ปีนี้อาจเป็นปีที่แบนเนอร์ในวงการการเงินได้มากกว่าหนึ่งเหตุผล นักลงทุนที่ได้รับผลกำไรมากในปีที่ผ่านมาอาจจะได้รับบางอย่างที่กลับมาที่จุดนี้ แต่มีเหตุผลที่จะตื่นตระหนกไม่มี แน่นอนว่าลูกค้าของคุณต้องการให้คุณบอกว่าจะทำอย่างไรในตอนนี้และคุณไม่มีลูกบอลคริสตัล แต่ 2016 อาจจะเห็นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญบางอย่างในระบบเศรษฐกิจจากเหตุการณ์ต่อไปนี้ที่จะหรืออาจเกิดขึ้นในปีนี้

เหตุการณ์ที่ส่งผลกระทบต่อลูกค้า

อัตราดอกเบี้ยระยะสั้นที่เพิ่มขึ้น

• - แม้ว่าจะยังไม่แน่นอนว่า Fed จะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกครั้งหรือเท่าไร แต่ก็มีความตั้งใจที่จะเพิ่มขึ้น อัตราสี่ครั้งในปี 2016 เวลาจะบอกได้ว่าเฟดสามารถทำเช่นนี้ได้ ภาวะเศรษฐกิจอื่น ๆ อาจแทรกแซงในความสามารถในการดำเนินการตามแผนนี้ แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยระยะสั้นจะเพิ่มขึ้น แต่ก็มีโอกาสดีที่เราจะเห็นเส้นอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนแบบแบนหรือแม้กระทั่งย้อนกลับ อัตราผลตอบแทนพันธบัตรอายุ 10 ปีลดลงเล็กน้อยเมื่อเทียบกับที่เคยในเดือนธันวาคมเมื่อพวกเขาขึ้นดอกเบี้ยเป็นครั้งแรกและผลตอบแทนพันธบัตรที่ยาวนานยังไม่ฟื้นตัว ลูกค้าที่มีสัดส่วนการถือครองอยู่ในรายได้คงที่ควรเตรียมพร้อมสำหรับการลดราคาในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้าแม้ว่าผลตอบแทนจะไม่เพิ่มขึ้นก็ตาม (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: การกำหนดอัตราดอกเบี้ยแบบปรับขึ้นดอกเบี้ย ) มาตรฐานการให้ความไว้วางใจฉบับใหม่สำหรับที่ปรึกษา
• - กระทรวงแรงงานได้จัดทำกฎหมายฉบับใหม่ขึ้นมา การเข้าถึงผลกระทบต่ออุตสาหกรรมการเงินในหลาย ๆ ด้าน การเรียกเก็บเงินนี้จะต้องใช้ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินทุกคนที่ทำงานกับแผนการเกษียณอายุและบัญชีใด ๆ เพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจซึ่งจะทำให้พวกเขาต้องใส่ผลประโยชน์ที่ดีที่สุดให้กับลูกค้าก่อนที่ตนจะเปิดเผยความขัดแย้งทางผลประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นกับลูกค้า เปิดเผยค่าใช้จ่ายและค่าชดเชยทั้งหมดที่จะจ่ายชำระให้ครบถ้วน ควรสังเกตว่าส่วนใหญ่ของอุตสาหกรรมการเงิน (เช่นประกันภัยและพนักงานขายเงินรายปี) กำลังเตรียมพร้อมที่จะต่อสู้กับกฎหมายนี้เนื่องจากอาจมีผลกระทบอย่างมากต่อผลกำไรของ บริษัท มีโอกาสดีที่การเรียกเก็บเงินจะถูกท้าทายในศาลซึ่งอาจทำให้ข้อความล่าช้าได้จนถึงปีพ. ศ. 2517 หรือในภายหลัง แต่ถ้าการเรียกเก็บเงินผ่านไปในปีพ. ศ. 2560 ลูกค้าอาจเห็นบางแหล่งข้อมูลทางการเงินก่อนหน้าและคำแนะนำหายไปและถูกแทนที่ด้วยบริการจากที่ปรึกษาที่อาจจะมีวัตถุประสงค์และโปร่งใสมากขึ้น หากคุณอยู่ในหมู่ผู้ที่ต้องเปลี่ยนรูปแบบการชดเชยตามกฎหมายนี้คุณต้องแจ้งให้ลูกค้าของคุณทราบถึงการเปลี่ยนแปลงนี้โดยเร็วที่สุดเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การขยายตัวของที่ปรึกษา robo
• - ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีดิจิทัลใหม่นำไปสู่การสร้างโปรแกรมอัตโนมัติที่สามารถดำเนินงานการจัดการเงินขั้นพื้นฐานได้หลายอย่างซึ่งก่อนหน้านี้จำเป็นต้องมีการแทรกแซงของมนุษย์ที่ปรึกษา robo เหล่านี้สามารถปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนการสูญเสียรายได้จากการเก็บเกี่ยวและปฏิบัติตามกลยุทธ์อื่น ๆ สำหรับลูกค้าโดยใช้ค่าที่ปรึกษาของมนุษย์เพียงเล็กน้อยเท่านั้น มองหาโปรแกรมเหล่านี้เพื่อเห็ดในความนิยมในปี 2016 และอื่น ๆ ที่พวกเขากลายเป็นสามารถที่จะดำเนินงานที่ซับซ้อนมากขึ้น ลูกค้าอาจเห็นหนึ่งในบริการเหล่านี้ปรากฏอยู่ในแผนการเกษียณอายุของ บริษัท ของพวกเขาเป็นทางเลือกให้กับการเสนอการลงทุนอื่น ๆ การเลือกตั้งประธานาธิบดี - แม้ว่าตลาดจะไม่ค่อยมีปฏิกิริยาตอบสนองต่อเหตุการณ์นี้ แต่ตลาดมักจะผันผวน ก่อนการเลือกตั้งครั้งนี้เนื่องจากมีความไม่แน่นอนที่อาจเกิดขึ้นซึ่งมาพร้อมกับเรื่องนี้ นักลงทุนที่เก็งกำไรในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าอาจหาโอกาสในการลงทุนในช่วงหลายเดือนก่อนการเลือกตั้งและประวัติศาสตร์แสดงให้เห็นว่าตลาดมักจะเพิ่มขึ้นในปีที่ผ่านมา (แม้ว่าจะมีการเลือกตั้งเพิ่มมากขึ้นเมื่อมีการเลือกตั้งใหม่เมื่อตำแหน่งประธานาธิบดีคนใหม่เข้ารับตำแหน่ง) รัฐเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนแผน - รัฐสี่รัฐได้สร้างแผนเกษียณอายุไว้แล้วสำหรับแรงงานที่ไม่ได้วางแผนไว้ที่นายจ้างปัจจุบันของพวกเขา อีกหลายคนมีแผนในกระดานวาดภาพสำหรับโปรแกรมที่คล้ายกันในอนาคตอันใกล้นี้ หากคุณมีลูกค้าที่ไม่สามารถเข้าถึงแผนการเกษียณอายุประเภทใดก็ได้ในที่ทำงานของพวกเขาให้ตรวจสอบและดูว่าสถานะของพวกเขากำลังเสนอแผนการอย่างใดอย่างหนึ่งหรือไม่ (999)>
• การสิ้นสุดของการแก้ไข - ตลาดได้ดึงตัวขึ้นอย่างมากจากจุดสูงสุดในปี 2015 และอาจใกล้จะถึงแล้ว ระดับการสนับสนุนที่แข็งแกร่ง ณ จุดนี้ เก็บลูกค้าไว้เพื่อกลับเข้าสู่ตลาด (ถ้าก่อนหน้านี้ได้ออกไป) ในบางจุดอาจเป็นเพียงแค่ก่อนการเลือกตั้ง
• ไม่มีใครรู้ว่าอนาคตจะมีขึ้น แต่ 2016 เกือบจะเห็นการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยในระยะสั้น ที่ปรึกษา Robo มีแนวโน้มที่จะยังคงทำ inroads เข้าสู่ตลาดการเงินและการเลือกตั้งจะนำข้อสรุปของระยะเวลาของความไม่แน่นอนของตลาด ที่ปรึกษาที่เตรียมพร้อมรับมือกับเหตุการณ์เหล่านี้สามารถรักษาพอร์ตการลงทุนของลูกค้าไว้ได้และเพิ่มผลกำไรสูงสุด (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ นโยบายความไว้วางใจของ DoL สำหรับที่ปรึกษา .) AD: