ด้วยความกังวลเกี่ยวกับความผันผวนของตลาดนักลงทุนอาจกำลังมองหาสินทรัพย์ที่มีวิธีการที่ไม่เป็นธรรมในการทำกำไรป้องกันความเสี่ยงจากอัตราเงินเฟ้อหรือกระจายพอร์ตการลงทุน นักลงทุนรายดังกล่าวอาจมองเข้าไปในสินทรัพย์ทางเลือกที่ไม่ใช่สินทรัพย์ประเภทดั้งเดิมเช่นเงินสดพันธบัตรและตราสารทุน บางสินทรัพย์ทางเลือก ได้แก่ ศิลปะสะสมของที่หายากที่ดินเครื่องประดับและโลหะมีค่า

สินทรัพย์ทางเลือกช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนและสร้างสินทรัพย์ประเภทที่แข็งแกร่งขึ้นภายในรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่กว้างขึ้น นักลงทุนควรพิจารณาการวางเงินในสินทรัพย์หลายรูปแบบเช่นหุ้นและพันธบัตรแบบเก่าตลอดจนทางเลือกอื่น ๆ ที่อาจรวมถึงสินทรัพย์ที่แข็งการทำงานด้านศิลป์หรือการลงทุนระยะยาวในกองทุนหุ้นเอกชน

สิ่งสำคัญคือต้องสังเกตว่าการลงทุนทางเลือกถือเป็นสินทรัพย์ที่ไม่มีหลักประกันสูงซึ่งหมายความว่าพวกเขาไม่สามารถแปลงเป็นเงินสดได้ง่ายหรือรวดเร็ว บทความนี้แสดงข้อมูลการลงทุนทางเลือกต่างๆสำหรับผู้อ่านเพื่อพิจารณาและวิธีเริ่มต้นใช้งานสินทรัพย์เหล่านี้ (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อดีและข้อเสียของสินทรัพย์อื่นที่อ่านได้ "สินทรัพย์ทางเลือกสำหรับนักลงทุนทั่วไป")

สินทรัพย์แข็ง

สินทรัพย์ที่แข็งหมายถึงประเภทของการลงทุนที่มีลักษณะทางกายภาพหรือเป็นรูปธรรม คุณอาจถือไว้ในมือของคุณหรือรู้สึกว่าพวกเขาอยู่ใต้เท้าของคุณ นั่นเป็นเพราะสินทรัพย์เหล่านี้มีมูลค่าที่แท้จริงและรวมถึงที่ดินโลหะมีค่าเช่นทองและเงินปืนพกแสตมป์และแม้กระทั่งยานพาหนะ นักลงทุนสามารถซื้อสินทรัพย์เหล่านี้ได้โดยตรงหรือผ่านกองทุนที่ลงทุนโดยตรงในพื้นที่ โดยปกติแล้วสินทรัพย์เหล่านี้จะช่วยป้องกันภาวะเงินเฟ้อได้ดี ข้อเสียคือพวกเขามักจะไม่มีสภาพคล่อง การขายปืนพกปศุสัตว์หรือแสตมป์ที่หาได้ยากอาจใช้ระยะเวลานานเนื่องจากจำเป็นต้องนำทรัพย์สินไปประมูลหรือข้อกำหนดในการประมวลผลการขายส่วนตัว

ศิลปกรรมเป็นตัวเลือกในการลงทุนอาจมีความผันผวนและรวมถึงการวิ่งและการขัดข้องในการทำงานของศิลปิน อย่างไรก็ตามศิลปะสามารถให้ความปลอดภัยจากความผันผวนของตลาด เนื่องจากราคาในตลาดศิลปะมักไม่สัมพันธ์กับผลการดำเนินงานของตลาดหุ้น อย่างไรก็ตามตลาดศิลปะได้รับผลกระทบอย่างมากเช่นเดียวกับสินทรัพย์เกือบทั้งหมดในช่วงสองปีหลังจากวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551

ในการซื้อภาพวาดงานประติมากรรมหรืองานศิลปะรูปแบบอื่น ๆ นักลงทุนควรมีอย่างน้อย 10,000 เหรียญเพื่อเข้าชมบ้านประมูลและหอศิลป์ชั้นนำต่างๆทั่วโลก อย่างไรก็ตามมีโอกาสสำหรับนักลงทุนที่จะเสี่ยงต่อการซื้องานศิลปะที่ราคาไม่แพงจากศิลปินที่ไม่ได้ค้นพบหรือซื้อรูปแบบงานศิลปะซึ่งรวมถึงการพิมพ์ภาพการพิมพ์หรือแม้กระทั่งสิ่งทอนักลงทุนควรเข้าใจว่าส่วนหนึ่งของการซื้องานศิลปะคือความงามซึ่งหมายความว่าการซื้อสินค้าเหล่านี้สามารถเพลิดเพลินกับความงามและความหมายของพวกเขาแทนเพียงเพื่อเก็งกำไรกำไร

(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับประโยชน์ของสินทรัพย์ที่มีอยู่อ่าน "การลงทุนทางเลือก - สินค้าโภคภัณฑ์เป็นเงินลงทุนทางเลือก")

ส่วนของผู้ถือหุ้นภาคเอกชน

ส่วนของภาคเอกชนถือเป็นทางเลือกในการลงทุนเนื่องจากความต้องการสภาพคล่องและความจริงที่ว่า การลงทุนที่ทำจะไม่ทำในตลาดสาธารณะใด ๆ แทน บริษัท เอกชนจะระดมเงินจากกลุ่มนักลงทุนรายย่อยที่เป็นสถาบันและได้รับการรับรองและใช้เงินเพื่อซื้อ บริษัท อสังหาริมทรัพย์หรือสินทรัพย์อื่น ๆ โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลกำไรที่สำคัญในช่วงเวลาที่ยาวนานขึ้น นักลงทุนสามารถคาดหวังผลตอบแทนที่สูงกว่าที่พวกเขาต้องการในตลาดสาธารณะเนื่องจากทุนที่ต้องการมักถูกล็อคไว้ที่ใดก็ได้ตั้งแต่เจ็ดปีถึงสิบปี เงินจะถูกส่งกลับให้กับผู้ลงทุนเมื่อกองทุนหุ้นเอกชนออกจากตำแหน่งซึ่งอาจรวมถึงการขาย บริษัท หรือหลังจากการเสนอขายหุ้นสามัญครั้งแรก (IPO) จำนวนเงินขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับนักลงทุนที่ได้รับการรับรองจะเข้าร่วมจะแตกต่างกันไปตามแต่ละ บริษัท หรือกองทุน ในบางกรณีผู้จัดการกองทุนต้องการอย่างน้อย $ 250,000 เป็นเงินลงทุนขั้นต่ำในขณะที่กองทุนอื่น ๆ อาจต้องใช้เงินหลายล้านดอลลาร์ นักลงทุนที่สนใจในส่วนของภาคเอกชนควรทำความเข้าใจกับผลการปฏิบัติงานและค่าธรรมเนียมการจัดการที่เกี่ยวข้องกับกองทุนเหล่านี้

ส่วนของภาคเอกชนเข้าร่วมกับกองทุนร่วมทุนกองทุนป้องกันความเสี่ยงเงินทุนและกองทุนเอกชนที่มักดึงดูดนักลงทุนรายใหญ่ที่มีมูลค่าสูง (อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ "อะไรคือความแตกต่างระหว่างกองทุนเฮดจ์ฟันด์กับกองทุนหุ้นเอกชน?")

แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมเพื่อสังคม

รูปแบบการลงทุนทางเลือกที่กำลังเติบโตขึ้นมาในแพลตฟอร์มใหม่ที่เรียกว่า peer-to- การให้กู้ยืมแบบ peer ระบบการให้กู้ยืมทางเลือกนี้อยู่นอกระบบการเงินแบบดั้งเดิมและไม่ต้องเผชิญกับการกำกับดูแลในปัจจุบันจากสถาบันการเงิน

ในการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer, การกระทำของแต่ละบุคคลเช่นสถาบันการเงินและให้เงินแก่บุคคลอื่น (เพื่อน) เพื่อที่จะได้รับดอกเบี้ยจากเงินนั้น ข้อดีของระบบนี้คือการที่บุคคลบางคนสามารถที่จะได้รับอัตราดอกเบี้ยในระดับต่ำกว่าธนาคารแบบดั้งเดิมที่อาจเสนอขณะที่ผู้ให้กู้ได้รับอัตราผลตอบแทนสูงกว่าธนาคารเงินฝากออมทรัพย์แบบดั้งเดิม

ด้วยแพลตฟอร์มเช่น Prosper com และ Lending Club ซึ่งตรงกับผู้ยืมและนักลงทุนทำให้อัตราผลตอบแทนสูงถึง 5. 6% ถึง 11% ขึ้นอยู่กับความเต็มใจที่จะยอมรับความเสี่ยงของผู้ให้กู้ นอกจากนี้เงินลงทุนขั้นต่ำสามารถค่อนข้างต่ำเพียง $ 25 ต่อเงินกู้หมายเหตุ

โดยธรรมชาติความเสี่ยงเริ่มต้นมีอยู่ แต่ บริษัท เหล่านี้จะตรวจสอบผู้ที่ต้องการหาทุนอย่างจริงจัง ตามที่ Lending Tree บริษัท ปฏิเสธ 90% ของการใช้งานทั้งหมด นอกจากนี้แพลตฟอร์มขนาดใหญ่จะแบ่งเงินกู้ในหลายบันทึกและขยายออกไปทั่วพอร์ตการลงทุนของผู้ให้กู้รายอื่น ๆ เพื่อลดความเสี่ยงในการผิดนัด(อ่านที่เกี่ยวข้อง, ดู "การให้สินเชื่อแบบ Peer-to-Peer - การกำหนดอนาคตของการธนาคารทั่วโลก")

การเป็นหุ้นส่วนทางธุรกิจที่เงียบ (การลงทุนภาคเอกชน)

ไม่ใช่ทุกคนที่เป็นผู้ประกอบการ แต่ใครก็ตามที่ประสงค์จะ เริ่มต้นธุรกิจมีความต้องการหลักอย่างหนึ่งก่อนที่ความฝันของพวกเขาจะประสบความสำเร็จ: เงินทุน

ขณะที่กองทุนเอกชนอาจลงทุนใน บริษัท เอกชนรายใหญ่นักลงทุนรายย่อยมีศักยภาพในการลงทุนในธุรกิจที่เริ่มต้นธุรกิจหรือธุรกิจที่มีอยู่ซึ่งต้องใช้เงินทุน ในฐานะนักลงทุนขนาดเล็กคนหนึ่งมีศักยภาพในการเป็นหุ้นส่วนที่เงียบในธุรกิจ พันธมิตรเงียบมีข้อ จำกัด ในการเป็นหุ้นส่วนของ บริษัท เพื่อจัดหาเงินทุนให้กับองค์กร โดยปกติคู่ค้าเหล่านี้ไม่ได้มีส่วนร่วมในการดำเนินงานประจำวันของ บริษัท และไม่ได้เข้าร่วมการประชุม โดยปกติคู่ค้าที่เงียบ (หรือที่รู้จักกันทั่วไปว่าเป็นหุ้นส่วน จำกัด ) จะให้คำแนะนำแก่ บริษัท เมื่อได้รับการร้องขอพัฒนาที่อยู่ติดต่อเพื่อจุดประสงค์ในการเติบโตทางธุรกิจหรือให้การไกล่เกลี่ยถ้าความไม่เห็นด้วยเกิดขึ้นกับคู่ค้ารายอื่น ๆ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดอ่าน " หนี้สินของหุ้นส่วนเงียบเป็นอย่างไร ")

เงินทุนของพันธมิตรที่เงียบจะทำให้เขามีสิทธิ์ในการเป็นเจ้าของเปอร์เซ็นต์ธุรกิจและรายได้ใด ๆ ในที่สุดด้วยการเป็นนักลงทุนรายเล็ก ๆ ใน บริษัท บริษัท เหล่านี้อาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้นอย่างมากหาก บริษัท ขายได้

นักลงทุนมักจะแสวงหาอัลฟาและสินทรัพย์ทางเลือกเป็นวิธีที่ไม่ซ้ำกันในการสร้างผลตอบแทนด้วยวิธีการที่อยู่นอกเหนือจากหุ้นหรือพันธบัตรในตลาดแบบดั้งเดิม มีโอกาสในการลงทุนมากมายในพื้นที่ทางเลือกซึ่งรวมถึงกองทุนส่วนบุคคลที่อาจให้ผลตอบแทนสูงกว่าสินทรัพย์ถาวรระยะยาวหรือสินทรัพย์รายบุคคลที่มีการป้องกันความเสี่ยงต่ออัตราเงินเฟ้อและศักยภาพในการแข็งค่าอย่างมาก พวกเขาให้วิธีการกระจายผลงานของแต่ละบุคคล