"ด้านการขาย" หมายถึงส่วนของอุตสาหกรรมบริการทางการเงินที่ขายหลักทรัพย์และให้บริการด้านการลงทุนแก่นักลงทุนทั้งรายย่อยและสถาบัน บริการด้านการขายประกอบด้วยกิจกรรมต่างๆ ได้แก่ การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หลักทรัพย์วาณิชธนกิจที่ปรึกษาการลงทุนการขายและการค้าและการวิจัยการลงทุน นอกจากนี้บาง บริษัท มีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และบริการหักบัญชีที่สำคัญ
บริษัท ด้านการขายมีความแตกต่างกันมากขนาดตั้งแต่ บริษัท บูติกขนาดเล็กที่มีความเชี่ยวชาญในตลาดเฉพาะหรือเฉพาะเจาะจงไปจนถึงบ้านนายหน้ายักษ์ของธนาคารระหว่างประเทศที่ใหญ่ที่สุด ยกเว้นร้านเสื้อผ้าเพื่อการลงทุน บริษัท ด้านการขายส่วนใหญ่จะนำเสนอบริการที่สมบูรณ์แบบแก่ลูกค้าของตน
ในขณะที่การกำหนดค่าของ บริษัท ด้านการขายทั่วไปอาจแตกต่างกันไปบ้างในบางส่วนจากที่กล่าวมานี้มีความคล้ายคลึงกันในโครงสร้างของ บริษัท ขายส่วนใหญ่ แผนกหลักใน บริษัท ที่ขายได้สามารถแบ่งออกได้เป็นส่วนใหญ่ที่มุ่งเน้นด้านสถาบันด้านการลงทุนการธนาคารการขายและการค้าและการวิจัยรวมถึงกลุ่มผู้ค้าปลีก (นักลงทุน) เช่นความมั่งคั่ง ที่ปรึกษาการจัดการและการลงทุน (แน่นอนว่าแผนกเหล่านี้ไม่ได้มุ่งเน้นเฉพาะด้านสถาบันหรือด้านค้าปลีกเนื่องจากมีการทำงานร่วมกันอย่างมากและซ้อนทับกันในกิจกรรมของพวกเขา)
ในขณะที่ บริษัท ด้านการขายทั่วไปยังมีแผนกย่อย ๆ ที่ให้การสนับสนุนที่จำเป็นเช่นการปฏิบัติตามกฎระเบียบการบริหารความเสี่ยงการปฏิบัติงานและทรัพยากรมนุษย์บทความนี้มุ่งเน้นไปที่การกำหนดเป้าหมายที่ต้องการสำหรับฟังก์ชันการขายหลักที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้
ปริญญาโทบริหารธุรกิจ (MBA)
นี่อาจเป็นชื่อที่แพร่หลายมากที่สุดใน บริษัท ด้านการขายส่วนใหญ่ MBA สามารถใช้ทักษะที่ได้จากการเรียนรู้วิชาต่างๆเช่นการเงินการตลาดและการบริหารจัดการในด้านการทำธุรกรรมด้านการขายการขายการซื้อขายการวิจัยหรือการบริหารความมั่งคั่ง
ความแรงที่ใหญ่ที่สุดของหลักสูตร MBA ถือเป็นจุดอ่อนสำคัญในแง่ของการประยุกต์ใช้ในด้านการขาย แม้ว่าจะเป็นโครงการทั่วไปที่มีการประยุกต์ใช้อย่างกว้างขวางในด้านธุรกิจและการเงิน แต่ก็ไม่ได้ออกแบบเฉพาะสำหรับอุตสาหกรรมการลงทุน หลักสูตร MBA มีให้บริการทั่วไปในระดับปริญญาโท (โท) โดยสถาบันต่างๆในประเทศต่างๆทั่วโลก สถาบันการศึกษาชั้นนำของอังกฤษมีสถาบันการศึกษาชั้นนำมากมายที่ควบคุมโดยโรงเรียนธุรกิจของ U. S. ด้วยการเรียนรู้จากโรงเรียนในยุโรปและเอเชีย การจ้างงานเป็นที่แน่นอนมั่นใจสำหรับผู้สำเร็จการศึกษาจากโรงเรียนเหล่านี้มักจะผ่านการรับสมัครมหาวิทยาลัย; ประโยชน์ที่สำคัญอื่น ๆ คือเครือข่ายของผู้ติดต่อที่ผู้สมัคร MBA ส่วนใหญ่พัฒนาขึ้น

ข้อเสียเปรียบที่ใหญ่ที่สุดของหลักสูตร MBA คือค่าใช้จ่ายทั้งในแง่ของค่าใช้จ่ายโดยตรงที่สามารถเข้าใกล้หกตัวเลขในบางโรงเรียนและค่าเสียโอกาสที่เกิดขึ้นในการสองสามปีออกไปศึกษา สำหรับมัน.เช่นกันเกณฑ์การรับเข้าเรียนที่เข้มงวดซึ่งใช้โดยโรงเรียนธุรกิจชั้นนำทำให้ได้รับการยอมรับว่าเป็นผลงานที่กล้าหาญในตัวเอง

Chartered Financial Analyst (CFA)
การแต่งตั้ง CFA ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางว่าเป็นมาตรฐานทองคำของข้อมูลการศึกษาที่ได้รับการรับรอง ในขณะที่ผู้ถือใบอนุญาต CFA สามารถใช้ความรู้ที่ได้มาในโปรแกรมที่เข้มงวดของพวกเขาในด้านการขายใด ๆ ที่พวกเขามักจะใช้ไม่ว่าจะเป็นนักวิเคราะห์ในแผนกวิจัยหรือการธนาคารเพื่อการลงทุน (โปรดทราบว่า "จีนกำแพง" เข้มงวดป้องกันการปฏิสัมพันธ์ระหว่าง สองหน้าที่ในทุก บริษัท ที่ขาย) หรือเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอในส่วนของการจัดการความมั่งคั่ง / การลงทุน
ข้อได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดของโครงการ CFA คือผลตอบแทนจากการลงทุนอันมหาศาลซึ่งมีมูลค่ารวมเพียงไม่กี่พันเหรียญในขณะที่รายได้ในอาชีพของผู้ถือใบอนุญาตจะเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญและมีลักษณะการเรียนรู้ด้วยตนเองซึ่งช่วยให้ผู้สมัครสอบได้ การศึกษาสำหรับโปรแกรมขณะทำงาน แต่ที่พูดได้ง่ายกว่าที่ทำตั้งแต่น้อยกว่าหนึ่งในสองผู้สมัครผ่านสองระดับแรกของโปรแกรม ความยากลำบากในการควบคุม "ผู้สมัครองค์ความรู้" มหาศาลอาจเป็นข้อเสียเปรียบที่ใหญ่ที่สุดของโปรแกรม CFA
ผู้สมัคร CFA ต้องมีพื้นฐานการเรียนรู้ที่ทันสมัยซึ่งมีเนื้อหาเกี่ยวกับจริยธรรมเศรษฐศาสตร์การวิเคราะห์ทางการเงินวิธีการเชิงปริมาณการวิเคราะห์การลงทุนอนุพันธ์และการจัดการพอร์ตโฟลิโอ ผู้สมัคร CFA ต้องผ่านการสอบ 3 ระดับซึ่งใช้เวลาศึกษาอย่างน้อย 1,000 ชั่วโมงและต้องมีประสบการณ์การทำงานที่ผ่านการรับรองมานานสี่ปีเพื่อขอรับใบอนุญาต CFA ข้อกำหนดเบื้องต้นขั้นพื้นฐานสำหรับผู้สมัคร CFA คือต้องมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือเทียบเท่าหรืออยู่ในปีสุดท้ายของหลักสูตรปริญญาหรือต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดของประสบการณ์สี่ปี
ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตหรือผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CMA)

นักบัญชีหางานทำใน บริษัท ที่ขายไม่ว่าจะเป็นนักบัญชีภายใน ในการดำเนินงานหรือการบริหารความเสี่ยงหรือเป็นนักวิเคราะห์ในการวิจัยหรือการธนาคารเพื่อการลงทุนซึ่งความชำนาญในการทำบัญชีและการวิเคราะห์ทางการเงินเป็นส่วนสำคัญในการสร้างทักษะของนักวิเคราะห์

ในขณะที่องศาบัญชีให้ผู้ประกอบวิชาชีพของตนที่มีความเชี่ยวชาญอย่างมากในสาขาที่เกี่ยวกับการลงทุนเช่นการวิเคราะห์ทางการเงินประมาณการทางการเงินการวางแผนภาษีและการประเมินมูลค่านักบัญชียังคงมองว่าเป็นบัญชีมากกว่าการลงทุนผู้เชี่ยวชาญ ด้วยเหตุนี้พนักงานขายจำนวนมากที่มีระดับบัญชีจึงติดตามการแต่งตั้ง CFA เพื่อให้ได้รับความรู้และข้อมูลรับรองการลงทุนในเชิงลึก
เพื่อที่จะได้รับปริญญาทางการบัญชีในอเมริกาเหนือนักเรียนต้องได้รับการศึกษาและประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องและต้องผ่านการสอบที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ในสหรัฐอเมริกาผู้สอบบัญชีรับอนุญาตเป็นผู้สอบบัญชีที่ได้รับการยอมรับมากที่สุด ในแคนาดามีการกำหนดบัญชีที่สำคัญสามอย่าง ได้แก่ CA, CGA และ CMA; แม้กระนั้นมีแผนจะรวมกันสามชื่อภายใต้แบนเนอร์นักบัญชีอาชีพชาร์เตอร์ดการกำหนด CPA ได้รับการรับรองแล้วในควิเบกเมื่อวันที่ 16 พฤษภาคม 2012 และการใช้การกำหนดจะกลายเป็นข้อบังคับใน Ontario ณ วันที่ 1 กรกฎาคม 2013
ผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP)
CFPs มักจะได้รับการว่าจ้างให้เป็นที่ปรึกษาการลงทุนหรือโบรกเกอร์ในฝ่ายบริหารความมั่งคั่งหรือฝ่ายนายหน้าค้าปลีกของ บริษัท ด้านการขาย
ข้อกำหนดด้านการรับรองสำหรับ CFP ขึ้นอยู่กับ "การศึกษาการตรวจสอบประสบการณ์และจริยธรรม" ทั้ง 4 เรื่อง ในสหรัฐอเมริกาความต้องการด้านการศึกษารวมถึงการมีปริญญาตรีและจบหลักสูตรระดับวิทยาลัยในการวางแผนการเงินส่วนบุคคล ผู้สมัครต้องสำเร็จการผ่านการตรวจสอบรับรอง CFP และมีประสบการณ์สามปีในการวางแผนทางการเงิน
ช่างเทคนิคการตลาดชาร์เตอร์ด
®
(CMT)

การแต่งตั้ง CMT

®

ได้รับการอนุมัติโดย CMT Association จากนิวยอร์ก CMT เป็นระดับสูงสุดของการฝึกอบรมภายในระเบียบวินัยในการวิเคราะห์ทางเทคนิคและเป็นชื่อที่โดดเด่นสำหรับผู้ปฏิบัติงานทั่วโลก การวิเคราะห์ทางเทคนิคเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้ช่องว่างระหว่างมูลค่าที่แท้จริงและราคาตลาดในทุกประเภทสินทรัพย์ผ่านช่องทางที่มีระเบียบวินัยและเป็นระบบในการทำงานด้านตลาดและกฎหมายว่าด้วยอุปสงค์และอุปทาน รายได้ CMT แสดงให้เห็นถึงการเรียนรู้หลักความรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงในการลงทุนในการบริหารพอร์ตการลงทุน รวมทั้งวิธีการเชิงปริมาณเพื่อการวิจัยตลาดและการออกแบบและทดสอบระบบการซื้อขายตามกฎ CMTs มีแนวโน้มที่จะถูกจ้างมาในฝ่ายขายและการค้าของ บริษัท ขายซึ่งใช้เป็นนักวิเคราะห์ในแผนกวิจัยของ บริษัท ที่ให้การวิเคราะห์ด้านเทคนิคแก่ลูกค้าของตนหรือเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและที่ปรึกษาการลงทุน ^{เพื่อที่จะได้รับการแต่งตั้ง CMT ผู้สมัครจะต้องผ่านการสอบ CMT ทั้งสามระดับได้รับสถานะสมาชิกในสมาคม CMT และมีประสบการณ์อย่างน้อย 3 ปีในด้านการวิเคราะห์หรือการจัดการการลงทุนระดับมืออาชีพ} ผู้จัดการการลงทุนของ Chartered Investment (CIM)

ในแคนาดาการแต่งตั้ง CIM จะได้รับการแต่งตั้งจาก CSI (เดิมชื่อสถาบันหลักทรัพย์แคนาดา) เกี่ยวกับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่ต้องการให้บริการการจัดการพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้าของตน ผู้สมัครต้องสำเร็จหลักสูตรด้านการจัดการความมั่งคั่งการจัดการการลงทุนและการจัดการพอร์ตโฟลิโอและมีประสบการณ์ในการทำงานสองปี ผู้ถือใบอนุญาต CIM มักใช้ในฝ่ายบริหารความมั่งคั่ง / ฝ่ายที่ปรึกษาการลงทุนของ บริษัท ด้านขายในประเทศแคนาดา

CBV)

CBV เป็นอีกชื่อหนึ่งของประเทศแคนาดาซึ่งได้รับรางวัลจากสถาบันประเมินค่าทรัพย์สินทางธุรกิจของประเทศแคนาดา CBV มีความชำนาญเฉพาะด้านด้านการประเมินธุรกิจและหลักทรัพย์และมีโอกาสในการขายที่ใกล้เคียงกับนักบัญชี เพื่อให้ได้ CBV ผู้สมัครจะต้องมีวุฒิการศึกษาระดับปริญญาตรีหรือบัญชี CFA ของประเทศแคนาดาผ่านการตรวจสอบคุณสมบัติการเป็นสมาชิกและมีประสบการณ์การประเมินมูลค่าทางธุรกิจที่เกี่ยวข้องอย่างน้อย 1,500 ชั่วโมง
บรรทัดล่าง
แม้ว่าบางตำแหน่งเช่น MBA และ CFA ให้ความสามารถที่สามารถใช้ในพื้นที่ส่วนใหญ่ของ บริษัท ที่ขายได้ แต่ที่อื่น ๆ เช่น CFP และ CMT มีความเฉพาะเจาะจงมากขึ้นและมุ่งเป้าไปที่พื้นที่เฉพาะของ การปฏิบัติ การกำหนดเจ็ดทั้งหมดมีสิ่งหนึ่งที่เหมือนกัน - พวกเขาต้องการจำนวนมากของความมุ่งมั่นในแง่ของเวลาเงินและความพยายาม แต่ผลลัพธ์ที่ได้ก็มักจะคุ้มค่าเพราะความรู้และทักษะที่ได้รับเพิ่มขึ้นในความน่าเชื่อถือของลูกค้าและเพิ่มโอกาสในการทำงานและศักยภาพของรายได้