การพูดทางเทคนิค - ใช่ กฎแบบโรลโอเวอร์ 60 วันใช้กับ IRA ทุกประเภท กฎแบบโรลโอเวอร์ 60 วันนี้ช่วยให้คุณสามารถถอนสินทรัพย์จาก IRA และหมุนเวียนเงินภายใน 60 วัน หากยอดเงินถูกทลอยภายใน 60 วันการแจกจ่าย (จำนวนที่ถอน) จะไม่ต้องเสียภาษีหรืออยู่ภายใต้การจ่ายค่าปรับการกระจายตัวในช่วงต้น
หมายเหตุ: นี่ไม่ใช่ทางเทคนิคไม่ใช่ 'เงินกู้' แต่เป็นบทบัญญัติที่อนุญาตให้ใช้ IRA การออมชั่วคราวนอก IRA ของคุณ นี่คือ - ตามคำจำกัดความ, "การกระจาย" และ "การวางโรลโอเวอร์" ของจำนวนที่กระจาย
การแจ้งเตือนบางส่วน:
- โดยทั่วไปคุณสามารถทำแบบ IRA-to-IRA rollover ได้เพียงครั้งเดียวในช่วงระยะเวลา 12 เดือนเท่านั้น จากคำตัดสินของศาลภาษีทั้งหมด IRRA แบบดั้งเดิมของคุณจะได้รับการพิจารณาเป็น IRA ฉบับหนึ่งเพื่อจุดประสงค์นี้ ณ วันที่ 1 มกราคม 2015 ก่อนวันที่ IRS ระบุว่ากฎนี้ใช้กับแต่ละ IRA ของคุณที่มีส่วนเกี่ยวข้องเช่นนี้ การจัดจำหน่าย / โรลโอเวอร์
- สินทรัพย์ที่คุณถอนจะต้องเป็นสินทรัพย์เดียวกันกับที่คุณม้วนไปที่ IRA ของคุณ ตัวอย่างเช่นหากคุณถอนเงินคุณต้องหมุนเวียนเงินสด
- เฉพาะยอดที่มีสิทธิ์สามารถหมุนเวียน
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
คู่สมรสของฉันเป็นผู้รับประโยชน์หลักของ IRA ของฉัน ฉันยังมีผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น คู่สมรสของฉันสามารถโอนทรัพย์สิน IRA ของฉันไปยัง IRA ของตนเองได้หรือไม่?
คู่สมรสที่เป็นผู้รับผลประโยชน์หลักเพียงอย่างเดียวของ IRA สามารถรักษา IRA เป็นของตนเองได้ ผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นใน IRA จะไม่ถูกนำมาพิจารณาเว้นแต่ผู้รับประโยชน์หลักจะระงับเจ้าของ IRA หรือผู้รับประโยชน์หลักปฏิเสธสินทรัพย์