ในขณะที่การวางแผนอสังหาริมทรัพย์มักเกี่ยวข้องกับความมั่งคั่งในความเป็นจริงทุกๆคนที่ต้องการจะส่งต่อทรัพย์สินให้แก่ทายาทของตนต้องคิดถึงแผนการทำที่อยู่อาศัยของพวกเขา นอกจากนี้การวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ยังคำนึงถึงการปกครองเด็กเล็กการวางแผนสืบทอดกิจการและประเด็นที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ ด้วย เช่นเดียวกับด้านการวางแผนทางการเงินใด ๆ เนื่องจากแผนธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ควรได้รับการตรวจทานและหากจำเป็นต้องได้รับการอัปเดตตามระยะ ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประสบการณ์และมีความรู้ควรรวมถึงประเด็นเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของการทบทวนสถานการณ์ของคุณเป็นระยะ ๆ นี่คือรายการของที่ปรึกษาทางการเงินและลูกค้าของพวกเขาที่จะต้องพิจารณา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ พื้นฐานเกี่ยวกับการวางแผนโครงการ .)

มีอะไรเปลี่ยนแปลงบ้าง?

ลูกค้าของคุณเพิ่งแต่งงานหรือมีบุตรหรือไม่? เขาหรือเธอได้หย่าร้างหรือประสบกับความตายของคู่สมรสหรือไม่? พวกเขาเป็นเจ้าของธุรกิจหรือไม่? สถานการณ์เหล่านี้และสถานการณ์อื่น ๆ ในชีวิตอื่น ๆ น่าจะทำให้การประเมินโครงการอสังหาริมทรัพย์เป็นไปอย่างรวดเร็วโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากมีการเปลี่ยนแปลงบางอย่างหรือถ้าเป็นไปได้สักครู่

ข้อผิดพลาดในการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ทั่วไป

• ไม่ได้ตรวจสอบการกำหนดผู้รับประโยชน์ในบัญชีการเกษียณอายุค่างวดและนโยบายการประกันชีวิต เครื่องมือเหล่านี้จะถูกส่งผ่านทาง designations beneficiary และแทนที่สิ่งที่ระบุไว้ในพินัยกรรมหรือที่อื่น ๆ
• ทิ้งผู้รอดชีวิตเพื่อค้นหาเนื้อหาและบัญชีของคุณแทนที่จะทิ้งเอกสารที่เป็นลายลักษณ์อักษรรวมถึงรายการบัญชีออนไลน์และรหัสผ่านและตำแหน่งที่จะหาเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่สำคัญ
• สมมติว่าการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นเหตุการณ์แบบครั้งเดียว เป็นสิ่งสำคัญในการอัปเดตแผนอสังหาริมทรัพย์เป็นระยะ ๆ เพื่อปกป้องลูกค้าและครอบครัวของคุณเป็นสถานการณ์ชีวิตสินทรัพย์และกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลง
• การสร้างความไว้วางใจและไม่สามารถนำสินทรัพย์กลับคืนสู่ความไว้วางใจได้

การเกิดหรือการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมของเด็กควรให้คำแนะนำแก่พ่อแม่อย่างน้อยที่สุดเพื่อให้บิดามารดาผู้เยาว์ได้รับพินัยกรรมพร้อมกับผู้ปกครองที่ตั้งชื่อไว้ อย่าสันนิษฐานว่าคำอธิษฐานหรือการสนทนาใด ๆ จะได้รับการยกย่องจากศาลในกรณีที่คุณเสียชีวิต เขียนความปรารถนาของคุณเป็นลายลักษณ์อักษรว่าใครจะดูแลเด็ก ๆ ในกรณีที่บิดามารดาเสียชีวิต ถ้าคนที่ดูแลความเป็นอยู่ทางการเงินของพวกเขาต่างออกไปซึ่งจะต้องมีการสะกดด้วยเช่นกัน สิ่งสุดท้ายที่คุณต้องการคือการต่อสู้ในครอบครัว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

ทำไมคุณควรร่างวิลล์

) เปลี่ยนสถานภาพสมรส การแต่งงานอาจนำมาซึ่งสิ่งต่างๆรวมถึงการเปลี่ยนชื่อผู้รับประโยชน์ในบัญชีการเกษียณอายุและนโยบายการประกันชีวิต นอกจากนี้คุณอาจต้องวางเนื้อหาใหม่เช่นบ้านของลูกค้าเพื่อสะท้อนถึงการเป็นเจ้าของร่วมด้วย ในทำนองเดียวกันจะและเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์อาจจำเป็นต้องได้รับการปรับปรุงเพื่อสะท้อนถึงความปรารถนาที่จะผ่านสินทรัพย์บางอย่างกับคู่สมรสในกรณีของการเสียชีวิตของคู่ค้า

การหย่าร้างอาจรวมถึงการยกเลิกบางสิ่งเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ลูกค้าทำเมื่อแต่งงานและในช่วงชีวิตสมรส คุณอาจต้องการเปลี่ยนการกำหนดผู้ได้รับผลประโยชน์ในบัญชีการเกษียณอายุและนโยบายการประกันชีวิตอาจให้กับเด็กหรือญาติคนอื่น ๆ (999) การเปลี่ยนแปลงสถานะทางการเงิน

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาความมั่งคั่งอาจเพิ่มขึ้นเนื่องจากความสำเร็จในอาชีพการสืบทอดหรือการลงทุนที่มี ทำได้ดี การเพิ่มขึ้นของความมั่งคั่งนี้อาจทำให้เกิดการโอนทรัพย์สินไปยังทายทายาทเมื่อถึงแก่ความตายของคุณได้และจะช่วยในการทบทวนแผนอสังหาริมทรัพย์อีกครั้ง (หากต้องการข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ขั้นสูง: บทนำ

.) ในทางกลับกันถ้าความมั่งคั่งของลูกค้าของคุณลดลงอย่างมากไม่ว่าจะด้วยเหตุผลใดคุณอาจต้องการลดความซับซ้อนของสิ่งต่างๆ . การย้ายไปยังรัฐอื่น

ในขณะที่การมุ่งเน้นภาษีอสังหาริมทรัพย์เป็นไปในระดับรัฐบาลกลางมีความหลากหลายของภาษีการเสียชีวิตของรัฐ ฟลอริด้าไม่ได้หนึ่ง แต่อิลลินอยส์ไม่ หากคุณย้ายไปที่รัฐอื่นก็ควรปรึกษากับทนายความที่มีความรู้เกี่ยวกับสถานการณ์ของรัฐใหม่ของคุณและถ้าจำเป็นต้องปรับเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของคุณตาม (9)> เปลี่ยนสถานะผู้รับเงิน (Beneficiary Status)

สิ่งต่างๆอาจมีการเปลี่ยนแปลงในชีวิตของผู้รับประโยชน์อย่างน้อยหนึ่งรายตั้งแต่เริ่มดำเนินการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ บางทีความตั้งใจของลูกค้าของคุณคือการเป็นประโยชน์ต่อพี่น้องของพวกเขาอย่างเท่าเทียมกัน แต่ตอนนี้หนึ่งได้กลายเป็นที่ร่ำรวยเป็นอิสระและพวกเขาต้องการที่จะออกจากสินทรัพย์ของพวกเขาเพื่อคนอื่น ๆ ที่มีความต้องการมากขึ้น (9)> สถานการณ์อื่นอาจเป็นไปได้ว่าลูกของลูกค้ารายหนึ่งของคุณได้กลายเป็นคนที่มีค่าแรงและพวกเขาไม่สะดวกที่จะให้เงินจำนวนมากเต็มจำนวน . คุณอาจต้องทำข้อตกลงอื่น ๆ เพื่อเป็นประโยชน์ต่อพวกเขาในขณะเดียวกันก็ช่วยประหยัดจากนิสัยที่ไม่ดีของตัวเอง นอกจากนี้ผู้รับอาจได้เสียชีวิตลงแล้ว

การซื้อหรือขายธุรกิจ

หากลูกค้าของคุณเริ่มต้นหรือกำลังซื้อธุรกิจให้ทำข้อเสนอเพื่อให้มูลค่าของธุรกิจนี้แก่ผู้สืบทอด ยานพาหนะชิ้นเดียวอาจเป็นข้อตกลงในการซื้อ / ขายซึ่งได้รับการสนับสนุนจากกรมธรรม์ประกันภัย ข้อตกลงนี้จะให้คุณค่าแก่ทายาทของคุณในกรณีที่คุณเสียชีวิตหรือทุพพลภาพและไม่เป็นภาระแก่คู่ค้าที่เหลืออยู่ในธุรกิจโดยต้องจัดการกับทายาทที่ไม่เกี่ยวข้องกับนิติบุคคล มีรูปแบบต่างๆของการจัดเรียงประเภทนี้ถ้ามี โปรดดู

เตรียมขายธุรกิจของคุณ และ ข้อควรพิจารณาสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก - ข้อตกลงในการซื้อขายและภาษี

.)

หากลูกค้าของคุณขายธุรกิจ รายได้จากการขายอาจโค้งพวกเขาไปสู่ระดับใหม่ของความมั่งคั่งซึ่งอาจทำให้การตรวจสอบแผนอสังหาริมทรัพย์ของพวกเขาเป็นไปอย่างสมบูรณ์ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการสร้างแผนสืบทอดธุรกิจ )

บรรทัดล่าง

คนส่วนมากของเรามีความปรารถนาที่เฉพาะเจาะจงในแง่ของการทิ้งทรัพย์สมบัติและทรัพย์สมบัติของเราให้เป็นทายาท แผนอสังหาริมทรัพย์เป็นพาหนะที่ดำเนินการเสร็จสิ้น เทคนิคเฉพาะขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของเรา การวางแผนโครงการอสังหาริมทรัพย์ไม่ได้เป็นเรื่องที่กำหนดไว้และลืมมัน ในฐานะที่เป็นสถานการณ์เปลี่ยนคุณอาจต้องทบทวนแผนอสังหาริมทรัพย์ของลูกค้าเพื่อให้มั่นใจว่ายังคงเป็นไปตามความต้องการของลูกค้า ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะกระตุ้นให้ลูกค้าทำแบบนี้เป็นระยะ ๆ เพื่อเป็นส่วนหนึ่งของการทบทวนการวางแผนทางการเงิน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์: 16 สิ่งที่ต้องทำก่อนที่คุณจะตาย

)