คนงานในยุค 30 ของพวกเขาอาจไม่มีเงินเป็นล้านเหรียญในวันนี้ แต่อาจมีบางประเด็น ดังนั้นการทำธุรกิจของพวกเขาตอนนี้มีความจำเป็นถ้าคุณไม่ต้องการที่จะปิดโดยกลุ่มของนักลงทุนในอนาคตในภายหลัง ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) จำเป็นต้องเริ่มต้นคิดเกี่ยวกับวิธีการตลาดตัวเองให้กับนักลงทุนรุ่นต่อไปและมากับแบบจำลองที่จะดึงดูด 30-somethings รุ่นนี้ชอบที่จะเห็นว่ามีพื้นฐานทางเทคโนโลยีที่อยู่เบื้องหลังสิ่งที่ที่ปรึกษาแนะนำและพวกเขารู้วิธีการใช้เทคโนโลยีและโซเชียลมีเดีย

ธุรกิจ RIA มีการเปลี่ยนแปลงและที่ปรึกษาจะต้องเริ่มสนใจลูกค้าที่อายุน้อยกว่า เฉพาะที่ปรึกษาที่สามารถยอมรับการเปลี่ยนแปลงนี้ในฐานลูกค้าที่มีอยู่และปรับให้เข้ากับวิธีการใหม่ในการทำธุรกิจจะอยู่รอดได้ในอนาคต นั่นก็หมายความว่าการยอมรับค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเพื่อแลกกับลูกค้าจำนวนมากขึ้น RIA มักเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 1-2% แต่เนื่องจากผู้ให้บริการที่มีต้นทุนต่ำกว่ากำลังอยู่ในท้องตลาดค่า RIA เฉลี่ยลดลงเหลือประมาณ 80 จุดพื้นฐาน (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่: ที่ปรึกษาสามารถต่อสู้กับค่าธรรมเนียมการจัดการการหดตัว .)

แพลตฟอร์มการจัดการพอร์ตการลงทุนอิเล็กทรอนิกส์ยังคงได้รับการออกแบบมาเพื่อดึงดูดผู้ชมอายุน้อยกว่าที่ร่ำรวยขึ้นซึ่งใช้ในการทำงานออนไลน์ บางคนเสียค่าใช้จ่ายน้อยที่สุดเท่าที่ 25 คะแนนพื้นฐานที่จะให้คำแนะนำ และในขณะที่ไม่มีใครอยากจะลดราคาของพวกเขาเร็ว ๆ นี้จะกลายเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับที่ปรึกษาในการทำเช่นนั้นเพื่อแข่งขันกับโปรแกรมมากมาย robo ที่ปรึกษาที่ได้ตีตลาดอย่างเข้มแข็ง โปรแกรมเหล่านี้จะให้ RIAs ใช้เงินของพวกเขา ดังนั้นการเปลี่ยนแปลงเป็นสิ่งที่จำเป็นถ้าที่ปรึกษาของวันนี้ต้องการที่จะแข่งขัน 10 ปีนับจากนี้

เด็กบางคนอายุ 30 ปีมีรายได้สูงแล้ว แต่เมื่อถึงตอนนี้ในชีวิตของพวกเขาอาจจะได้รับเงินกู้จากนักเรียนรายใหญ่ขณะถือครองหุ้นอยู่ บัญชีเกษียณเล็กน้อย แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าบางวันจะไม่สามารถตอบสนองความต้องการสินทรัพย์ขั้นต่ำสำหรับที่ปรึกษาเต็มรูปแบบได้ เมื่อรายได้และสินทรัพย์ของ millennials เพิ่มขึ้นที่ปรึกษาจะสามารถใช้โครงสร้างการให้บริการขั้นสูงเพื่อเพิ่มค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้นเมื่อสินทรัพย์ของลูกค้าเพิ่มขึ้น เริ่มต้นด้วยมาตรฐานขั้นต่ำสำหรับการให้บริการสำหรับลูกค้าที่อายุน้อยกว่าและหาวิธีเพิ่มบริการดังกล่าวพร้อมกับการเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียม ในขณะที่ทำเช่นนั้นอย่าลืมเปิดช่องทางการสื่อสารไว้เพื่อให้ลูกค้าที่อายุน้อยกว่าไม่รู้สึกว่าคุณไม่สนใจพวกเขา ติดต่อพวกเขาเป็นประจำและตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขารู้ว่าพวกเขาสามารถติดต่อคุณได้ทุกเมื่อหากมีคำถามหรือข้อกังวล (9)>

Wealth Transfer

ขณะที่ Baby Boomer เกษียณอายุและในที่สุดก็จะผ่านไปพวกเขาอาจจะทิ้งทรัพย์สมบัติไว้ให้เด็กที่โตขึ้นของพวกเขา .ในขณะที่ความมั่งคั่งจะโอนไปยังคนรุ่นต่อไปที่ปรึกษาจะต้องกำหนดเป้าหมายให้ทายาทของตนเป็นลูกค้าและไม่มีเวลาที่ดีกว่าในการทำเช่นนั้นมากกว่าในปัจจุบัน เมื่อเยาวชนรุ่นนี้สืบทอดมรดกของพ่อแม่พวกเขาจะต้องการคำแนะนำในการลงทุน ในระหว่างนี้พวกเขาต้องการที่จะได้ยินคำแนะนำของคุณในการจ่ายเงินกู้นักเรียนซื้อบ้านและเรียนรู้เกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการเริ่มต้นการออมเพื่อการเกษียณอายุของตนเอง ปฏิบัติต่อลูกค้าที่แตกต่างกัน ที่ปรึกษาจำเป็นต้องทำงานร่วมกับคนรุ่นต่างๆในคฤหาสน์อื่น ลูกค้าจากเด็กรุ่น Boomer มักต้องการมีการประชุมร่วมกับที่ปรึกษาของตนเองและสามารถพูดคุยกับเขาได้ในแบบของตัวต่อตัว พวกเขาชอบที่จะได้รับงบพิมพ์บนกระดาษและส่งไปยังพวกเขาหรือส่งอีเมลถึงพวกเขา ในทางตรงกันข้ามคนรุ่นใหม่ ๆ ต้องการที่จะทำสิ่งต่างๆให้มากที่สุดเท่าที่เป็นไปได้ทางอิเล็กทรอนิกส์ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

คำแนะนำของที่ปรึกษาทางการเงินต่อลูกค้าพันปี

.)

ทารกบูมเมอร์และคนรุ่นน้องมักตอบสนองต่อลักษณะที่ผู้ให้คำปรึกษาแนะนำด้วยเช่นกัน ในขณะที่เด็กวัย 30 ปีบางคนชอบที่ปรึกษาเพื่อให้รูปลักษณ์ที่ผ่อนคลายและผ่อนคลายมากขึ้นคนรุ่นก่อน ๆ ยังต้องการเห็นสูทและผูกเน็คไทและดูอนุรักษ์นิยมมากขึ้น การปรากฏตัวไม่ได้เกี่ยวข้องเฉพาะกับชุดของที่ปรึกษาเท่านั้น ลูกค้ายังมีปฏิกิริยาที่แตกต่างกับรูปลักษณ์ของเว็บไซต์ของที่ปรึกษาและเอกสารการสื่อสารและการตลาดที่พวกเขาส่งออก ที่ปรึกษาบางคนได้ไปไกลถึงการตั้งค่าเว็บไซต์ต่างๆเพื่อดึงดูดผู้ชมที่แตกต่างกัน

ตัวเลือก คนรุ่นก่อนอาจสับสนเมื่อคุณโยนตัวเลือกมากเกินไปในหน้า แต่คนรุ่นปัจจุบันที่อายุ 30 ปีมีความเห็นใจในตัวเลือกและชื่นชมความสามารถในการเลือกวิธีที่พวกเขาก้าวไปข้างหน้า พวกเขายังต้องการเข้าถึงตัวเลือกของตนได้ทันทีและสามารถตัดสินใจได้โดยใช้แพลตฟอร์มออนไลน์ในช่วงเวลาที่แจ้งเช่นเดียวกับการหาคู่ออนไลน์หรือการช็อปปิ้งหรือการส่งข้อความ ให้พวกเขาสิ่งที่พวกเขาต้องการ

พนักงานรุ่นใหม่ ๆ มักชอบทำงานจากระยะไกลและไม่เห็น จำเป็นต้องเดินทางโดยไม่จำเป็น นั่นเป็นเหตุผลที่พวกเขาอาจเลือกที่จะใช้แพลตฟอร์มการประชุมออนไลน์แทนที่จะมีการประชุมเป็นคน อายุ 30 ปีบางอย่างต้องการจะสามารถดูบัญชีของตนบนเว็บพอร์ทัลซึ่งช่วยให้พวกเขาเห็นสิ่งที่เกิดขึ้นในเวลาจริง สื่อสังคมบล็อกแอปและเว็บไซต์เป็นวิธีที่พวกเขาต้องการในการรับข้อมูลดังนั้นที่ปรึกษาจึงจำเป็นต้องติดต่อสื่อสารกับรูปแบบเหล่านี้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมดู:

The Generation Y Portfolio การลงทุน

.) และในขณะที่ Generation Y ปรับตัวและชอบที่จะใช้เทคโนโลยีในการสื่อสารเมื่อใดก็ตามที่เป็นไปได้พวกเขายังต้องการทราบว่ามีมนุษย์ หลังเทคโนโลยีที่กำลังมองหาพวกเขาและยินดีที่จะให้คำแนะนำ วิธีการใหม่ในการทำงาน

การใช้ที่ปรึกษาของ robo อาจดูเหมือนที่ปรึกษาบางคนเช่นการยุติธุรกิจ RIA ของมนุษย์ แต่อย่างใด (ดูเพิ่มเติม

เทคโนโลยีจะช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงิน ได้อย่างไร) มันไม่เป็นความจริง.เหล่าที่ปรึกษาทางออนไลน์เหล่านี้สามารถเป็นเพื่อนที่ดีที่สุดของ RIA ในการดึงดูดลูกค้าใหม่ ๆ ที่มีความมั่งคั่งน้อยลง ในความเป็นจริงพวกเขาเป็นยานพาหนะที่ดีสำหรับที่ปรึกษาเพื่อใช้กับลูกค้าที่ไม่ได้อยู่ในระดับต่ำสุดของสินทรัพย์ที่จะได้รับบริการเต็มรูปแบบ แต่ต้องการเริ่มต้นทำงานกับที่ปรึกษาในวันนี้และจะยังคงทำเช่นนั้นเป็นสินทรัพย์ของพวกเขาเพิ่มขึ้น (999)

The Bottom Line ให้คำแนะนำแก่ผู้ที่ไม่สามารถก้าวไปข้างหน้าด้วยกลยุทธ์และเทคโนโลยีใหม่ ๆ เพื่อดึงดูดความสนใจของผู้เยาว์น้อยลง ที่ปรึกษาด้าน Robo-Advisor ฐานลูกค้าที่ร่ำรวยจะไม่สามารถดึงดูดลูกค้าเหล่านั้นได้ในเวลาต่อมาเมื่อมูลค่าสุทธิเพิ่มขึ้น เวลาในการดึงดูดกลุ่มผู้เข้าชมนี้คือตอนนี้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุทางพันปี

.)