สารบัญ:
ที่ปรึกษาทางการเงินทำอะไร? ความต้องการขั้นพื้นฐานคือความรู้ด้านเทคนิคในด้านการเงินที่พวกเขาปฏิบัติ แต่ความสามารถทางวิชาชีพที่แท้จริงนั้นต้องการมากขึ้น ในความเป็นจริงที่ปรึกษาทางการเงินต้องสวมหมวกจำนวนมากเพื่อทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพและผู้ที่พิจารณาสาขานี้ว่าเป็นอาชีพควรศึกษาว่าชีวิตที่ปรึกษาเป็นแบบไหนกันแน่
ใครก็ตามที่ทำงานในวงการการเงินสามารถบอกคุณได้ว่าขั้นตอนแรกในการเป็นที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จคือการได้รับการศึกษาที่ถูกต้องเกี่ยวกับด้านการเงินที่คุณตั้งใจจะทำงาน นี่อาจเป็นระดับปริญญาตรีหรือปริญญาโทในบางกรณีได้รับการรับรองระดับมืออาชีพเช่นการแต่งตั้งผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรองหรือเพียงใบอนุญาตหรือสองสำหรับผู้ที่ต้องการมุ่งเน้นผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท แต่การศึกษาที่แท้จริงของคุณในสาขานี้จะไม่เริ่มขึ้นจนกว่าคุณจะได้ทำตามขั้นตอนเหล่านี้แล้ว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: โรงเรียนที่ดีที่สุดสำหรับการวางแผนทางการเงิน .)
วันเฉลี่ยของชีวิตมักจะเริ่มต้นและมักจะทำงานในช่วงเย็นโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ใหม่ในอุตสาหกรรม กำหนดการประจำวันของที่ปรึกษาทั่วไปจะรวมถึงต่อไปนี้การสำรวจ
- วิธีการและจำนวนเงินจะขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของที่ปรึกษา มืออาชีพที่เพิ่งสร้างขึ้นใหม่ที่ไม่มีหนังสือทำธุรกิจใด ๆ สามารถใช้จ่ายได้อย่างน้อยครึ่งหนึ่งของทุกวันที่ปูพื้นทางเท้าไม่ว่าวิธีใดหรืออีกวิธีหนึ่งโดยการพัฒนาเครือข่ายการแนะนำผลิตภัณฑ์หรือการเยี่ยมชมกับลูกค้าด้วยตัวเอง ผู้ที่เริ่มต้นด้วยตลาดที่อบอุ่นซึ่งคาดว่าจะใช้จ่ายเป็นจำนวนมากเวลาโต้ตอบกับคนเหล่านี้; ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาคนใหม่ที่ทำงานมาเป็นระยะเวลานานที่ บริษัท อื่นอาจมุ่งเน้นการให้การสนับสนุนกิจกรรมต่างๆสำหรับพนักงานของ บริษัท ดังกล่าวเพื่อสร้างธุรกิจ วิธีการที่ทันสมัยอื่น ๆ รวมถึงการสร้างสถานะดิจิตอลที่แข็งแกร่งและการเขียนบล็อก (
- การให้บริการลูกค้าปัจจุบัน ) ในฐานะที่ปรึกษาสร้างหนังสือธุรกิจขึ้นมาโฟกัสของพวกเขาจะค่อยๆเปลี่ยนไปเรื่อย ๆ จากการแสวงหาธุรกิจใหม่ ๆ เพื่อให้บริการแก่ลูกค้าปัจจุบัน ที่ปรึกษาที่จัดตั้งขึ้นจำนวนมากจะเริ่มต้นวันของพวกเขาโดยการทบทวนพอร์ตการลงทุนของลูกค้าตอบคำถามลูกค้าและแก้ไขปัญหาที่โดดเด่นก่อนที่จะย้ายไปทำธุรกิจใหม่ ที่ปรึกษาที่ได้รับการยอมรับมากที่สุดจะบอกคุณว่าวิธีนี้เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการสร้างธุรกิจใหม่ ๆ เนื่องจากลูกค้าที่ได้รับบริการที่ยอดเยี่ยมเป็นลูกค้าที่มีความสุข (ใครจะเป็นผู้แนะนำลูกค้า) (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ การรักษาลูกค้าผ่านช่วงเวลาที่ดีและไม่ดี )
- งานที่ต้องปฏิบัติงาน - แม้ว่างานนี้มักตกอยู่ภายใต้หมวดหมู่ของลูกค้าที่ให้บริการ แต่ที่ปรึกษาคาดการณ์ล่วงหน้าควรเตรียมพร้อมที่จะใช้จ่าย เป็นส่วนสำคัญของวันทำงานที่เกี่ยวกับงานด้านระบบราชการเช่นรายงานการปฏิบัติตามข้อกำหนดการปรับปรุงระเบียนลูกค้าการประมวลผลตั๋วการค้าและการจัดการกับขั้นตอนการเก็บบันทึกข้อมูลอื่น ๆอาจกล่าวได้ว่าที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่สามารถเก็บรายละเอียดไว้เป็นจำนวนมากในหัวของตนอย่างต่อเนื่อง การวางแผนทางการเงิน - ในขณะนี้อาจดูเหมือนชัดเจนคุณจะต้องใช้เวลาในการส่งมอบผลิตภัณฑ์และบริการหลักของคุณให้กับลูกค้าของคุณ - และนี่อาจเป็นเรื่องยากที่จะพอดีกับช่วงเวลาของคุณตลอดเวลา การป้อนข้อมูลลงในการวางแผนทางการเงินหรือโปรแกรมภาษีอาจเป็นกระบวนการอันยาวนานและน่าเบื่อและต้องการความใส่ใจในรายละเอียด แม้ผู้ที่จ่ายเงินให้ผู้อื่นทำรายการข้อมูลส่วนนี้จะต้องติดตามกระบวนการนี้อย่างใกล้ชิด
- การศึกษาต่อเนื่อง - องค์ประกอบด้านการวางแผนทางการเงินที่ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้นี้สามารถไปได้ไกลเกินกว่าความพึงพอใจเพียงอย่างเดียวของอุตสาหกรรมหรือความต้องการด้านการศึกษาข้อมูลประจำตัว รวมถึงการลงทุนและการวิจัยผลิตภัณฑ์ บริษัท หลักทรัพย์และประกันภัยหลายแห่งต้องการการฝึกอบรมที่เฉพาะเจาะจงก่อนที่ผู้ขายจะอนุมัติที่ปรึกษาเพื่อขาย ที่ปรึกษาบางรายมักเข้าร่วมการสัมมนาเป็นเวลาหลายสัปดาห์ซึ่งครอบคลุมหัวข้อเฉพาะหรือหารายได้ใหม่เพื่อให้ได้รับบริการที่ลูกค้าต้องการ นี้ไม่เพียง แต่จะเสียเวลา แต่ยังมีราคาแพงในบางกรณี (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การติดตามผลการศึกษาต่อเนื่องของคุณ .)
-
- .)
การเตรียมความพร้อม
หากคุณรู้สึกว่าคุณสามารถใช้ความช่วยเหลือในการเตรียมตัวบางส่วนที่อธิบายไว้ข้างต้นคุณอาจ ต้องการพิจารณาเพิ่มเติมหลักสูตรหรือชั้นเรียนเกี่ยวกับการเงินหรือพฤติกรรมทางจิตวิทยาทักษะการฟังและการสื่อสารและการพูดในที่สาธารณะหากคุณกำลังเข้าสู่ธุรกิจด้วยตัวคุณเองในฐานะที่ปรึกษาที่เป็นอิสระแล้วการฝึกอบรมบางอย่างเกี่ยวกับการเป็นผู้ประกอบการอาจไม่ได้รับบาดเจ็บอย่างใดอย่างหนึ่ง สถานที่ที่ดีในการเริ่มต้นคือการพูดคุยกับที่ปรึกษาบางคนที่ใช้แนวทางเดียวกับที่คุณต้องการและประสบความสำเร็จ ถามพวกเขาว่าทักษะในการใช้ชีวิตประจำวันและทักษะการเรียนรู้ของพวกเขาอย่างไร มีสระว่ายน้ำที่เติบโตขึ้นอย่างรวดเร็วของหลักสูตรออนไลน์ฟรีที่ครอบคลุมทุกหัวข้อเท่าที่จะสามารถใช้ได้กับผู้ที่ต้องการเรียนรู้และนี่อาจเป็นสถานที่ที่ถูกและสะดวกในการเริ่มต้นการเรียนรู้ทางเลือก สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ ตัวชี้วัดด้านการเงินด้านพฤติกรรม )
บรรทัดล่างงานของคุณในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินจะครอบคลุมการจัดการพอร์ตการลงทุนหรือการปิดการขาย การแสวงหาการตลาดการให้บริการลูกค้าการปฏิบัติตามการบริหารและการศึกษาจะเป็นส่วนหนึ่งของกิจวัตรประจำวันของคุณและความสามารถในการผสานรวมสิ่งเหล่านี้เข้าด้วยกันอย่างมีประสิทธิภาพสามารถกำหนดระดับความสำเร็จในธุรกิจของคุณได้ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมและแหล่งข้อมูลเกี่ยวกับการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินโปรดเข้าไปที่เว็บไซต์ของ Financial Planning Association ที่ www. fpanet org, สมาคมที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลแห่งชาติที่ www NAPFA org หรือเว็บไซต์คณะกรรมการ CFP ที่ www. CFP สุทธิ. (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: คู่มืออาชีพสำหรับผู้หญิงที่ต้องการเป็นที่ปรึกษา .)