เป็นไปได้มากกว่าที่คุณจะสามารถโอนหรือโอนเงินจำนวนนี้ได้หลังจากเลิกจ้างนายจ้างปัจจุบันของคุณแล้ว เพื่อให้มั่นใจว่าข้อตกลง 403 (b) และ 457 ควรได้รับการตรวจสอบเพื่อกำหนดเหตุการณ์ที่ทำให้มีสิทธิ์รับเงินจากแผน
สมมติว่าคุณมีสิทธิถอนเงินออกจากแผนได้จำนวนเงินที่สามารถโอนหรือโอนไปยังแผนเกษียณอายุที่มีสิทธิ์ได้ การหมุนเวียนการลงทุนควรทำเป็นแบบโรลโอเวอร์โดยตรงเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีหัก ณ ที่จ่าย 20%
โปรดสอบถามผู้ให้บริการปัจจุบันว่าจะมีค่าธรรมเนียมใด ๆ ในการยกเลิกบัญชีหรือไม่ถ้ามีกรณีใด ๆ ที่จะยกเลิกหรือลดค่าธรรมเนียม
สิ่งสำคัญที่สุดคือคุณอาจต้องการร่วมงานกับที่ปรึกษาแผนเกษียณอายุที่มีอำนาจเพื่อให้แน่ใจว่ามีขั้นตอนที่เหมาะสม ที่ปรึกษาด้านการเกษียณอายุจะต้องสำเนาข้อตกลง 403 (b) และ 457 เพื่อกำหนดตัวเลือกที่มีอยู่ภายใต้แผน เหล่านี้สามารถหาได้จากผู้ให้บริการแผน
หากยอดเงินของคุณมีจำนวนเงินหลังหักภาษีโปรดตรวจสอบ การหมุนเวียนทรัพย์สินหลังหักภาษีอาจเปลี่ยนภูมิทัศน์ของ IRA
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
Robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันอย่างไร? > robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันอย่างไร? Investopedia
ที่ปรึกษา Robo กำลังเปลี่ยนธุรกิจในการให้บริการด้านการลงทุนและคำแนะนำด้านการเงินในหัวของผู้เล่นที่มีความสำคัญยิ่งขึ้นบนกระดานในรูปแบบต่างๆ
457 แผนและ 403 (B) แผนงาน: การเปรียบเทียบ
มีคำแนะนำมากมายเกี่ยวกับแผน 401 (K) แต่แผน 457 และ 403 (ข) มีอะไรบ้าง?
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น