ลูกค้าของคุณจะทราบหรือไม่ว่าครัวเรือนของพวกเขาเป็นสีดำหรือสีแดงเป็นประจำทุกเดือนหรือไม่? โอกาสที่พวกเขาไม่ได้ หากพวกเขาทำมันยังคงมีโอกาสสูงที่พวกเขาไม่ทราบว่ากำไรหรือขาดทุนรายเดือนของพวกเขา การใช้คำศัพท์เหล่านี้สำหรับครัวเรือนอาจดูแปลก ๆ แต่ไม่ควรทำ

ธุรกิจภายในบ้าน

ครัวเรือนเป็นธุรกิจในตัวเอง สมมติว่าครัวเรือนมีค่าใช้จ่าย 100,000 เหรียญต่อปีและครัวเรือนของเพื่อนบ้านมีเงิน 200,000 เหรียญสหรัฐฯนั่นหมายความว่าครัวเรือนของเพื่อนบ้านทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่? ไม่ได้อย่างแน่นอน. เพื่อนบ้านคนนั้นอาจเป็นเจ้าของรถยนต์หรูหราสองคันและบ้านพักตากอากาศในขณะที่ออกไปทานอาหารห้าครั้งต่อสัปดาห์ ครอบครัวที่มีมูลค่า 100,000 เหรียญมีระเบียบวินัยมากขึ้นดังนั้นการปรับปรุงบรรทัดล่าง ความแตกต่างในการใช้จ่ายและงบประมาณที่มีวินัยก็น่าจะหมายถึงความแตกต่างอย่างมากในการจัดการกระแสเงินสด (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ทำไมการจัดการเงินสดเป็นกุญแจสู่ความสำเร็จทางธุรกิจ .)

การบริหารกระแสเงินสดจะลึกมากขึ้นเนื่องจากนอกเหนือไปจากภาระผูกพันที่ผ่านมา (การจำนองสาธารณูปโภครถยนต์การประกันสุขภาพค่าธรรมเนียมสมาคมเจ้าของบ้าน) และความมุ่งมั่นในปัจจุบัน (อาหารเครื่องนุ่งห่มความบันเทิง) ก็จะมี ภาระผูกพันในอนาคต (ค่าเล่าเรียนการซื้อสินค้าขนาดใหญ่และการออมเพื่อการเกษียณ) หากคุณสามารถช่วยลูกค้าในการหาวิธีตัดค่าใช้จ่ายเพื่อให้สามารถเพิ่มกระแสรายเดือนได้พวกเขาจะไม่เพียง แต่มีเงินเพียงพอสำหรับภาระผูกพันทั้งในอดีตและปัจจุบันเท่านั้น แต่ยังมีเงินมากขึ้นเพื่อรองรับภาระผูกพันในอนาคตและเป้าหมายทางการเงิน

การหากระแสเงินสดเป็นรายเดือนเป็นงานลำบาก คนส่วนใหญ่ไม่ต้องการมีส่วนเกี่ยวข้องกับเรื่องนี้ นี่คือเหตุผลที่บทบาทที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเล่นได้นาน (

. งบประมาณรายเดือน สิ่งต่อไปนี้คือตัวอย่างรายได้และค่าใช้จ่ายรายเดือนที่จะช่วยให้ลูกค้าจัดการกระแสเงินสดรายเดือนของพวกเขา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

จะต้องทำอย่างไรเมื่อลูกค้าของคุณยังไม่ได้บันทึก

.) รายได้ต่อเดือน รายได้ต่อเดือน

เงินเดือนค่าจ้าง

ดอกเบี้ยที่ได้รับ (ใบสำคัญการฝากเงินออม ฯลฯ )

หุ้นปันผล

สวัสดิการประกันสังคม

เงินบำนาญ < รายได้ค่าเช่า

ดอกเบี้ยเงินกู้สำหรับสมาชิกครอบครัวหรือเพื่อน

อื่น ๆ

ค่าใช้จ่ายรายเดือน

การบริจาค

สินเชื่อที่อยู่อาศัย

สินเชื่อที่อยู่อาศัยอันดับสอง < ภาษีเงินได้นิติบุคคล

ภาษีเงินได้นิติบุคคล

ภาษีประกันสังคม

ภาษีอสังหาริมทรัพย์

ภาษีอื่น ๆ

สาธารณูปโภค

สินเชื่อบุคคล

สินเชื่อบุคคล

> เสื้อผ้าเด็ก

การศึกษา

รถเด็ก

แก๊ส (รถยนต์)

ประกันชีวิต

ประกันภัยเจ้าของบ้าน

ประกันสุขภาพ

บันเทิง < กีฬา

ของขวัญ

บริการระดับมืออาชีพ

อื่น ๆ

ลูกค้าเป้าหมาย

ลูกค้าส่วนใหญ่ไม่ต้องการกรอกรายชื่อด้านบนและอัพเดตรายเดือนในฐานะที่ปรึกษาทางการเงินคุณสามารถช่วยขจัดอารมณ์ความรู้สึกออกจากสมการได้ การให้มุมมองที่เป็นประโยชน์มากขึ้นจะช่วยปรับปรุงกระแสเงินสดของลูกค้า (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เคล็ดลับในการระบุสถานะทางจิตของลูกค้า

.)

คุณเคยเห็นรายการโทรทัศน์

The Profit

ใน CNBC หรือไม่? ผู้ประกอบการ Marcus Lemonis เข้าชมธุรกิจที่ล้มเหลวประเมินสถานการณ์และวางแผนกลยุทธ์เพื่อช่วยให้ธุรกิจประสบความสำเร็จ หลายครั้งที่เจ้าของธุรกิจยึดติดกับผลิตภัณฑ์หรือระบบบางอย่างที่ไม่ดีนัก เมื่อแก้ไขปัญหานี้กระแสเงินสดจะดีขึ้นอย่างรวดเร็ว ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเป็น Marcus Lemonis ของครอบครัวของลูกค้า

การช่วยให้ลูกค้าพิจารณางบประมาณครัวเรือนงบประมาณในอนาคตของโครงการและประเมินและบริหารหนี้โดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มกระแสเงินสดควรเพิ่มการออมเพื่อให้สามารถบรรลุเป้าหมายทางการเงินเช่นการออมเพื่อการเกษียณอายุ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดการกระแสเงินสดของที่ปรึกษาทางการเงินให้นำความเชี่ยวชาญและประสบการณ์มาสู่ตารางและขจัดอารมณ์ความรู้สึกออกไป จากสมการ มุมมองภายนอกเป็นสิ่งที่ทุกธุรกิจต้องการแม้ว่าธุรกิจนั้นจะเป็นของใช้ในครัวเรือนก็ตาม (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

เคล็ดลับเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินสามารถพูดคุยกับลูกค้า

.)