a:

การเป็นเจ้าของบัญชีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพอาจทำให้ผู้ได้รับผลประโยชน์ขึ้นอยู่กับวิธีการลงทะเบียนบัญชี ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมมักมีแผนเกษียณอายุเช่น 401 (k) หรือบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) นอกจากนี้คุณยังสามารถเป็นเจ้าของบัญชีกองทุนรวมที่มีการลงทะเบียนการโอนเมื่อตาย (TOD) ซึ่งจะช่วยให้ผู้ได้รับผลประโยชน์ บัญชีออมทรัพย์ของวิทยาลัยหรือ 529 แผนการออมทรัพย์ยังมีผู้รับประโยชน์

บัญชีเกษียณอายุกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

เมื่อเปิดบัญชีเกษียณอายุเช่นเมื่อลงทะเบียนในแผน 401 (k) ของนายจ้างจะมีการกรอกใบสมัครเสร็จสิ้น นอกเหนือจากการกรอกชื่อที่อยู่และหมายเลขประกันสังคมแล้วมีช่องว่างที่ระบุในใบสมัครเพื่อระบุชื่อผู้รับประโยชน์หลักและรอง นี่เป็นการตัดสินใจที่สำคัญเนื่องจากในกรณีที่เจ้าของเสียชีวิตผู้รับประโยชน์จะรับเงินจากบัญชีนี้

บัญชีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสามารถเปิดบัญชีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้ด้วยตนเองและเจ้าของสามารถตั้งชื่อผู้รับประโยชน์ตั้งแต่หนึ่งรายขึ้นไปโดยใช้การลงทะเบียน TOD เจ้าของสามารถควบคุมบัญชีได้ตลอดช่วงอายุการใช้งาน ผู้ที่ได้รับการตั้งชื่อผู้รับมรดกจะได้รับบัญชีเมื่อความตายของเจ้าของ การถ่ายโอนสินทรัพย์จากบัญชี TOD ประเภทนี้จะหลีกเลี่ยงการภาคทัณฑ์

การเปิดแผนออมทรัพย์ 529 แผนประหยัด <529> วิทยาลัย 529 เป็นของเจ้าของบัญชีที่เลือกผู้รับผลประโยชน์ แผน 529 เป็นวิธีที่ปลอดภาษีเพื่อช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายในการเรียนในวิทยาลัยหากมีการใช้เงินในบัญชีสำหรับค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่ผ่านการรับรอง เจ้าของควบคุมบัญชีและสามารถลงทุนในกองทุนรวมได้