หากคุณได้รับ IRA จากคนที่ไม่ใช่คู่สมรสของคุณในขณะที่เขาเสียชีวิตจำนวนเงินที่คุณได้รับจากการเป็นผู้จัดจำหน่ายจาก IRA จะไม่เป็นไปตามข้อกำหนดของ IRA บทลงโทษการจัดจำหน่าย อย่างไรก็ตามจำนวนเงินที่คุณได้รับจะถือว่าเป็นรายได้ธรรมดา (สำหรับคุณ) และอาจต้องเสียภาษีเงินได้ ข้อยกเว้นเกี่ยวกับการแจกจ่ายที่ใช้ในการซื้อบ้านครั้งแรกใช้เฉพาะกับ IRA ที่คุณสร้างและมีส่วนร่วมกับตัวคุณไม่ใช่คนที่คุณสืบทอด (สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อยกเว้นสำหรับการซื้อบ้านครั้งแรกโปรดดูส่วน "Distributions" ของบทแนะนำ IRA ของเรา)
ข้อควรระวัง: เนื่องจากพ่อของคุณเสียชีวิตหลังจากอายุ 70 ½และเริ่มจำหน่ายคุณจะต้องแจกจ่ายจำนวนเงินขั้นต่ำจาก IRA ที่คุณได้รับมาจากแต่ละปีในแต่ละปี จำนวนนี้เรียกว่าการกระจายขั้นต่ำที่จำเป็นและคำนวณโดยใช้อายุของคุณโดยเริ่มต้นปีหลังจากปีที่พ่อของคุณเสียชีวิต ผู้ดูแล IRA ของคุณควรสามารถช่วยคุณในการคำนวณนี้ได้ หากคุณไม่สามารถแจกจ่ายอย่างน้อยจำนวนเงินขั้นต่ำในแต่ละปีคุณอาจเป็นหนี้ IRS 50% ของจำนวนเงินที่คุณไม่สามารถแจกจ่ายได้
หมายเหตุ : กฎสำหรับคู่สมรสแตกต่างกันไป
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
(ติดต่อ Denise)
ฉันสามารถใช้ IRS Form 1040EZ เพื่อยื่นภาษีคืนได้หรือไม่?
แบบฟอร์ม IRS 1040EZ เป็นแบบฟอร์มที่ง่ายที่สุดในการจัดเก็บภาษีของคุณ แต่คุณต้องมีคุณสมบัติครบถ้วนในการใช้งาน
ฉันสามารถใช้ 401 (K) ของฉันเป็นก้อนได้หรือไม่?
เข้าใจถึงทางเลือกของคุณเนื่องจากเกี่ยวข้องกับการแจกจ่ายก้อนจากแผนการ 401 (K) และเรียนรู้ถึงประโยชน์และข้อเสียในการทำเช่นนั้น
ฉันสามารถใช้ IRA ที่กำกับตนเองของฉันเพื่อหาเงินกู้ได้หรือไม่?
เรียนรู้สถานการณ์ที่ไม่ค่อยมีใครรู้จักซึ่งช่วยให้ IRA กำกับตนเองสามารถนำมาใช้ในการออกเงินกู้ได้ ข้อ จำกัด บางอย่างอาจใช้กับขั้นตอนนี้