ต้องมีการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์อย่างชัดเจนเมื่อทำงานกับบุคคลหรือคู่รักที่มีรายได้สูงและนั่นเป็นเพียงความคิดริเริ่มเท่านั้นเมื่อลูกค้าเหล่านี้มีบุตรหรือคนอื่น ๆ ที่สืบทอดทรัพย์สินต่างๆที่พวกเขาสะสมไว้ . แต่ความต้องการด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์จะมีผลกับลูกค้าที่ไม่มั่งคั่งเช่นกันและการจัดเตรียมเอกสารและแผนการที่เหมาะสมสำหรับพวกเขาก็สำคัญไม่น้อย แม้ว่าลูกค้าเหล่านี้อาจไม่ได้รับผลกระทบทางภาษีแบบเดียวกัน แต่ก็ต้องมีแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อให้สินทรัพย์ของตนกระจายตามที่พวกเขาต้องการและความปรารถนาสุดท้ายของพวกเขาจะดำเนินการโดยเร็วที่สุดแทนที่จะถูกแขวนไว้ในศาลภาคทัณฑ์

อาจทำให้เกิดปัญหาใหญ่ขึ้น

อาจเป็นการโต้แย้งได้ แต่สินทรัพย์ทางการเงินจำนวนน้อยอาจนำไปสู่ปัญหาที่ใหญ่กว่าสำหรับครอบครัวที่ไม่ได้วางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ "การวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์อาจ จะมีความสำคัญมากขึ้นหากคุณมีที่ดินขนาดเล็กเนื่องจากค่าใช้จ่ายขั้นสุดท้ายจะมีผลกระทบมากขึ้นกับที่ดินนั้น "Aaron Britz จาก Legacy Wealth Management อธิบาย" การสูญเสียทรัพย์สินชิ้นเดียวอาจทำให้คนที่คุณรักประสบปัญหาการขาดแคลนทรัพยากรทางการเงิน " (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เคล็ดลับการวางแผนโครงการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน .) การวางแผนอสังหาริมทรัพย์สำหรับลูกค้าทั่วไป

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์สำหรับลูกค้ารายนี้มีลักษณะอย่างไร "โดยทั่วไปการวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ช่วยให้มั่นใจได้ว่าเป้าหมายและความกังวลของคุณจะบรรลุผลหลังจากที่คุณตาย" Britz กล่าว " . Jamie Block of Wealth Design เกษียณอายุบริการตกลงว่าเอกสารที่ถูกต้องตรงสิ่งที่เกิดขึ้นกับทุกอย่างจากสินทรัพย์เพื่อการเลี้ยงดูเด็กและแม้กระทั่งสัตว์เลี้ยง "รายได้เฉลี่ยบุคคลควรจะมีพร็อกซี่ดูแลสุขภาพและอำนาจของทนายความ" เธอให้คำแนะนำ "พร็อกซีการดูแลสุขภาพจะเป็นคนดูแลการตัดสินใจดูแลสุขภาพและถ้าจำเป็นให้ตัดสินใจว่าจะ" ดึงปลั๊ก "หรือไม่การแต่งตั้งบุคคลที่เชื่อถือได้เป็นอำนาจของคุณในการเป็นทนายความจะกลายเป็นสิ่งสำคัญในกรณีของการไร้ความสามารถ ใครจะจ่ายเงินเมื่อบุคคลอยู่ในอาการโคม่า? " (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

การให้คำปรึกษาแก่ FAs: การอธิบายการวางแผนอสังหาริมทรัพย์กับลูกค้า

.)

เมื่อเตรียมแผนสำหรับลูกค้า Britz กล่าวว่ามีที่ปรึกษาด้านขั้นตอนสำคัญบางอย่างที่จำเป็นต้องใช้ "อย่าลืมทบทวนผลประโยชน์ทั้งหมดของแผนเกษียณอายุขณะที่พวกเขาส่งต่อโดยตรงไปยังชื่อ ผู้รับประโยชน์ "เขาแนะนำ" นอกจากนี้ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีใช้ TOD (โอนตาย) หรือ POD (จ่ายเมื่อตาย) ทั้งสองสามารถใช้เพื่อหลีกเลี่ยงกระบวนการภาคทัณฑ์และส่งโดยตรงไปยังผู้ที่ระบุว่าเป็นผู้รับประโยชน์ " การสร้าง Trusts ความไว้วางใจเป็นส่วนสำคัญอีกอย่างหนึ่งของแผนอสังหาริมทรัพย์แบบเต็มรูปแบบสำหรับลูกค้าที่มีสินทรัพย์โดยเฉลี่ย เช่นเดียวกับแผนอสังหาริมทรัพย์โดยทั่วไปความน่าเชื่อถือจะกลายเป็นสิ่งที่สำคัญมากยิ่งขึ้นสำหรับครอบครัวที่ไม่มีความมั่งคั่งอันยิ่งใหญ่"Trusts [สามารถให้] การคุ้มครองเจ้าหนี้" Block กล่าวว่า "ถ้าทายาทของคุณมีหนี้สินหรือผิดนัดชำระเงินไว้วางใจอาจให้การคุ้มครองจากเจ้าหนี้กับการรับมรดกทันที. (9)> เคล็ดลับสำหรับการย้ายความมั่งคั่งของครอบครัว (Family Wealth Transfer)

)

เธอกล่าวว่าความไว้วางใจยังเป็นประโยชน์เมื่อผู้เยาว์ได้รับมรดก "ถ้าหากว่าบุคคลใดผ่านไปกับเด็กน้อยก็จะไม่เป็นเช่นนั้น ฉลาดที่จะให้เด็กมรดกทั้งหมดในครั้งเดียวเนื่องจากพวกเขาอาจจะยังไม่โตพอที่จะทำการตัดสินใจทางการเงินได้อย่างถูกต้อง "เธออธิบาย" การตั้งค่าความไว้วางใจในพินัยกรรมที่กำหนดไว้ว่าเด็กจะได้รับส่วนใดส่วนหนึ่งหรือทั้งหมดของอายุ มรดก "นอกจากนี้ Trusts ยังสามารถให้บริการอื่น ๆ ในแผนอสังหาริมทรัพย์ด้วยเช่นกัน" Andrews Novick เป็นทนายความและนักวางแผนทางการเงินที่ก่อตั้ง The Investment Connection อธิบาย " นอกเหนือจากการปกป้องเจ้าหนี้แล้วความไว้วางใจสามารถ "ป้องกันตัวเองจากการจ่ายเงินเกินจริง … และแยกออกจากการกระจายที่เท่าเทียมกันในสถานการณ์การหย่าร้าง" เขากล่าว "การรวมไว้วางใจในแผนธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ของคุณอาจเหมาะสมกับการลดภาษีอสังหาริมทรัพย์ ของมูลค่าสุทธิเล็กน้อยจะไม่ต้องเสียภาษีของรัฐบาลกลางอีกต่อไป - จำนวนเงินที่ได้รับการยกเว้นอยู่ในขณะนี้ $ 5 ล้าน 43 ล้านต่อคน - ภาษีที่ดินของรัฐอาจยังคงเป็นปัญหาตัวอย่างเช่นจำนวนเงินที่ได้รับการยกเว้นในรัฐนิวเจอร์ซีย์เป็นเพียง $ 675,000 ต่อคนและมันค่อนข้างง่ายที่จะเกินจำนวนนี้มีประกันชีวิต. " (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

เคล็ดลับยอดนิยมสำหรับการช่วยเหลือลูกค้าทิ้งมรดก

.) ลูกค้าทุกคนทั้งเด็กและผู้ใหญ่ไม่คำนึงถึงมูลค่าสุทธิจะได้ประโยชน์จากการมีแผนอสังหาริมทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับความต้องการของตนในสถานที่ มันจะไม่เพียง แต่ปกป้องทรัพย์สินของพวกเขา แต่ยังคนที่รักของพวกเขาที่อาจรอดพวกเขา (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษาควรตรวจสอบการสืบทอดกันเป็นพัน ๆ ปี

.)