ผู้ค้าตราสารหนี้มักใช้ในวงการวาณิชธนกิจแม้ว่าพวกเขาอาจทำงานเพื่อกองทุนป้องกันความเสี่ยงนักลงทุนสถาบันหรือ บริษัท เดี่ยว ผู้ค้าตราสารหนี้เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีความชำนาญเฉพาะด้านคือการซื้อและขายหลักทรัพย์ที่มีตราสารหนี้ไม่ว่าจะเป็นสถาบันลูกค้ารายบุคคลหรือกลุ่มลูกค้า คนส่วนใหญ่มักคิดถึงพันธบัตรของรัฐบาลองค์กรหรือเทศบาลเมื่อพวกเขาได้ยินคำว่า "ตราสารหนี้" แต่ตราสารหนี้ที่มีรายได้คงที่อาจรวมถึงสินเชื่อจำนองและอนุพันธ์ทางการเงินประเภทต่างๆของอัตราดอกเบี้ยผลิตภัณฑ์ขององค์กรและเครดิต

โดยปกติแล้วผู้ค้ารายได้จำนวนมากจะมีความเชี่ยวชาญเฉพาะด้านในการจัดการการลงทุนประเภทตราสารหนี้เฉพาะเช่นพันธบัตรรัฐบาลหรือ บริษัท เพื่อให้ประสบความสำเร็จผู้ค้ารายได้คงที่ต้องมีทักษะในการประเมินโอกาสการลงทุนโดยเฉพาะ ต้องสามารถวิเคราะห์และประเมินภาวะตลาดและภาวะเศรษฐกิจและแนวโน้มในปัจจุบัน

คำถามที่พบในการสัมภาษณ์งานสำหรับตำแหน่งผู้ค้ารายได้คงที่มีแนวโน้มที่จะอยู่ในช่วงตั้งแต่เศรษฐศาสตร์ทั่วไปจนถึงตลาดเฉพาะและการวิเคราะห์การลงทุน ผู้สัมภาษณ์กำลังมองหาเพื่อวัดความรู้ของผู้สมัครเกี่ยวกับแนวคิดเกี่ยวกับการลงทุนในตราสารหนี้และเพื่อให้ทราบถึงศักยภาพในการเป็นผู้ประกอบการที่มีศักยภาพของผู้สมัคร

"อธิบายเส้นโค้งผลตอบแทนและความสำคัญ"

เส้นอัตราผลตอบแทนเป็นแนวคิดพื้นฐานที่สุดในการลงทุนในผลิตภัณฑ์ตราสารหนี้และผลิตภัณฑ์ที่มีอัตราดอกเบี้ยดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่แสดงให้เห็นถึงความเข้าใจที่มั่นคง ทั้งคำศัพท์และความหมาย เส้นอัตราผลตอบแทนหรือเรียกอีกอย่างหนึ่งว่าโครงสร้างระยะยาวของอัตราดอกเบี้ยคือเส้นกราฟที่ปรับอัตราดอกเบี้ยของพันธบัตรที่มีคุณภาพเครดิตเท่ากันกับระยะเวลาครบกำหนดที่ต่างกันของพันธบัตรจากระยะเวลาสั้นที่สุดไปจนถึงยาวที่สุด เส้นอัตราผลตอบแทนที่ได้รับการพิจารณาโดยทั่วไปจะเปรียบเทียบอัตราดอกเบี้ยของหนี้สหรัฐที่มีระยะเวลาครบกำหนดตั้งแต่สามเดือนถึง 30 ปี

เส้นอัตราผลตอบแทนมีความสำคัญเนื่องจากหลายสาเหตุ ใช้เป็นเกณฑ์อ้างอิงในการคำนวณอัตราดอกเบี้ยอื่น ๆ เช่นอัตราดอกเบี้ยสินเชื่อจำนอง นอกจากนี้ยังถือว่าเป็นตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจโดยทั่วไป เส้นอัตราผลตอบแทนตามปกติแสดงให้เห็นถึงเศรษฐกิจที่มั่นคงหรือเติบโตสะท้อนให้เห็นถึงผลตอบแทนที่สูงขึ้นตามระยะเวลาที่ครบกำหนดอีกต่อไป เศรษฐกิจที่ชะลอตัวลงหรืออ่อนแออาจสร้างเส้นอัตราผลตอบแทนคว่ำซึ่งจะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะสั้น เส้นอัตราผลตอบแทนที่ค่อนข้างแบนแสดงถึงความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจโดยทั่วไปหรือช่วงเวลาของการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจ

"ส่วนประกอบสำคัญของงบกระแสเงินสดคืออะไร?"

ความสามารถในการอ่านและตีความงบการเงินเพื่อประเมินสุขภาพทางการเงินของ บริษัท เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการตัดสินใจทางการเงินของ บริษัทรายการสำคัญที่แสดงในงบกระแสเงินสดคือกิจกรรมดำเนินงานกิจกรรมลงทุนกิจกรรมจัดหาเงินและยอดเงินสดคงเหลือ คุณสามารถขยายคำตอบได้ด้วยการอธิบายสิ่งที่อยู่ในหัวข้อหลักแต่ละหัวข้อ กิจกรรมดำเนินงานประกอบด้วยรายได้สุทธิลูกหนี้การค้าเจ้าหนี้และสินค้าคงเหลือ กิจกรรมการลงทุนประกอบด้วยรายการต่าง ๆ เช่นค่าใช้จ่ายด้านทุนและการขายที่ดิน กิจกรรมทางการเงินอาจรวมถึงการจ่ายเงินปันผลหรือการซื้อคืนพันธบัตร

"อะไรคือตัวบ่งชี้ทางเศรษฐศาสตร์ที่ธนาคารกลางสหรัฐฯพิจารณาเมื่อมีการตัดสินใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย?"

การทำความเข้าใจเกี่ยวกับ Federal Reserve และบทบาทในการกำหนดอัตราดอกเบี้ยและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการดำเนินการต่อเศรษฐกิจเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับทุกคน การทำงานกับตราสารหนี้ที่มีรายได้คงที่ ตัวบ่งชี้ทางเศรษฐกิจที่สำคัญที่ได้รับการตรวจสอบโดย Federal Reserve และมีอิทธิพลต่อนโยบายอัตราดอกเบี้ยเป็นตัวชี้วัดเช่นดัชนีราคาผู้บริโภค (Consumer Price Index - CPI) และดัชนีราคาผู้ผลิต (PPI) อัตราการว่างงาน; ตัวชี้วัดการเติบโตทางเศรษฐกิจเช่น GDP; และผลการดำเนินงานของตลาดการเงิน

"คุณเป็นคนเสี่ยงหรือเสี่ยงต่อความเสี่ยงมากกว่านี้หรือไม่?"

นี่อาจเป็นคำถามลับๆ แต่ก็มีขึ้นเพื่อประเมินความถูกต้องของคุณในฐานะผู้ค้ารายได้คงที่ คำตอบที่ถูกต้องคือ "มีความเสี่ยงมากกว่า" ด้วยเหตุผลง่ายๆที่นักลงทุนรายย่อยคงเหลือส่วนใหญ่ไม่ต้องการหารายได้จากการแข็งค่าของเงินทุน ดังนั้นผู้ค้ารายได้คงที่ที่ดีจะไม่เป็นผู้ค้าที่มีแนวโน้มที่จะแสวงหาโอกาสที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูง แต่ค่อนข้างจะยิ่งมีแนวโน้มที่จะระบุการลงทุนที่มั่นคงมากขึ้น อย่างไรก็ตามคุณอาจเพิ่มคำถามในการตอบคำถามว่าคุณมุ่งมั่นที่จะระบุโอกาสในการลงทุนที่ให้ผลกำไรสูงสุดซึ่งมีอยู่ในพารามิเตอร์ข้อจำกัดความเสี่ยงที่เข้มงวด นี้บ่งชี้ว่าคุณจะไม่ได้เป็นที่แน่นอนที่สุดอนุรักษ์ของ traders เสมอจ่ายสำหรับผลตอบแทนที่ปลอดภัย แต่น้อย; ค่อนข้างคุณจะค้นหางานที่ดีที่สุดสำหรับตราสารหนี้คงที่สำหรับลูกค้าหรือนายจ้างของคุณ