กฎห้าปีจะใช้เฉพาะเมื่อเจ้าของ IRA เสียชีวิตก่อนวันที่เริ่มต้นที่ต้องการ (RBD) ถ้าเจ้าของ IRA เสียชีวิตหลังจาก RBD และไม่พอใจกับการแจกจ่ายขั้นต่ำที่ต้องใช้ (RMD) สำหรับปีแห่งความตายผู้รับผลประโยชน์ต้องปฏิบัติตาม RMD ในนามของผู้เสียชีวิต จำนวนเงินที่ต้องคำนวณว่าเจ้าของ IRA ยังคงมีชีวิตอยู่ นี้หมายถึงจำนวนเงินที่ต้องคำนวณโดยใช้ตารางชีวิตที่เหมือนกัน จำนวนเงินต้องรายงานในนามของผู้ตายและผู้รับประโยชน์และหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีของผู้รับประโยชน์
การแจกแจงตามมาทั้งหมดควรได้รับการคำนวณโดยไม่คำนวณตามอายุขัยของผู้รับประโยชน์หรืออายุขัยที่เหลือของผู้ตายแล้วแต่ระยะเวลาใดจะยาวกว่า
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
กฎข้อ 80% สำหรับการประกันภายในบ้านอย่างไรและการปรับปรุงทุนมีผลอย่างไร?
กฎ 80% หมายถึงข้อเท็จจริงที่ว่า บริษัท ประกันภัยส่วนใหญ่จะไม่ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการสร้างความเสียหายแก่บ้านเนื่องจากเหตุการณ์เกิดขึ้น (เช่นไฟไหม้หรือน้ำท่วม) เว้นเสียแต่ว่าเจ้าของบ้านได้ซื้อประกัน ความคุ้มครองที่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทดแทนทั้งหมดของบ้าน