การแจกจ่ายจะแตกต่างกันสำหรับ IRA, แผนคุณภาพและแผน 403 (ข)
สำหรับ IRA แผนที่มีคุณสมบัติเหมาะสม (เช่น 401 (k) แผนการซื้อเงินและแบ่งปันผลกำไร) และแผน 403 (b) การแจกแจงที่เกิดขึ้นก่อนผู้เข้าร่วมโครงการถึงอายุ 59 ปี 5 ต้องเสียภาษีสรรพสามิต 10% (โทษประนีประนอมยอมความ) เว้นแต่ผู้เข้าร่วมการแข่งขันมีข้อยกเว้น รายการข้อยกเว้นสำหรับแต่ละแผนการที่แตกต่างกันมีความคล้ายคลึงกันบาง แต่มีความแตกต่างบางอย่างเช่นกัน
การแจกจ่ายจากไออาร์เอสจะขึ้นอยู่กับดุลพินิจของเจ้าของ IRA และอาจเกิดขึ้นได้ตลอดเวลา สำหรับแผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและแผน 403 (b) ผู้เข้าร่วมต้องมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดอย่างน้อยหนึ่งรายการก่อนที่เขาจะได้รับแจกจากแผน
สำหรับรายการข้อยกเว้นสำหรับการแจกแจง IRA โปรดดูบทแนะนำ IRA ของเรา นอกจากนี้โปรดดูบทแนะนำของเราเกี่ยวกับแผนการที่มีคุณสมบัติเหมาะสมและในแผน 403 (b) แต่ละคนจะทุ่มเทส่วนทั้งหมดในการแจกจ่าย
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
Robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันอย่างไร? > robo-Advisors และ Human Advisors: พวกเขาจะทำงานร่วมกันอย่างไร? Investopedia
ที่ปรึกษา Robo กำลังเปลี่ยนธุรกิจในการให้บริการด้านการลงทุนและคำแนะนำด้านการเงินในหัวของผู้เล่นที่มีความสำคัญยิ่งขึ้นบนกระดานในรูปแบบต่างๆ
บริษัท เก่าของฉันเสนอแผน 401 (K) และนายจ้างใหม่ของฉันมีแผน 403 (b) เท่านั้น ฉันสามารถม้วนเงินในแผน 401 (k) ไปยังแผน 403 (b) ใหม่ได้หรือไม่?
ขึ้นอยู่กับ ในขณะที่กฎระเบียบอนุญาตให้มีการโยกย้ายสินทรัพย์ระหว่างแผน 401 (K) และแผน 403 (ข) นายจ้างไม่จำเป็นต้องให้ rollovers เข้าสู่แผนการที่พวกเขารักษาไว้ ดังนั้นแผนการรับ (หรือนายจ้างที่สนับสนุน / คงไว้ซึ่งแผน) ในที่สุดจะตัดสินว่าจะรับเงินอุดหนุนจาก 401 (k) หรือแผนอื่น ๆ หรือไม่
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น