ใช่ คุณอาจเข้าร่วมทั้งแผน 403 (b) และ 401 (k) อย่างไรก็ตามข้อ จำกัด บางอย่างอาจใช้กับจำนวนเงินที่คุณสามารถบริจาคได้ ตัวอย่างเช่นคุณได้รับอนุญาตให้ทำผลงานเลื่อนการเลื่อนเงินเดือนสูงสุดไม่เกิน 18,000 เหรียญในปี 2017 พร้อมกับเพิ่มอีก 6,000 เหรียญหากพนักงานอายุ 50 ปีขึ้นไป ผลงานการเลื่อนเงินเดือนรวมทั้งหมดที่คุณทำไว้สำหรับแผน 401 (k) และ 403 (ข) ไม่ควรเกิน $ 18,000 หรือ $ 24,000 ถ้าคุณอายุ 50 ปีขึ้นไป
หมายเหตุ: แผน 403 (ข) รวมถึงข้อบัญญัติพิเศษที่ช่วยให้คุณสามารถจ่ายเงินสมทบการจ่ายเงินเพิ่มอีกไม่เกิน 3,000 เหรียญหากคุณมีงานทำอย่างน้อย 15 ปีกับนายจ้างบางราย หากคุณมีคุณสมบัติครบถ้วนตามข้อกำหนด 15 ปีและต้องการบริจาคเงินเพิ่มเติมคุณควรตรวจสอบกับนายจ้างของคุณเกี่ยวกับข้อกำหนดในการมีสิทธิ์และกฎที่เกี่ยวข้อง
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมอ่าน โอกาสในการออมที่เพิ่มขึ้น
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
บริษัท เก่าของฉันเสนอแผน 401 (K) และนายจ้างใหม่ของฉันมีแผน 403 (b) เท่านั้น ฉันสามารถม้วนเงินในแผน 401 (k) ไปยังแผน 403 (b) ใหม่ได้หรือไม่?
ขึ้นอยู่กับ ในขณะที่กฎระเบียบอนุญาตให้มีการโยกย้ายสินทรัพย์ระหว่างแผน 401 (K) และแผน 403 (ข) นายจ้างไม่จำเป็นต้องให้ rollovers เข้าสู่แผนการที่พวกเขารักษาไว้ ดังนั้นแผนการรับ (หรือนายจ้างที่สนับสนุน / คงไว้ซึ่งแผน) ในที่สุดจะตัดสินว่าจะรับเงินอุดหนุนจาก 401 (k) หรือแผนอื่น ๆ หรือไม่
หาก บริษัท ได้รับการซื้อกิจการพนักงานสามารถถอนเงินได้ฟรี 401 (K) ได้หรือไม่?
แม้ว่าผู้เข้าร่วมโครงการอาจมีสิทธิ์ถอนเงินออกถ้าแผนสิ้นสุดลงเนื่องจากการได้มาหรือการทำธุรกรรมอื่นที่คล้ายคลึงกัน แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าจะมีการยกเว้นโทษ 10% อย่างไรก็ตามผู้เข้าร่วมการแข่งขันจะได้รับการยกเว้นถ้าเขา / เธอมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดใด ๆ ตามที่ระบุไว้ในประมวลรัษฎากร
ฉันสามารถให้ทั้ง 401 (K) และ IRA ได้หรือไม่?
หากคุณร่วมให้ข้อมูลกับบัญชี 401 (K) คุณอาจยังคงให้ข้อมูลกับ Roth IRA และ / หรือ IRA แบบดั้งเดิม อย่างไรก็ตามการมีส่วนร่วมในแผน 401 (k) อาจส่งผลต่อความสามารถในการหักภาษีสำหรับผลงานแบบ IRA แบบดั้งเดิม จะไม่ส่งผลกระทบต่อจำนวนเงินที่คุณสามารถบริจาคได้