กองทุนรวม Class A เป็นทางเลือกที่ดีกว่าสำหรับการลงทุนระยะยาวหรือการลงทุนระยะสั้น?

Best-in-Class พอร์ตกองทุนรวม.. ที่ดีที่สุด (พฤศจิกายน 2024)

Best-in-Class พอร์ตกองทุนรวม.. ที่ดีที่สุด (พฤศจิกายน 2024)
กองทุนรวม Class A เป็นทางเลือกที่ดีกว่าสำหรับการลงทุนระยะยาวหรือการลงทุนระยะสั้น?

สารบัญ:

Anonim
a:

หุ้นเป็นกลุ่มกองทุนรวมที่เฉพาะเจาะจงสำหรับนักลงทุนโดยปกติจะเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน กองทุนนี้มีภาระบรรทุกหน้าซึ่งเป็นยอดขายหักจากเงินลงทุนใหม่เข้ากองทุนรวม

แม้ว่าหุ้น A มีการเรียกเก็บเงินล่วงหน้าประเภทนี้ แต่ก็มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีต่ำกว่าหุ้นอื่น ๆ ซึ่งหมายความว่าพวกเขาเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับการลงทุนระยะยาวมากกว่าเงินลงทุนระยะสั้นและอาจมีราคาถูกกว่าระยะเวลานานกว่าหุ้นอื่น ๆ

ทำไมการลงทุนในหุ้นระยะสั้นมีความไม่ดี

การลงทุนใหม่ ๆ ในหุ้นถูกกดด้วยแรงซื้อด้านหน้าซึ่งปกติจะอยู่ในช่วงตั้งแต่ 0 ถึง 5 75% ขึ้นอยู่กับการร่วมกันโดยเฉพาะ และเงินลงทุนเท่าไรนักกับ บริษัท กองทุนรวมเดียวกัน

หากนักลงทุนวางเงิน 10,000 เหรียญเป็นกองทุนรวมหุ้นที่มีภาระการใช้จ่ายล่วงหน้า 5.75% จะมีการหักเงินจำนวน 575 ดอลลาร์ทันที หากนักลงทุนคนนั้นขายเงินลงทุนหนึ่งเดือนต่อมาเขาจะไม่ได้รับเงินคืนนี้ ส่วนใหญ่แล้วการลงทุนยังไม่ได้รับความนิยมมากกว่า 5.75% ในช่วงเวลาสั้น ๆ มีหุ้นอื่น ๆ เช่น C หุ้นหรือไม่มีภาระเงินซึ่งไม่มีค่าใช้จ่ายในการขายล่วงหน้าที่จะเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าในตัวอย่างนี้

ทำไมหุ้นอาจเป็นทางเลือกที่ดีในระยะยาว

หุ้น A มีส่วนหน้าสิ้น แต่มักมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีต่ำกว่าชั้นอื่น ๆ ของกองทุนรวมเดียวกัน . ตัวอย่างเช่นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อปีของกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนากองทุนอเมริกันของ America A-share เท่ากับ 0. 66% ในขณะที่ C-share เท่ากับ 1. 45% หลังจากผ่านไปหลายปีนักลงทุนอาจจ่ายค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในหุ้น C แม้ว่าจะมีการเรียกเก็บเงินจาก A-share ในปัจจุบัน