การจัดการกับลูกค้าที่มีภาวะสมองเสื่อมมักเป็นหนึ่งในสถานการณ์ที่ยากลำบากที่สุดที่ที่ปรึกษาด้านการเงินพบ ไม่เพียง แต่ต้องใช้มาตรการพิเศษในการสร้างความเห็นอกเห็นใจและความเข้าใจเท่านั้น แต่ยังอาจเป็นไปได้ด้วยอันตรายทางกฎหมายสำหรับผู้ที่ไม่มีประสบการณ์ในด้านนี้ ที่ปรึกษาที่ทำงานกับผู้ที่มีความทุกข์ทรมานจากโรคอัลไซเมอร์หรือโรคสมองเสื่อมอื่น ๆ จำเป็นต้องทำตามขั้นตอนหลายขั้นตอนเพื่อปกป้องตัวเองและลูกค้าของตนเอง

สัญญาณเตือน

ขั้นตอนแรกในการจัดการภาวะสมองเสื่อมอยู่ที่ความสามารถในการรับรู้อาการของโรคกับลูกค้า การเริ่มมีอาการนี้สามารถแสดงออกได้หลายอย่าง แต่บางอาการทั่วไปอาจรวมถึงการหลงลืมอย่างต่อเนื่องการเปลี่ยนแปลงอย่างกะทันหันและเป็นรูปธรรมในวิธีที่ลูกค้าจัดการเงินของตนเองหรือบ่อยครั้งที่เกิดความไม่แน่นอนหรือบทสนทนาที่ไม่ชัดเจน ที่ปรึกษาผู้ที่สงสัยว่าลูกค้าของพวกเขาอาจเผชิญกับปัญหานี้อาจจะฉลาดที่จะเรียกพวกเขาในสำนักงานสำหรับการประชุมที่จะได้รับการประเมินสถานการณ์ที่ใกล้ชิด ถ้าเห็นได้ชัดว่ามีบางอย่างผิดปกติคำแนะนำอย่างอ่อนโยนเพื่อไปหาหมออาจเป็นไปตามลำดับ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

การตัดสินใจทางการเงินดีขึ้นเมื่ออายุ? )

ที่ปรึกษาจะต้องตระหนักถึงสถานการณ์ที่เพื่อน, ญาติหรือผู้ล่าอื่น ๆ ที่ไร้ยางอายเข้าสู่ลูกค้าในสภาพนี้เพื่อหาเงินหรือทรัพย์สินของพวกเขา คำร้องขอให้ของขวัญที่สำคัญแก่บุคคลหรือผู้รับประโยชน์ที่ลูกค้าไม่เคยกล่าวมาก่อนหน้านี้ควรได้รับการตรวจสอบอย่างละเอียดเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าไม่ได้ถูกบังคับ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

วิธีการหลีกเลี่ยงการเป็นเหยื่อการฉ้อโกง .) การวางแผนเป็นสำคัญ

นักวางแผนที่ให้บริการลูกค้าผู้สูงอายุควรเป็นเชิงรุกในการทำให้แน่ใจว่าลูกค้าเหล่านี้มีแผนอสังหาริมทรัพย์ของตนตามลำดับและมีสำเนาพินัยกรรมไว้วางใจและอำนาจของทนายความในแฟ้ม . นอกจากนี้ยังควรที่จะพบปะกับทายาทและผู้บริหารในอนาคตเพื่อให้ผู้ที่ได้รับการตัดสินใจในนามของลูกค้าเมื่อเกิดภาวะสมองเสื่อมจะรู้ว่าใครจะติดต่อ หนังสือเรียนการสอนที่ครบถ้วนชัดเจนที่แสดงถึงสินทรัพย์ทั้งหมดของลูกค้าและสถานที่ตั้งของพวกเขาเป็นอีกหนึ่งเอกสารที่มีประโยชน์มากในการปรับปรุง จดหมายฉบับนี้ควรมีชื่อและข้อมูลการติดต่อของทุกคนที่จะต้องมีส่วนร่วมในการจัดการเรื่องลูกค้ารวมทั้งเพื่อนญาติเพื่อนบ้านตัวแทนประกันนายหน้านายธนาคารและผู้ให้กู้ ที่ปรึกษาควรมีขั้นตอนการทำงานที่ระบุไว้อย่างชัดเจนเพื่อให้พนักงานของตนปฏิบัติตามเมื่อสถานการณ์นี้เกิดขึ้น (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับอายุและการลงทุนดู:

ฤดูกาลแห่งชีวิตของนักลงทุน

) ความรับผิด นักวางแผนต้องคิดถึงการป้องกันตัวเองรวมถึงลูกค้าของตนเมื่อจัดการเรื่องนี้ กิจการของผู้ไร้ความสามารถเป็นเรื่องสาหัสสำหรับพวกเขาที่จะดำเนินการใด ๆ ที่เป็นสาระสำคัญต่อลูกค้าโดยไม่ได้รับอนุญาตโดยเฉพาะอย่างยิ่งโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีธุรกรรมทางการเงินประเภทใดหรือการเคลื่อนไหวของเงิน นักวางแผนไม่ควรลังเลที่จะติดต่อกับทายาทหรือญาติที่ได้รับมอบหมายในช่วงแรกของภาวะสมองเสื่อม เด็กหรือคนใกล้เคียงกับลูกค้าอาจสามารถยืนยันเงื่อนไขได้และด้วยเหตุนี้จึงจำเป็นต้องมีขั้นตอนที่จำเป็น นอกจากนี้ยังมีความสุขุมในการประชุมกับผู้รับทายาทผู้รับประโยชน์และทนายความของลูกค้าในช่วงเวลาที่ลูกค้ายังคงมีจิตใจแข็งแรงเพื่อป้องกันความเข้าใจผิดที่อาจเกิดขึ้นและตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้าได้รับการร้องขออย่างถูกต้อง (999) การพูดคุยกับพ่อแม่ผู้สูงอายุเกี่ยวกับเงิน

หรือ

การปกครองพ่อแม่ผู้สูงอายุ ) ปัจจัยส่วนบุคคล แม้จะมีความสำคัญ แต่ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มากที่สุดก็คือ กล่าวว่าด้านกฎหมายของภาวะสมองเสื่อมของลูกค้ามักเป็นส่วนที่ง่ายที่สุดในการจัดการสถานการณ์อย่างน้อยที่สุดสำหรับผู้ที่เตรียมตัว การเผชิญหน้ากับลูกค้าเกี่ยวกับเรื่องนี้ในลักษณะที่เอาใจใส่และเป็นมืออาชีพจะต้องมีลักษณะพิเศษและดุลยพินิจและการแจ้งญาติหรือผู้รับประโยชน์ในสิ่งที่เกิดขึ้นอาจเป็นเรื่องยาก ในความเป็นจริงควรปรึกษาผู้ดูแลที่เป็นมืออาชีพในพื้นที่นี้เพื่อรับการฝึกอบรมหรือคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการดำเนินการดังกล่าวเนื่องจากอาจมีบางกรณีที่ที่ปรึกษาจะพบกับการปฏิเสธหรือการต่อต้านจากฝ่ายหนึ่งฝ่ายหรือหลายฝ่ายที่เกี่ยวข้อง การสมัครที่ปรึกษาด้านจิตวิญญาณหรือวิชาชีพด้านจิตเช่นนักบำบัดโรคของลูกค้าพระหรือแรบไบอาจเป็นประโยชน์ในการแก้ไขปัญหาเหล่านี้ และสำหรับลูกค้าที่เป็นเพื่อนหรือญาติของที่ปรึกษาอาจต้องแยกความรู้สึกส่วนตัวออกจากหน้าที่ด้วย ( เคล็ดลับในการวางแผนโครงการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

.)

บรรทัดล่าง การจัดการกับภาวะสมองเสื่อมอาจเป็นเรื่องยากสำหรับทุกคนที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับผู้ที่ได้รับความเดือดร้อน ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการกำหนดวิธีปฏิบัติและฝึกอบรมพนักงานของตนในบทบาทของตนเพื่อรับมือกับเรื่องนี้ การเตรียมพร้อมอย่างเพียงพอเป็นกุญแจสำคัญในการสร้างความมั่นใจว่าลูกค้าและลูกค้าต้องการความต้องการและทุกฝ่ายอื่น ๆ สามารถให้ความสำคัญกับการช่วยให้ลูกค้าเปลี่ยนจากการตัดสินใจได้ แต่ที่ปรึกษาที่สามารถช่วยลูกค้าเพื่อนำทางกระบวนการที่ยากลำบากนี้จะเป็นประโยชน์อย่างมากสำหรับพวกเขาไม่ใช่แค่คนอื่นที่มีส่วนเกี่ยวข้องด้วยและปล่อยให้มรดกที่ยั่งยืนของความเป็นมืออาชีพที่ให้ความห่วงใยที่จะชำระคืนไปหลายครั้ง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: นักวางแผนด้านการเงิน: ให้ความสำคัญกับผู้สูงอายุ

)