กองทุนที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (ETFs) จ่ายเงินปันผลเต็มจำนวนที่มาพร้อมกับหุ้นที่ถืออยู่ภายในกองทุน เมื่อต้องการทำเช่นนี้ ETF ส่วนใหญ่จ่ายเงินปันผลเป็นรายไตรมาสโดยถือหุ้นทั้งหมดที่จ่ายโดยหุ้นอ้างอิงในช่วงไตรมาสและจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นตามสัดส่วน
ถ้ามีหุ้น ETF จำนวน 100 หุ้นและนักลงทุนเป็นเจ้าของหุ้น ETF จำนวน 10 หุ้นเขาจะเป็นเจ้าของสิทธิ์ในการจ่ายเงินปันผล 10% ของเงินปันผลทั้งหมดที่ได้รับจากอีทีเอฟ ถ้าอีทีเอฟถูกสร้างขึ้นจากหุ้นที่จ่ายเงินปันผล 5 หุ้นจำนวนเงินเงินปันผลรายไตรมาสทั้งหมดจะถูกวางไว้ในสระและแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นของ ETF ในรูปแบบต่อหุ้น
หากหุ้นที่จ่ายเงินปันผล 5 หุ้นแต่ละรายจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสเป็นเงิน 1 เหรียญและ ETF มี 10 หุ้นในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลแต่ละหุ้นเงินปันผลที่ได้จากอีทีเอฟจะเท่ากับ 50 ดอลลาร์ต่อไตรมาส ETF จะแจกจ่ายเงินจำนวน 50 เหรียญให้กับเจ้าของ ETF นักลงทุนที่เป็นเจ้าของหุ้น ETF จำนวน 10 หุ้นจะได้รับเงินปันผลเป็นรายไตรมาสเป็นจำนวนเงิน 5 เหรียญเพราะเขาเป็นเจ้าของหุ้น ETF 10% และมีสิทธิได้รับ 10% ของเงินปันผลทั้งหมดที่ได้รับ
เป็นที่ปรึกษาทางการเงินของคุณไม่ใช้ ETF หรือไม่? ระวัง!
ค้นพบว่าทำไมที่ปรึกษาทางการเงินควรเสนอ ETF ที่มีต้นทุนต่ำให้กับลูกค้าและเรียนรู้ว่าเหตุใดจึงพิจารณาเรื่องนี้หากไม่ได้เป็นเช่นนั้น
เป็น ETF เหมาะสำหรับแผน 401 (k) หรือไม่?
ความนิยมของ ETF ในหมู่นักลงทุนและที่ปรึกษายังคงเติบโต แต่พวกเขาเหมาะสำหรับแผน 401 (k) หรือไม่?
"ข้อกำหนดบางประการ" ที่ต้องทำเพื่อการชำระเงินเป็นงวดอย่างสม่ำเสมอ (SEPP) เป็นเท่าไร? ต้องเสียภาษี 20% หรือไม่? มีข้อเสียใด ๆ ต่อ SEPP หรือไม่?
สำหรับการชำระเงินเป็นงวด (SEPP) อย่างมากการแจกแจงจะเกิดขึ้นจาก IRA ของคุณหลังจากที่คุณวางเมาส์ไว้ในสินทรัพย์ (SEPP จะได้รับอนุญาตจากแผนการที่มีคุณสมบัติตามที่ผู้เข้าร่วมได้แยกออกจากบริการ) ซึ่งปัจจุบันนี้ไม่ได้ใช้กับคุณในขณะนี้) ไม่มีข้อกำหนดในการหัก ณ ที่จ่ายสำหรับการแจกจ่ายเหล่านี้หรือของ IRA อื่น ๆ