งานของที่ปรึกษาทางการเงินไม่ใช่การเลือกการลงทุนที่มีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาดโดยรวม หากคุณมีที่ปรึกษาทางการเงินที่มีพรสวรรค์ด้านการลงทุนด้วยเช่นกันนั่นเป็นโบนัสที่ดี อย่างไรก็ตามการเป็นผู้คัดเลือกหุ้นที่โดดเด่นไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของงานของที่ปรึกษาทางการเงิน มีนักปฎิบัติการด้านการลงทุนมากมายที่มีอยู่และหลายคนหาได้ง่ายบนอินเทอร์เน็ตหรือโดยการเฝ้าดูแขกที่ไปสัมภาษณ์ในรายการบนเครือข่ายทางการเงิน อย่างไรก็ตามมีเพียงไม่กี่คนที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน

การเป็นที่ปรึกษาการลงทุนเป็นส่วนหนึ่งของการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน แต่ก็ไม่ใช่หน้าที่หลักของความรับผิดชอบของที่ปรึกษาทางการเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนมักเน้นการระบุการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด ที่ปรึกษาทางการเงินระบุการลงทุนที่เหมาะสมกับสถานการณ์ทางการเงินเป้าหมายและความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจงของแต่ละบุคคลและเขาพยายามหาแหล่งเงินลงทุนที่จะปกป้องเงินลงทุนของแต่ละบุคคลจากการสูญเสียอย่างร้ายแรง คำแนะนำในการลงทุนที่ปรึกษาทางการเงินมีให้โดยทั่วไปจะมีความอนุรักษ์นิยมมากกว่าคำแนะนำของกูรูการลงทุน

ความรับผิดชอบในงานของที่ปรึกษาทางการเงิน

งานของที่ปรึกษาทางการเงินคือการช่วยเหลือบุคคลในทุกด้านในการจัดการด้านการเงินของพวกเขา เงินลงทุนเป็นส่วนหนึ่งของสมการนั้นเช่นเดียวกับการวางแผนภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ประกันแผนออมทรัพย์และอื่น ๆ

ที่ปรึกษาทางการเงินมีหน้าที่รับผิดชอบในการให้คำแนะนำอย่างมืออาชีพเกี่ยวกับการบริหารการเงินและการเงิน คำแนะนำนี้มีตั้งแต่เรื่องง่ายๆเช่นการจัดทำงบประมาณและการวางแผนการออมเพื่อให้คำปรึกษากับลูกค้าเกี่ยวกับปัญหาการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ซับซ้อนมากที่สุด

งานของที่ปรึกษาทางการเงินรวมถึงการช่วยลูกค้าของเขาในการกำหนดประกันชีวิตที่พวกเขาควรจะทำและนโยบายประเภทใดบ้างหรือเท่าไหร่ประกันจะเพิ่มขึ้นหลังการคลอดบุตร พื้นที่อื่น ๆ ที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้ความช่วยเหลือได้รวมถึงโครงสร้างของธุรกิจใหม่ที่ลูกค้าแต่ละรายเริ่มต้นหรือให้คำแนะนำว่าไคลเอ็นต์อยู่ในสถานะทางการเงินที่มั่นคงพอที่จะซื้อบ้านพักตากอากาศแห่งที่สองได้หรือไม่

การบริการส่วนบุคคล

หน้าที่หลักในการรับผิดชอบงานของที่ปรึกษาทางการเงินคือการให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละรายที่ผู้ให้คำปรึกษากำลังให้บริการ ลูกค้าบุคคลอยู่ในสถานการณ์ทางการเงินที่แตกต่างกันพื้นฐานวงเล็บรายได้ที่แตกต่างกันและมีระดับที่แตกต่างกันของการรักษาความปลอดภัยงานและความรับผิดชอบต่อครอบครัว นอกจากนั้นลูกค้าแต่ละรายยังมีทัศนคติเกี่ยวกับเงินเป้าหมายทางการเงินที่ไม่ซ้ำกันและระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกัน

งานของที่ปรึกษาทางการเงินคือการทำความรู้จักกับลูกค้าแต่ละรายเพื่อให้เขาสามารถระบุประเภทของคำแนะนำทางการเงินที่ดีที่สุดเพื่อเสนอให้กับลูกค้าแต่ละราย ตัวอย่างเช่นบุคคลบางกลุ่มมีความทนทานต่อความเสี่ยงเป็นศูนย์ ไม่ว่าผลประโยชน์ที่ได้จะมีมากเพียงใดลูกค้าเหล่านี้ก็ไม่สามารถทนต่อความทุกข์ทรมานใด ๆ ได้ เป้าหมายหลักของพวกเขาคือการไม่เสียเงินสักเท่าไรที่ได้สะสมเงินไว้ สำหรับลูกค้ารายดังกล่าวที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีไม่ควรแนะนำการลงทุนในฟิวเจอร์สหรือตัวเลือกไม่ว่าการลงทุนดังกล่าวจะมีแนวโน้มดีเพียงใดก็ตาม ที่ปรึกษาทางการเงินมีแนวโน้มที่จะแนะนำเฉพาะการลงทุนที่มีความปลอดภัยและมีรายได้คงที่แก่ลูกค้าที่เสี่ยงภัยเหล่านี้เท่านั้น

นี่คือที่ปรึกษาทางการเงินแตกต่างจากผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนและการปฏิบัติหน้าที่ที่เหมาะสมของหน้าที่งานของพวกเขาอย่างแน่นอนไม่รวมถึงการพยายามเอาชนะตลาด ปัจจัยสำคัญยิ่งสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินคือการให้แนวทางทางการเงินที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย เฉพาะสถานการณ์ที่ที่ปรึกษาทางการเงินควรมุ่งเน้นไปที่การตีตลาดคือเมื่อตีตลาดเป็นเป้าหมายทางการเงินสูงสุดของลูกค้าของเขา