หนึ่งในคีย์ที่ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากให้ความสำคัญกับลูกค้าคือการวางแผนสืบทอดธุรกิจ ข้อตกลงในการซื้อ - ขายและเครื่องมืออื่น ๆ มักใช้เพื่อให้มั่นใจว่าการเปลี่ยนผ่านอย่างราบรื่นจากเจ้าของหรือคู่ค้าคนอื่น แต่ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากไม่พร้อมที่จะจัดการกับแนวทางของตนเองต่อผู้สืบทอด การศึกษาที่ดำเนินการโดย Fidelity Investments ในปี พ.ศ. 2558 พบว่าในขณะที่ประมาณสองในสามของที่ปรึกษาแนะนำให้เปลี่ยนการเป็นเจ้าของภายในองค์กรเพียงหนึ่งในสี่ของพวกเขามีผู้สืบทอดอย่างชัดเจน มีเพียง 40% ของพวกเขามีแผนสืบทอดตำแหน่งใด ๆ ความเหลื่อมล้ำนี้อาจทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงขนาดใหญ่ในอุตสาหกรรมการเงินหากที่ปรึกษาไม่ได้ดำเนินการตามขั้นตอนที่สำคัญในการแก้ไขสถานการณ์

ปัญหาที่กำลังเพิ่มขึ้น

ปัญหาที่เกิดขึ้น

ที่ปรึกษาผู้ที่เข้าใกล้วัยเกษียณจำเป็นต้องกระตือรือร้นมองหาผู้สืบทอดตำแหน่งอย่างน้อยหนึ่งคนในธุรกิจของตน หากพวกเขาไม่มีผู้ซื้อที่กำหนดไว้หรือผู้สืบทอดรายอื่น ๆ พร้อมที่จะก้าวเข้ามาเมื่อพวกเขาหมดไปแล้วพวกเขาก็อาจจะทำให้ลูกค้าของพวกเขาเสียประโยชน์อย่างมาก การศึกษาของ Fidelity ยังแสดงให้เห็นว่าเพียงหนึ่งในสามของที่ปรึกษาทั้งหมดในตลาดปัจจุบันจะออกจากธุรกิจในสิบปีข้างหน้าและหลายแห่งมีแนวทางปฏิบัติที่มีขนาดใหญ่ สิ่งที่ทำให้ไม่สงบมากขึ้นคือความจริงที่ว่าของ บริษัท เหล่านั้นที่ได้รับการหยั่งเสียงประมาณครึ่งหนึ่งกล่าวว่าพนักงานของพวกเขาจะไม่หรือจะไม่สามารถรับช่วงต่อไปได้เมื่อพวกเขาออกไป และอาจต้องใช้เวลาห้าถึงสิบปีในการจับมือกับคนอื่นเพื่อทำธุรกิจดังนั้นผู้ที่ไม่มีกลยุทธ์การสืบทอดตำแหน่งที่ชัดเจนแล้วจึงต้องดำเนินการในขณะนี้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: FA ควรเป็นปัจจัยที่ลูกค้าลงในแผนการสืบทอดตำแหน่ง .)

ขั้นตอนแรกคือการกำหนดว่าทักษะและความสามารถที่ผู้สืบทอดต้องการและสิ่งที่จะได้รับการสอนให้กับพนักงานปัจจุบันหรือหาทางออกจากผู้ซื้อภายนอก และถ้าพนักงานภายในได้แสดงความสนใจในการซื้อการปฏิบัติในบางจุดตอนนี้อาจเป็นเวลาที่ดีที่จะเริ่มต้นการอภิปรายตัวเลือกการจัดหาเงินทุนซึ่งจะทำให้ผู้ซื้อที่อายุน้อยกว่ามีเวลาเตรียมตัวมากขึ้น

การศึกษาของ Fidelity ยังพบว่ามีการเตรียมพร้อมในการดำเนินการด้านความสำเร็จมากที่สุดในพื้นที่นี้โดยมีเพียงครึ่งหนึ่งของโครงการที่มีแผนการสืบทอดตำแหน่ง เปอร์เซ็นต์ที่สูงขึ้นยังมีขั้นตอนที่เป็นรูปธรรมในการสร้างแผนการสืบทอดตำแหน่งในช่วงสามปีที่ผ่านมาและเกือบสามในสี่ของ บริษัท เหล่านี้มีกลไกที่มั่นคงในสถานที่ซึ่งสามารถให้การประเมินค่าสำหรับการปฏิบัติเมื่อมีความจำเป็น (เทียบกับประมาณ 60 % ของ บริษัท อื่น ๆ ) (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

วิธีการสร้างแผนสืบทอดธุรกิจ .) อีกประเด็นสำคัญที่ขัดขวางการขึ้นเขียงเนื่องในการให้คำปรึกษาเป็นข้อมูลประชากรในปัจจุบันของลูกค้าที่ปรึกษาปัจจุบันลูกค้ากว่าปัจจุบันมีลูกค้าเกินกว่าหนึ่งในห้ารายที่มีอายุเกิน 70 ปีและลูกค้าเหล่านี้สามารถถือครองทรัพย์สินได้เพียงประมาณหนึ่งในสี่ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร ผู้สืบทอดที่ปรึกษาศักยภาพจะต้องทำความเข้าใจกับเด็กและทายาทคนอื่น ๆ ก่อนที่จะได้รับความมั่งคั่งจากพ่อแม่ การเชื่อมโยงช่องว่างระหว่างยุคกับลูกค้านี้จะช่วยให้ที่ปรึกษาต่อเนื่องในการสร้างรายได้อย่างต่อเนื่องจากการปฏิบัติที่พวกเขาซื้อหรือสืบทอด (

)

บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาผู้ที่อุทิศตนในการประกอบอาชีพเพื่อสร้างแนวทางปฏิบัติของตนต้องให้แน่ใจว่าลูกค้าของพวกเขาเป็น ได้รับการดูแลเมื่อพวกเขาเดินต่อไป บริษัท ที่ปรึกษาทุกคนจำเป็นต้องมีความเข้าใจอย่างชัดเจนว่าผู้สืบทอดจะสามารถทำอะไรได้บ้างในการดำเนินธุรกิจและเริ่มดำเนินการตามขั้นตอนที่เป็นรูปธรรมในการดำเนินแผนการสืบทอดตำแหน่งที่ชัดเจน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ คำแนะนำในการบริหารจัดการจากที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม .)