กลุ่มประชากรที่ร่ำรวยขึ้นประกอบไปด้วยนักลงทุนที่เล็งเห็นถึงจุดสิ้นสุดที่สูงขึ้นของกลุ่มประชากรกลุ่มตลาดมวลชน ผู้บริโภคที่ร่ำรวยเหล่านี้มีปัญหาที่น่าอิจฉา: วิธีที่ดีที่สุดในการรักษาและเพิ่มแหล่งเงินทุน

ในอดีตที่ผ่านมามวลชนที่ร่ำรวยมีทางเลือกสองทางในการบริหารสินทรัพย์และความมั่งคั่งคือที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์หรือวิธีการทำด้วยตัวเอง วันนี้มีตัวเลือกที่ปรึกษาทางการเงินที่หลากหลายขึ้นมีโอกาสเปิดโอกาสในการบริหารเงินสำหรับคนร่ำรวยมากขึ้น ในความเป็นจริงมีหลาย robo ที่ปรึกษาที่ให้ความสำคัญกับชั้นที่ร่ำรวย burgeoning คือ บางคนรวมเอาแพลตฟอร์มการจัดการลงทุนด้านเทคโนโลยีเข้ากับการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์

การพิจารณาที่สำคัญสำหรับมวลที่ร่ำรวยเมื่อเลือกที่ปรึกษา robo คือการประเมินความต้องการด้านการจัดการทางการเงินของคุณ คุณกำลังมองหาผู้จัดการพอร์ตการลงทุนสำหรับสินทรัพย์ทางการเงินของคุณเพื่อที่คุณจะได้ไม่ต้องจัดการด้วยตัวคุณเองหรือจ่ายค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นตามปกติที่เรียกเก็บโดยที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์จำนวนมาก ถ้าเป็นเช่นนั้นแล้วที่ปรึกษา robo อาจเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาด อ่านต่อไปสำหรับตัวเลือกที่เหมาะสำหรับคุณโดยเฉพาะ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันได้อย่างไร )

ที่ปรึกษา Robo ที่ดีสำหรับคนรวย

มีที่ปรึกษา robo หลายคนที่ต้องการเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงซึ่งมุ่งเป้าไปที่มวลชนที่ร่ำรวย การถ่วงดุล IRA เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับนักลงทุนที่เดินทางออกจากชนชั้นกลางและเข้าสู่กลุ่มคนร่ำรวย

Rebalance IRA ให้ความสำคัญกับทรัพย์สินที่เกษียณอายุของคุณ สมมติฐานที่ว่าเส้นทางที่ดีที่สุดในการรักษาความปลอดภัยทางการเงินคือการสร้างที่อยู่อาศัยสำหรับวัยเกษียณ มันเริ่มต้นด้วยการสัมผัสของมนุษย์; บริษัท ใช้การสนทนาทางโทรศัพท์ครั้งแรกในการจับคู่ลูกค้ากับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสมในการกำหนดความเสี่ยงและเป้าหมายในอนาคต หลังจากประเมินสถานการณ์ปัจจุบันและแรงบันดาลใจในอนาคตของคุณแล้วที่ปรึกษาจะสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีหุ้นและกองทุนพันธบัตรที่ซื้อขายกันในอัตราต่ำ การลงทุนที่หลากหลายนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อปรับปรุงผลตอบแทนในขณะที่ลดความเสี่ยง

บริษัท ร่วมกับ Charles Schwab และ Fidelity ซึ่งหมายความว่านักลงทุนต้องมีบัญชีกับ บริษัท นายหน้าทั้งสองแห่งเพื่อใช้บริการของ บริษัท ตามที่แนะนำชื่อ Rebalance IRA จะปรับสมดุลเงินทุนที่ลงทุนเพื่อให้การลงทุนของคุณสอดคล้องกับการจัดสรรครั้งแรกของคุณ คุณพูดคุยกับที่ปรึกษาของคุณเป็นประจำทุกปีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะสามารถบรรลุเป้าหมายการลงทุนของคุณได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

Robo-Advisors: เพื่อนที่ดีที่สุดใหม่ของ Ultra Rich ) การปรับสมดุล IRA ต้องใช้สินทรัพย์ลงทุนได้ไม่ต่ำกว่า 100,000 เหรียญและเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.50% สินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM)เปรียบเทียบกับที่ปรึกษาทางการเงินที่มีค่าใช้จ่ายสูงจำนวนมาก นอกจากนี้ยังได้รับการจัดการโดยคณะกรรมการบริหารการลงทุนที่ได้รับการยอมรับอย่างดีนำโดยเบอร์ตันมัลคีลและชาร์ลส์ดีเอลลิสสองคนที่มีชื่อเสียงด้านการลงทุนและนักเขียน

Rebalance การให้ความสำคัญกับ IRA เกี่ยวกับ ETF ที่มีค่าธรรมเนียมต่ำจะช่วยลดต้นทุนโดยรวมและใช้ประโยชน์จากแนวทางการลงทุนแบบพาสซีฟที่มีการวิจัยอย่างดี

สองตัวเลือกอื่น ๆ หากคุณติดตั้งที่ปรึกษาทางการเงินไว้แล้วคุณอาจจะสามารถเข้าถึงที่ปรึกษา robo ได้เช่น Robo-Advisors to the worst nightmare? Jemstep ซึ่งเพิ่งได้รับจาก บริษัท จัดการลงทุน Invesco แพลตฟอร์ม Jemstep มีป้ายกำกับสีขาวผ่านที่ปรึกษาหลายแห่งนำเสนอระบบการจัดการการลงทุนทางคอมพิวเตอร์รวมทั้งที่ปรึกษาทางการเงิน ถ้าที่ปรึกษาของคุณกำลังใช้ Jemstep อยู่แล้วและค่าธรรมเนียมการจัดการอยู่ระหว่าง 1.00% และ 0.49% ของ AUM คุณอาจต้องการวางตัว

ทุนส่วนบุคคลเป็นอีกทางเลือกหนึ่งสำหรับคนร่ำรวย ลูกค้าจะต้องมีสินทรัพย์ลงทุนได้อย่างน้อย 25,000 เหรียญเพื่อเข้าถึงแนวทางการลงทุนตามเซกเตอร์ซึ่งรวมถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคุณสมบัติเหมาะสม โครงสร้างค่าธรรมเนียมเริ่มต้นสูงกว่า Rebalance IRA ที่ 0. 79% ของ AUM และลดลงเมื่อระดับสินทรัพย์เพิ่มขึ้น

ลูกค้าที่อยู่ในกลุ่มชนชั้นมวลชนอาจได้รับประโยชน์อย่างมากจากการได้รับประโยชน์จากค่าธรรมเนียมต่ำซึ่งเป็นผู้จัดการการลงทุนที่ได้รับความช่วยเหลือจากคอมพิวเตอร์ซึ่งได้รับการยกย่องมาเป็นอย่างดีเพื่อติดตามเส้นทางสู่ความสำเร็จทางการเงิน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่

นิติบุคคลอื่น ๆ ที่เข้าร่วมอันดับ Robo-Advisor

)