ในช่วงอายุทารก Boomers อายุ 70 ​​ปีประชากรชาวอเมริกันยังคงเบี้ยวต่อผู้สูงอายุ ความสอดคล้องกับทรัพย์สินที่เพิ่มขึ้นในกลุ่มประชากรกลุ่มนี้คือศักยภาพสำหรับผู้สูงอายุที่มีประสบการณ์ภาวะสมองเสื่อม ตามข้อมูลของสำนักสำรวจสำมะโนประชากรและสมาคมเสื่อมโดย 2030 จะมี 7 7 ล้านคนที่มีโรคอัลไซเม นี่เป็นมากกว่า 10% ของจำนวนที่คาดการณ์ไว้ 72. 1 ล้านคนอายุ 65 ปีขึ้นไปในขณะนั้น นักวิจัยจากมหาวิทยาลัยฮาร์วาร์ด David Laibson ได้ประมาณการว่ามีชาวอเมริกันจำนวน 10 ล้านคนที่มีภาวะสมองเสื่อมหรือความบกพร่องทางสติปัญญาและ 70% ของผู้ที่มีอายุมากกว่า 80 ปีมีความคลาดเคลื่อนทางความรู้ความเข้าใจเล็กน้อย

การลดกำลังการผลิตเป็นปัญหาใหญ่สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินและอาจทำให้ผู้สูงอายุสามารถตัดสินใจทางการเงินที่ไม่ฉลาด หลังจากเฝ้าดูโทรทัศน์อัลเบิร์ตอายุ 89 ปีอาศัยอยู่ตามลำพังเพียงสั่งซื้อยาจากแคนาดามูลค่า 200 เหรียญ ปีที่แล้ว Simone โอนเงินจำนวน 500,000 ดอลล่าร์ลงในบัญชีธนาคารของพนักงานการดูแลของเธอเพื่อทำให้ลูกสามคนของเธอตกใจ เด็กของ Simone ไม่สามารถรับเงินคืนได้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: การตัดสินใจทางการเงินดีขึ้นเมื่ออายุ? )

การจัดการเรื่องการเงินอย่างประมาทอาจส่งผลร้ายแรงต่อผู้สูงอายุและครอบครัวของพวกเขา ควรเป็นเชิงรุกและมีข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการที่ บริษัท ของคุณจัดการกับความบกพร่องทางสติปัญญาในการปรึกษาหารือกับลูกค้าครั้งแรก การวางแผนอย่างรอบคอบและการมองการณ์ไกลสามารถป้องกันปัญหาที่อาจเกิดขึ้นเมื่อให้บริการลูกค้าที่มีภาวะสมองเสื่อม นอกจากนี้ด้วยการวาง "โปรโตคอลภาวะสมองเสื่อม" คุณจะเป็นสมาชิกที่มีค่าของทีมสนับสนุนของครอบครัว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ที่ปรึกษาสามารถช่วยลูกค้าที่มีภาวะสมองเสื่อมได้ .)

สร้างส่วนสำคัญของความสัมพันธ์ด้านการวางแผนทางการเงินกับภาพใหญ่ ๆ ซึ่งรวมถึงการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ประกันและการจัดการลงทุน ภายในแผนผังของโครงการอสังหาริมทรัพย์เป็นเอกสารมอบอำนาจซึ่งให้สิทธิแก่สมาชิกในครอบครัวที่ใกล้ชิดในการจัดการกิจการของอีกรายหนึ่งหากบุคคลนั้นกลายเป็นคนไร้ความสามารถ องค์ประกอบการวางแผนเบื้องต้นเหล่านี้ต้องรวมเข้ากับโปรโตคอล "ภาวะสมองเสื่อม" '

การวางแผนด้านอสังหาริมทรัพย์ขั้นสูง: เอกสารการดูแลสุขภาพ

.) การเตรียมการอาจช่วยให้ที่ปรึกษาตอบสนองความต้องการของเขาได้ดีที่สุดหรือ ลูกค้าอายุของเธอ การสร้างโปรโตคอล "ภาวะสมองเสื่อม" ล่วงหน้าโดยจะมีคำแนะนำทีละขั้นตอนเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาในอนาคตสำหรับทั้งที่ปรึกษาและลูกค้า (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: นักวางแผนทางการเงิน: เชี่ยวชาญในผู้สูงอายุ .) 'โปรโตคอลภาวะสมองเสื่อม' ควรครอบคลุมถึงวิธีการจดจำการด้อยค่าความรู้ความเข้าใจที่ทวีความรุนแรงขึ้นถัดไปแผนต้องวางสัญญาณเฉพาะของการด้อยค่าความรู้ความเข้าใจซึ่งจะเปิดเรียกโปรโตคอลภาวะสมองเสื่อม "ที่ปรึกษายังต้องตระหนักถึงความเสี่ยงและหนี้สินที่อาจเกิดขึ้นของเขาด้วย ลูกค้าที่บกพร่องทางปัญญาจะเรียกใช้และขอขายหุ้น 100 หุ้นของ Apple, Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 76 +1. 31% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) หุ้น (หรือแย่ลง) กับที่ปรึกษาเมื่อผลงานของเธอไม่ได้ไปพร้อมกับการเพิ่มขึ้นต่อไปในค่าหุ้นของ Apple (999) วิธีการหลีกเลี่ยงการกลายเป็นเหยื่อการฉ้อฉล

. ขั้นตอนที่ต้องใช้เมื่อสร้างโปรโตคอล "ภาวะสมองเสื่อม": ปรึกษาทนายความและ / หรือผู้เชี่ยวชาญด้านการประกันภัยเพื่อปกป้อง ตัวคุณเองจากความรับผิด ตรวจสอบภายใต้สถานการณ์ใดที่จะใช้ 'โปรโตคอลภาวะสมองเสื่อม มีข้อมูลการติดต่อสำหรับสมาชิกในครอบครัวอย่างน้อยหนึ่งคนพร้อมด้วยหนังสือมอบอำนาจและแจ้งให้ทราบเมื่อมีสัญญาณการปฏิเสธแรก เอกสารรายชื่อติดต่อทั้งหมดกับลูกค้าและสมาชิกในครอบครัว เอกสารวิดีโอเหมาะสำหรับการติดต่อกับคนพิการ อาจช่วยให้ลูกค้าได้รับสำเนาของช่วงวีดิโอบันทึกภาพเพื่อเป็นการเตือนความจำนงในสิ่งที่ได้รับการตัดสินใจในระหว่างการประชุม

เตรียมพร้อมที่จะปรึกษาเรื่องการปกครองตนเองหากลูกค้าของคุณพัฒนาโรคอัลไซเมอร์และไม่สามารถเข้าร่วมในกิจกรรมทางการเงินของตัวเองได้

• ขั้นตอนเพิ่มเติม
• แม้ว่าการสื่อสารจะเป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน แต่เมื่อมีความรู้ความเข้าใจเรื่องการลื่นไถลในลูกค้าการติดต่อกลายเป็นประเด็นสำคัญยิ่งขึ้น ติดต่อกับลูกค้าอย่างสม่ำเสมอและส่งการเตือนและการพูดคุยที่เป็นลายลักษณ์อักษรของเขาหรือเธอ เมื่อจำเป็นให้สมาชิกในครอบครัวที่ได้รับการแต่งตั้งแจ้งให้ทราบเกี่ยวกับการตัดสินใจ คำนึงถึงประเด็นเรื่องความเป็นส่วนตัวและได้รับการยกเว้นเป็นลายลักษณ์อักษรในช่วงต้น ๆ เพื่อให้คุณสามารถพูดคุยกับลูกค้าที่ได้รับมอบหมายจากสมาชิกในครอบครัวได้โดยไม่ต้องมีผลกระทบทางลบ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับอายุและการลงทุนโปรดดู:
• ซีซันของชีวิตนักลงทุน
• )
• ขอรับสิทธิ์ในการรับทราบและติดต่อวงกลมที่ปรึกษาของลูกค้า โดยการทำงานร่วมกับทนายความตัวแทนประกันภัยและที่ปรึกษาอื่น ๆ คุณสามารถตอบสนองความต้องการของลูกค้าได้ดียิ่งขึ้น

เป็นทรัพยากรสำหรับครอบครัว ยิ่งคุณสามารถช่วยพวกเขาได้มากเท่าไหร่ในระหว่างการเปลี่ยนแปลงนี้ยิ่งคุณจะเพิ่มพูนปัญหาที่อาจเกิดขึ้นและช่วยพวกเขาในการเปลี่ยนแปลงได้อีกด้วย เก็บรายชื่อทรัพยากรของบริการและความช่วยเหลือสำหรับบุคคลและสมาชิกในครอบครัวที่เกี่ยวข้องกับภาวะสมองเสื่อม บริการของคุณจะได้รับการชื่นชมอย่างต่อเนื่องเนื่องจากความช่วยเหลือและความห่วงใยต่อครอบครัวของคุณจะยังคงดำเนินต่อไป

เตือนลูกค้าและครอบครัวเกี่ยวกับ scammers ที่มีศักยภาพที่ต้องการใช้ประโยชน์จากผู้สูงอายุ จากสถานการณ์เช่นเดียวกับองค์กรการกุศลปลอม ๆ ๆ ๆ ๆ ๆ ขอเรียกร้องให้บริจาคเงินให้กับคนงานไปเยี่ยมบ้านและขายซ่อมแซมที่ไม่จำเป็นส่วนหนึ่งของงานของคุณในฐานะสจ๊วตทางการเงินคือการปกป้องลูกค้าของคุณจากการถูกทำร้ายทางการเงิน (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: การพูดคุยกับผู้ปกครองที่มีความเป็นผู้สูงอายุเกี่ยวกับเงิน หรือ

การปกครองพ่อแม่ผู้สูงอายุของคุณ

)

บรรทัดด้านล่าง เป็นที่ปรึกษาที่หายากซึ่งไม่มีลูกค้ารายใดรายหนึ่งหรือหลายรายที่มีภาวะสมองเสื่อม เมื่อเรียนรู้เกี่ยวกับอาการและอาการแสดงผิดปกติเกี่ยวกับความรู้ความเข้าใจคุณจะสามารถจดจำภาวะสมองเสื่อมได้ตามที่เกิดขึ้น เปิดประตูสู่การสื่อสารกับทั้งลูกค้าและสมาชิกในครอบครัวที่ได้รับการแต่งตั้ง ปกป้องตัวคุณเองจากความรับผิดทางวิชาชีพด้วยนโยบายขั้นตอนการบันทึกและการประกันภัย สร้างความไว้เนื้อเชื่อใจต่อไปซึ่งจะดึงดูดความสัมพันธ์ทางการเงินกับลูกค้าสัมพันธ์เพื่อให้เกิดภาวะสมองเสื่อมความสัมพันธ์ทางวิชาชีพของคุณยังคงเติบโตต่อไป (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เคล็ดลับการวางแผนโครงการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน .)