Fidelity ได้สร้างชื่อสำหรับตัวเองด้วยหลากหลายรูปแบบการลงทุนโดยมีค่าใช้จ่ายต่ำกว่าอย่างมาก ด้วยรูปแบบธุรกิจนี้ Fidelity ได้รับลูกค้ารายบุคคลมากกว่า 24 ล้านรายและสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) กว่า 2 ล้านล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 ก.ย. 2015 ก่อตั้งขึ้นในบอสตันในปีพ. ศ. 2489 Fidelity ได้กลายเป็นศูนย์กลางการตลาดที่ครบวงจรสำหรับนักลงทุน

Fidelity มี 7 กองทุนเป้าหมายที่แตกต่างกันสำหรับนักลงทุนที่ต้องการจัดการกองทุนที่มีการจัดการสินทรัพย์ด้วยตนเอง ช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกสัดส่วนของความเสี่ยงและการจัดสรรเงินลงทุนในหุ้นพันธบัตรและกองทุนตลาดเงิน กองทุนเหล่านี้ยังลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศทำให้นักลงทุนมีทางเลือกเดียวสำหรับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

Fidelity Asset Manager 85% Fund (FAMRX)

Fidelity Asset Manager 85% Fund เป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงมากที่สุดในกลุ่ม Fidelity's risk เมื่อพิจารณาถึงความเสี่ยง กองทุนนี้มีเป้าหมายที่จะรักษาสินทรัพย์อย่างน้อย 85% ของสินทรัพย์ จาก 85% ในปัจจุบันมีประมาณ 50% ในหุ้นในประเทศและ 30% อยู่ในต่างประเทศ ส่วนที่เหลืออีก 15% ส่วนใหญ่มาจากพันธบัตรที่มีส่วนแบ่งตลาดน้อย สำหรับค่าใช้จ่ายประจำปี 0.76% นักลงทุนสามารถคาดหวังผลงานที่มุ่งเน้นการเติบโตที่ก้าวร้าวในระยะยาว

Fidelity Asset Manager กองทุน 70% (FASGX)

กองทุน 70% ของ Fidelity มีการเติบโตน้อยกว่ากองทุน 85% ปัจจุบันกองทุนนี้ลงทุนในหุ้นในประเทศ 44%, หุ้นในต่างประเทศ 25% และส่วนที่เหลือในหุ้นกู้ สำหรับค่าใช้จ่ายประจำปี 0. 73% กองทุนมีผลตอบแทนต่อปีโดยเฉลี่ยในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา 5. 3%

Fidelity Asset Manager กองทุน 60% (FSANX)

กองทุน 60% ต้องการรักษาอัตราส่วนความสมดุลที่เป็นที่นิยมมากที่สุดแห่งหนึ่ง 60% หุ้นและ 40% ของพันธบัตร เจ้าของกองทุนนี้สามารถคาดหวังการเติบโตในระดับปานกลางพร้อมกับการป้องกันภาวะตลาดตราสารหนี้ในกลุ่มนี้ ด้วยค่าใช้จ่าย 0. 73% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพปี annualizes เฉลี่ย 5 ปีของ 6. 03%

Fidelity Asset Manager 50% Fund (FASMX)

กองทุน Fidelity Asset Manager กองทุน 50% คือการผสมผสานของหุ้นและพันธบัตรที่บริสุทธิ์ที่สุดโดยจะรักษาระดับสินทรัพย์ไว้ประมาณ 50% ปัจจุบันกองทุนยังคงถือหุ้นในประเทศอยู่ 32% หุ้นในต่างประเทศ 18%, พันธบัตร 43% และเงินสดส่วนที่เหลือ กองทุนนี้เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายและมีอัตราการเติบโตที่ช้าและมั่นคงโดยต้นทุนต่ำ 0.67%

กองทุน Fidelity Asset Manager กองทุน 40% (FFANX)

กองทุน Fidelity 40% เริ่มให้นักลงทุนหันมาให้ผลตอบแทนที่ระมัดระวังและคลอนแคลนน้อยกว่าตราสารอื่น ๆ ที่ใช้ตราสารทุนมากขึ้น กองทุนรวม Morningstar-rated นี้ลงทุนในหุ้นกู้ 45%, หุ้น 40% และกองทุนในตลาดเงิน 15%ด้วยการจัดสรรนี้นักลงทุนได้เห็นผลตอบแทนโดยเฉลี่ยจาก 5. 22% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา นี่เป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวังมากขึ้นที่จะได้รับเงินทุนที่หลากหลายเพียง 0.56% โดยใช้ค่าใช้จ่ายรายปี

Fidelity Asset Manager กองทุน 30% (FTANX)

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 30% ของ Fidelity Asset Manager มีสัดส่วนการถือครองหุ้น 30% หุ้นกู้ 50% และตลาดเงิน 20% กองทุน นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนในปี 2550 นักลงทุนได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย 3.75% ต่อปีและมีอัตราผลตอบแทนปัจจุบัน 2.25% สำหรับนักลงทุนที่กำลังมองหาพอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมมีราคาไม่แพงที่ 0.55% กองทุน Fidelity 30% ควรทำงานได้ดี

กองทุน Fidelity Asset Manager 20% Fund (FASIX)

กองทุน Fidelity Asset Manager 20% เป็นกลุ่มเป้าหมายที่ระมัดระวังที่สุดในกลุ่มเป้าหมายที่มีความระมัดระวังมากที่สุดและมีการเปิดรับพันธบัตรและตลาดเงินที่ต่ำที่สุด กองทุนมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุดในกลุ่มที่ 0.53% และปัจจุบันลงทุนในหุ้นในประเทศ 14% และหุ้นในต่างประเทศประมาณ 6% ส่วนที่เหลือแบ่งออกเป็นหุ้นกู้ 55% และเงินกองทุนระยะสั้น 25% กองทุนนี้เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการความมั่นคงในระดับหลักด้วยผลตอบแทนปานกลาง 1. 77%

สรุป

ผู้จัดการกองทุน Geoff Stein ทำผลงานยอดเยี่ยมในการบริหารกองทุนรวมความเสี่ยงของ Fidelity ทั้ง 7 กองทุนในพื้นที่มีการให้คะแนน Morningstar ตั้งแต่ 3 ดาวหรือสูงกว่าโดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม นักลงทุนที่กำลังมองหากองทุนที่หลากหลายและตรงกับความอดทนโดยเฉพาะอย่างยิ่งความเสี่ยงของเธอสามารถเลือกได้โดยการเลือกกองทุนเป้าหมายความจงรักภักดีของ Fidelity