเดิม
ดี, ไม่ดีและน่าเกลียด

เช่นเดียวกับกองทุนอื่น ๆ ทั้งหมดมีหลายกองทุนการเงินที่ยอดเยี่ยมเช่นเดียวกับผู้แพ้บางรายที่ควรหลีกเลี่ยง ปรัชญาการลงทุนและเทคนิคการจัดการพอร์ทโฟลิโอของครอบครัวกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีให้สำหรับนักลงทุนโดยมีข้อมูลเป็นเวลานับสิบ ๆ ปี การหากองทุนการเงินที่เหมาะสมสามารถทำได้ผ่านการค้นหากองทุนรวม คุณควรมองหาการลงทุนที่มีผลการปฏิบัติงานในระยะยาวที่แข็งแกร่งและเปรียบเทียบประสิทธิภาพดังกล่าวกับกองทุนอื่นที่คล้ายคลึงกันหรือดัชนีเช่น S & P 500 โปรดทราบว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้คาดการณ์อนาคต ยังมองหาผลตอบแทนของกองทุนการเงินหลังการขายซึ่งจะให้ผลตอบแทนที่สมจริงมากขึ้นจริง หลายหน่วยงานและเว็บไซต์การศึกษากองทุนรวมจะให้คะแนนกองทุนส่วนบุคคลซึ่งจะทำให้นักลงทุนง่ายขึ้นการใช้เครื่องมือเหล่านี้จะช่วยในการเลือกลงทุนในภาคการเงิน (สำหรับข้อมูลมากมายเกี่ยวกับการประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนการเงินให้ดูที่ กองทุนรวมพิเศษ . บทสรุป

บทสรุป เงินทุนของภาคการเงินมีความเหมาะสมสำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาการลงทุนในอุตสาหกรรมการเงิน ทั้งหมดหรือบางหมวด แม้ว่าผลการดำเนินงานของภาคการเงินมีแนวโน้มที่จะไปตามตลาดหลัก ๆ แต่นักลงทุนควรใช้ความระมัดระวังในการจับส่วนบนหรือด้านล่างของภาคนี้หรือภาคอื่น ๆ การสัมผัสกับภาคใด ๆ ในตลาดที่มากเกินไปรวมทั้งภาคการเงินอาจทำให้นักลงทุนต้องเสี่ยงและผันผวนมากเกินไป