สารบัญ:
กองทุนเป้าหมายวันที่ไม่ได้มีประสิทธิภาพทางภาษีและการกระจายเงินปันผลของพวกเขาและผลกำไรใด ๆ ที่บันทึกในการขายหุ้นของกองทุนโดยปกติจะขึ้นอยู่กับภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางและรัฐ อย่างไรก็ตามรายได้จากกองทุนวันที่กำหนดเป้าหมายที่จัดขึ้นในบัญชีที่มีประสิทธิภาพทางภาษีเช่นบัญชีการเกษียณอายุ (IRA) หรือ 401 (k) จะไม่ต้องเสียภาษีจนกว่าเงินจะถูกถอน
กองทุนเป้าหมายวันที่
กองทุนเป้าหมายเป็นเหมือนกองทุนรวมอื่น ๆ ยกเว้นที่พวกเขาเปลี่ยนโปรไฟล์การจัดสรรของพวกเขาในฐานะนักลงทุนเข้าใกล้วันเกษียณที่ต้องการ กองทุนเป้าหมายมุ่งเน้นพอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่ไปยังสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเช่นหุ้นก่อนวันที่เป้าหมาย อย่างไรก็ตามเมื่อเวลาผ่านไปกองทุนเหล่านี้จะจัดสรรเงินทุนให้กับสินทรัพย์ที่ปลอดภัยเช่นพันธบัตรและกระดาษเพื่อการค้าซึ่งมีความผันผวนน้อยลงและมีความเสี่ยงน้อยลง หากหุ้นของกองทุนเป้าหมายมีการถือครองไว้ในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไปโดยไม่มีข้อได้เปรียบทางภาษีรายได้จากการลงทุนและกำไรจากเงินทุนจะต้องอยู่ภายใต้ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและรัฐ
หากนักลงทุนกังวลเกี่ยวกับประสิทธิภาพทางภาษีและต้องการรักษาหุ้นของกองทุนรวมไว้ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ปกติของเขาเขาก็ยังสามารถบรรลุผลเสียภาษีบางอย่างกับกองทุนรวมพันธบัตรเทศบาลได้อีกด้วย แม้ว่าเงินกองทุนพันธบัตรมูลไถจะไม่แสดงถึงเงินเป้าหมาย แต่รายได้จากการลงทุนมักไม่อยู่ภายใต้ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและอาจได้รับการยกเว้นบางส่วนหรือทั้งหมดจากภาษีของรัฐและท้องถิ่น กองทุนรวม Muni ต้องมีทรัพย์สินส่วนใหญ่ที่ลงทุนในพันธบัตร muni เพื่อให้สถานะการได้รับการยกเว้นภาษีจากรายได้จากการลงทุนจากพันธบัตรเทศบาล