วิชาชีพด้านการวางแผนทางการเงินได้เติบโตขึ้นอย่างมากในช่วง 2-3 ทศวรรษที่ผ่านมาและการล่มสลายของซับไพรม์ในปีพ. ศ. 2551 ได้เพิ่มการรับรู้ของสาธารณชนเกี่ยวกับความจำเป็นในการให้คำแนะนำทางการเงินที่ดี นักวางแผนและ บริษัท หลายแห่งกำลังตอบสนองต่อแนวโน้มเช่นนี้ด้วยการเพิ่มความคล่องตัวการสนับสนุนออนไลน์และรูปแบบอื่น ๆ ของความช่วยเหลือด้านเทคโนโลยี นวัตกรรมเหล่านี้อนุญาตให้นักวางแผนทางการเงินจำนวนน้อย แต่มีจำนวนมากขึ้นเพื่อแกะสลักช่องใหม่ในอาชีพของตนเองโดยทำงานจากที่บ้านทั้งส่วนหนึ่งหรือเต็มเวลา

แม้ว่าแนวโน้มนี้จะมีการเติบโตในหลาย ๆ ด้านเช่นอุตสาหกรรมการท่องเที่ยว แต่ก็มีการชะลอตัวในชุมชนการเงินเนื่องจากลูกค้าส่วนใหญ่ต้องการบริการและคำแนะนำแบบส่วนบุคคลที่ได้รับแบบดั้งเดิม ใช้ได้เฉพาะผ่านการติดต่อแบบตัวต่อตัวเท่านั้น แต่เทคโนโลยีได้ถึงจุดที่นักวางแผนสามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพกับลูกค้าทางออนไลน์และให้คำแนะนำและข้อมูลผ่านทางโทรศัพท์ IM และวิดีโอแชท จำนวนเว็บไซต์ที่อนุญาตให้ลูกค้าที่มีสถานการณ์ทางการเงินค่อนข้างง่ายในการป้อนข้อมูลและรับคำแนะนำและคำแนะนำในแบบของพวกเขากำลังเติบโตอย่างรวดเร็วควบคู่ไปกับอาร์เรย์ของผลิตภัณฑ์และบริการที่เว็บไซต์เหล่านี้มีให้

นักวางแผนที่เลือกทำงานให้กับ บริษัท ที่ให้คำแนะนำแบบออนไลน์มักจะต้องใช้เวลาอย่างน้อยหนึ่งครั้งในสำนักงาน แต่ในหลาย ๆ กรณีการจัดเตรียมนี้จะ อนุญาตให้พวกเขาหลีกเลี่ยงการบดทุกวันที่ 9-5 ทุกคนที่มีใบอนุญาตและข้อมูลรับรองที่เหมาะสมเพียงต้องการคอมพิวเตอร์และพื้นที่ทำงานที่บ้านเพื่อดำเนินธุรกิจ นักวางแผนบางรายจะพบปะกับลูกค้าโดยการนัดหมายเพื่อเข้าร่วมการประชุมเบื้องต้นและสื่อสารกับพวกเขาผ่านทางโทรศัพท์หรือทางออนไลน์จากนั้นเป็นต้นมาในขณะที่นักวางแผนรายอื่น ๆ ทำงานจากที่บ้านโดยเฉพาะและอาจไม่เคยเห็นลูกค้าส่วนใหญ่ในคนขึ้นอยู่กับนโยบายของ บริษัท .

นักวางแผนบางคนอาจสามารถพบปะกับลูกค้าได้โดยตรงในบ้านของนักวางแผน (planers) หากมีวิธีการสร้างสำนักงานและพื้นที่การประชุมแยกต่างหากที่บ้านของพวกเขา แน่นอนว่าการทำงานจากที่บ้านมักเป็นตัวเลือกที่มีอยู่บ้าง แต่ในครั้งที่ผ่านมานี้จำเป็นต้องเดินทางเป็นประจำไปยังสำนักงานกลางเพื่อจัดส่งเอกสารและปฏิบัติงานอื่น ๆ ในขณะนี้ยังจำเป็นบางครั้งเทคโนโลยีการแบ่งปันข้อมูลใหม่ ๆ เช่น Dropbox ทำให้การส่งและแบ่งปันเอกสารอิเล็กทรอนิกส์ได้ง่ายขึ้น
บริษัท ที่มีตัวเลือกออนไลน์

เว็บไซต์จำนวนมากที่เสนอการวางแผนแบบออนไลน์อนุญาตหรือกำหนดให้ลูกค้าของตนอัปโหลดบัญชีการเงินและข้อมูลทางการเงินส่วนใหญ่หรือทั้งหมดของตนลงในแผนการวางแผนหรืองบประมาณที่เป็นกรรมสิทธิ์ซึ่งช่วยให้ผู้วางแผนสามารถดูลูกค้าได้ทั้งหมด ภาพทางการเงินได้อย่างรวดเร็วระดับความโปร่งใสทางเทคโนโลยีนี้ช่วยลดระยะเวลาที่นักวางแผนต้องใช้เวลาในการรวบรวมและป้อนข้อมูลทางการเงินของลูกค้า ลูกค้าที่ให้ข้อมูลทั้งหมดของตนถูกต้องผ่านช่องนี้มักจะได้รับคำติชมทันทีจากผู้วางแผนในหัวข้อบางหัวข้อ เว็บไซต์ที่ให้บริการเหล่านี้ ได้แก่ :

Learnvest (www. learnvest. com)

เริ่มต้นในปีพ. ศ. 2552 โดย Alexa Von Tobel ไซต์นี้เหมาะสำหรับลูกค้าหญิงและมีความสามารถในการเอาใจใส่ลูกค้าในขณะเดียวกัน พวกเขาเรียนรู้วิธีการทำลายนิสัยทางการเงินที่ไม่ดีและสร้างรูปแบบใหม่ ๆ หนึ่งในเป้าหมายหลักของ บริษัท คือการจัดหาแพลตฟอร์มที่ใช้งานง่ายซึ่งผู้หญิงสามารถเริ่มควบคุมการเงินของตนได้ ลูกค้าสามารถใช้แพลตฟอร์ม My Money Center ของไซต์เพื่อดูข้อมูลการเงินทั้งหมดได้อย่างรวดเร็ว ผู้ที่ลงชื่อสมัครใช้จะได้รับคำปรึกษาเบื้องต้นฟรีกับผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรองแล้วเช่นเดียวกับจดหมายข่าวรายเดือน Learnvest ให้คำแนะนำที่เป็นส่วนตัวโดยไม่เสียค่าใช้จ่ายและไม่ได้ให้บริการด้านการจัดการเงินใด ๆ
ทุนส่วนบุคคล (www. personalcapital. com)

Bill Harris เปิดตัวเว็บไซต์นี้ในปี 2011 ด้วยความพยายามในการจัดการด้านการเงินที่มีประสิทธิภาพสำหรับลูกค้าที่มีมูลค่าลงทุนตั้งแต่ 100,000 ถึง 2,000,000 เหรียญสหรัฐฯ ทุนส่วนตัวนำเสนอโปรแกรมการลงทุนด้านการสร้างดัชนีเทอร์โบและมอบหมายที่ปรึกษาส่วนตัวเพื่อสื่อสารกับลูกค้าแต่ละราย ลูกค้าสามารถเชื่อมโยงบัญชีการเงินทั้งหมดของตนเข้าด้วยกันได้บนแดชบอร์ดทางการเงินออนไลน์
Time Magazine

ได้รับรางวัล บริษัท ในด้านการผสานรวมการวางแผนทางการเงินเข้ากับแพลตฟอร์มดิจิทัลด้วยการตั้งชื่อไซต์หนึ่งใน 50 เว็บไซต์ที่ดีที่สุดในปี 2012 สมาชิกขั้นพื้นฐานคือคำแนะนำฟรีและเป็นส่วนตัวและการจัดการเงินมีราคาที่แข่งขันได้มาก .
NestWise (www. nestwise.com) เว็บไซต์นี้ทุ่มเทเพื่อเสนอบริการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุมสะดวกและไม่แพงแก่ชนชั้นกลาง มันมุ่งมั่นที่จะจัดตำแหน่งการเงินของลูกค้าด้วยเป้าหมายชีวิตของพวกเขาโดยใช้ปรัชญาที่พวกเขาเรียก Full Life Financial Management การเป็นสมาชิกฟรีประกอบด้วยการประเมินทางการเงินเบื้องต้นและการเข้าถึงศูนย์การเรียนรู้ออนไลน์ สมาชิกระดับพรีเมี่ยมมอบบทความและเครื่องมือเพื่อการเรียนรู้และโปรแกรมออกกำลังกาย 90 วัน ลูกค้าที่เลือกชำระเงินสำหรับคำแนะนำในแบบของคุณโดยอัตโนมัติจะได้รับการเป็นสมาชิก Premium ฟรีเช่นกัน ค่าตอบแทนและสวัสดิการ

นักวางแผนที่ทำงานให้กับ บริษัท เช่น NestWise และ Learnvest มักได้รับค่าตอบแทนจากลูกค้าหรือได้รับเงินเดือน และในขณะที่นักวางแผนส่วนใหญ่ยังคงคาดหวังว่าจะทำการตลาดด้วยตัวเองในรูปแบบการติดต่อของพวกเขา แต่ประโยชน์ของช่องนี้เกินดอลลาร์และเซนต์; บางเว็บไซต์มีการเข้าถึงแบบวางแผนทางการเงินตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันซึ่งอาจเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่สนุกกับการทำงานคืน เช่นเดียวกับงานอื่น ๆ ที่ทำงานที่บ้านทางเลือกนี้อาจดึงดูดนักวางแผนที่มีเด็กเล็กมารดาที่ทิ้งอาชีพทางการเงินเพื่อดูแลเด็กเล็กอาจมีความสามารถมากขึ้นเพื่อให้พอดีกับการจัดเรียงประเภทนี้ในตารางเวลาของพวกเขามากกว่าตำแหน่งที่ปรึกษาแบบดั้งเดิมและตัวเลือกนี้น่าจะจ่ายมากเกินกว่าทางเลือกในการทำงานจากที่บ้านอื่น ๆ มากที่สุด
ตอนท้ายบรรทัด

ตอนนี้อาจเป็นช่วงเวลาที่ดีที่จะเริ่มสำรวจความเป็นไปได้ในการทำงานเป็นผู้วางแผนจากที่บ้านของคุณ ช่องที่เพิ่งคลอดออกมาในอุตสาหกรรมนี้มีแนวโน้มที่จะเป็นเห็ดในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าเนื่องจากเว็บไซต์หลายแห่งที่ใช้ที่ปรึกษานอกสถานที่มีแผนที่จะขยายตัวอย่างมาก สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการทำงานในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินจากที่บ้านโปรดเยี่ยมชมเว็บไซต์ที่ระบุไว้ด้านบนหรือติดต่อสมาคมวางแผนการเงิน