นักลงทุนที่ร่ำรวยมีลักษณะเฉพาะที่กำหนดประเภทของที่ปรึกษาทางการเงินที่พวกเขาเลือกตามรายงาน Spectrem Group ที่เรียกว่าโปรไฟล์นักลงทุนและที่ปรึกษาที่ต้องการของพวกเขา ลักษณะเหล่านี้มีตั้งแต่ความรู้ด้านการลงทุนเท่าใดที่พวกเขามีต่อผู้ที่ปรึกษาของพวกเขาเท่าไหร่

ต่อไปนี้เป็นที่ปรึกษาเจ็ดประเภทและนักลงทุนที่ร่ำรวยซึ่งโดยทั่วไปจะเลือกพวกเขา Spectrem สำรวจนักลงทุนที่มีมูลค่าสุทธิระหว่าง 100,000 ถึง 25 ล้านเหรียญโดยไม่รวมถึงที่อยู่อาศัยหลัก (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: 10 ลักษณะทั่วไปของนักลงทุนรายใหญ่ )

Seven Advisor Types

โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบ: กลุ่มที่ปรึกษาเหล่านี้เป็นที่นิยมมากที่สุดในหมู่นักลงทุนที่ร่ำรวยซึ่งเข้าร่วมในการวิจัย โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบมีลูกค้าที่มีอายุมากที่สุดโดยมีอายุเฉลี่ย 63 ปีเกือบทั้งหมด (92%) เกษียณหรือเกษียณอายุครึ่งหนึ่ง พวกเขายังมีเปอร์เซ็นต์ที่สูงที่สุดของลูกค้าที่ให้ความสำคัญ (17%) ใน บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินอิสระ: ที่ปรึกษาเหล่านี้เป็นทางเลือกที่ได้รับความนิยมมากเป็นอันดับสอง เช่นเดียวกับโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบลูกค้าส่วนใหญ่จะเกษียณอายุหรือเกษียณอายุกึ่งเกษียณ (91%) ลูกค้าของนักวางแผนอิสระมีความเสี่ยงปานกลางเมื่อเทียบกับนักลงทุนประเภทที่ปรึกษาอื่น ๆ รายงานยังพบว่า 69% ของผู้ลงทุนที่ใช้ที่ปรึกษาประเภทนี้จะอยู่กับพวกเขาหากพวกเขาออกจาก บริษัท ของพวกเขา

ผู้จัดการลงทุน: ที่ปรึกษานี้มีสัดส่วนการลงทุนสูงสุดซึ่งเป็นที่ปรึกษาหรือผู้ช่วยที่ปรึกษา นักลงทุนทั้งสองประเภทต่างพึ่งพาความรู้ของที่ปรึกษาของตนเป็นอย่างมาก เกือบ 30% ของลูกค้าของผู้จัดการการลงทุนอ้างว่ามีความรู้ด้านการลงทุนน้อยหรือไม่มีเลย เช่นเดียวกับโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบอายุเฉลี่ยของลูกค้าของผู้จัดการฝ่ายการลงทุนคือ 63.

Spectrum พบว่านักลงทุนที่ใช้ RIAs อย่างน้อยน่าจะเสี่ยงเป็นส่วนหนึ่งของการลงทุนของพวกเขาสำหรับอัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้น (29%) RIAs ได้รับความไว้วางใจเป็นอันดับสองจากนักลงทุน นักวางแผนทางการเงินอิสระมีคะแนนสูงสุดในเรื่องนี้ ลูกค้าของ RIAs มีแนวโน้มที่จะแนะนำที่ปรึกษาแก่ผู้อื่น (72%) (

) นายธนาคาร / นายธนาคารเอกชน: ในขณะที่ Millennials เป็นเพียงส่วนน้อยของนักลงทุนที่เข้าร่วมในจุดนี้เท่านั้น RIAs: วิธีค้นหาและส่งเสริมผู้สืบทอดกิจการของคุณ

เวลานายธนาคารมีเปอร์เซ็นต์สูงสุดของนักลงทุนรุ่นนี้ ในเวลาเดียวกันพวกเขามีเปอร์เซ็นต์ที่เล็กที่สุดของ Baby Boomers มีเพียง 17% ของผู้ลงทุนที่ใช้นายธนาคารเท่านั้นที่ยังคงทำงานอยู่ นี่คือเปอร์เซ็นต์สูงสุดของที่ปรึกษาเจ็ดประเภทลูกค้าของนายธนาคารยังมีแนวโน้มที่จะระมัดระวังเมื่อมีความเสี่ยงด้านการลงทุน (20%) ผู้แทนกองทุนรวม:

ลูกค้าของ บริษัท ตัวแทนในกองทุนรวมมีความรู้ความเข้าใจและมีความรู้ด้านการลงทุนมาก มากกว่าครึ่งหนึ่งชอบที่จะมีส่วนร่วมในการบริหารจัดการรายวันของการลงทุนของตน พวกเขายังมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับอนาคต กว่าครึ่ง (57%) คาดว่าสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขาจะดีขึ้นในช่วง 12 เดือนข้างหน้า โบรกเกอร์ส่วนลด / โบรกเกอร์ออนไลน์:

ผู้ลงทุนที่ใช้ส่วนลดหรือโบรกเกอร์ออนไลน์เป็นกลุ่มที่เล็กที่สุดในรายงาน ส่วนใหญ่เป็นเพศชาย (71%) เพียงหนึ่งในสาม (35%) กล่าวว่าพวกเขามีความก้าวร้าวหรือก้าวร้าวมากที่สุดในแง่ของความเสี่ยงด้านการลงทุน เกือบ 60% กล่าวว่าพวกเขาสนุกกับการลงทุน รายงานยังพบว่านักลงทุนเหล่านี้มีเปอร์เซ็นต์ต่ำสุดของบรรดาผู้ที่กล่าวว่าสถานการณ์ทางการเงินของพวกเขาได้ดีขึ้นกว่าปีที่ผ่านมา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: เศรษฐีบอกว่าพวกเขาจะลงทุนในปี 2016 อย่างไร โอกาสสำหรับผู้ให้คำปรึกษา

RIAs และนักวางแผนทางการเงินที่เป็นอิสระดึงดูดครอบครัวที่ยังคงทำงานอยู่ บริษัท เหล่านี้มักให้บริการด้านการวางแผนแบบองค์รวมมากขึ้น Spectrem แสดงให้เห็นว่าโดยการขยายประเภทของคำแนะนำและการวางแผนที่มีอยู่, ที่ปรึกษาประเภทอื่น ๆ อาจกลายเป็นที่น่าสนใจมากขึ้นสำหรับครัวเรือนที่ทำงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งขอแนะนำให้โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบและผู้จัดการลงทุนสร้างแนวทางปฏิบัติที่น่าสนใจสำหรับครอบครัวที่ทำงานเนื่องจากลูกค้าที่มีอยู่จำนวนมากมักจะมีอายุมากขึ้น

เนื่องจากนักลงทุนจำนวนมากที่ใช้ RIAs มีโอกาสน้อยที่จะพิจารณาตัวเองว่าเป็นนักลงทุนที่มีความรู้สิ่งนี้ทำให้ RIAs มีโอกาสที่จะช่วยให้ความรู้แก่พวกเขาและเพิ่มความภักดีของพวกเขา

นักลงทุนที่เป็นลูกค้าของ RIAs หรือนักวางแผนทางการเงินอิสระให้ความสำคัญกับผลตอบแทนสูงสุด Spectrem ยืนยันว่าเป็นสิ่งสำคัญสำหรับที่ปรึกษาเหล่านี้เพื่อเตือนนักลงทุนว่าการลงทุนของพวกเขาสนับสนุนแผนโดยรวมของพวกเขาอย่างไร "นักลงทุนเชื่อว่าการกลับมาควรจะสูงขึ้นได้ง่าย แต่หลายคนอาจต้องได้รับการเตือนเกี่ยวกับความเสี่ยงโดยรวมและวิธีการที่พวกเขาควรมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายสูงสุดของพวกเขา" รายงานระบุ

นักลงทุนที่ใช้ RIA นักวางแผนการเงินหรือโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบมีแนวโน้มที่จะแนะนำที่ปรึกษาทางการเงินของตนมากขึ้น Spectrem แนะนำว่าที่ปรึกษาเหล่านี้ควรขอให้ลูกค้าแนะนำให้พวกเขาเมื่อเป็นไปได้ (

การจัดการความมั่งคั่ง: มหาเศรษฐีทำอย่างไร ) การค้นพบที่สำคัญอื่น ๆ

มากกว่าครึ่งหนึ่งของนักลงทุนไว้วางใจที่ปรึกษาทางการเงินของตนสำหรับความต้องการทางการเงินส่วนใหญ่ของพวกเขา หนึ่งในสามอาศัยที่ปรึกษาของพวกเขาสำหรับการลงทุนเช่นอสังหาริมทรัพย์หรือการลงทุนทางเลือก

• นักลงทุนสามารถจัดการทรัพย์สินได้มากกว่าครึ่งหนึ่งโดยไม่มีข้อมูลจากที่ปรึกษาทางการเงิน เพียงแค่ 16% ของสินทรัพย์ทั้งหมดจะถูกควบคุมโดยที่ปรึกษา ผู้ที่ใช้โบรกเกอร์ส่วนลดในการควบคุมมากกว่าสามในสี่ของสินทรัพย์ของพวกเขาด้วยความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาในขณะที่นักลงทุนที่ใช้ RIA ช่วยให้ที่ปรึกษาในการจัดการ 32% ของสินทรัพย์ของพวกเขาด้วยการป้อนข้อมูลจากตัวเองไม่
• มากกว่าครึ่งหนึ่งของนักลงทุนต้องการเห็นผลตอบแทนที่มากขึ้นจากการลงทุนของพวกเขาและเกือบหนึ่งในสี่ต้องการลดค่าธรรมเนียมหรือลดต้นทุนผลิตภัณฑ์
• นักลงทุนที่ใช้ผู้วางแผนอิสระ RIA โบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบหรือผู้จัดการฝ่ายการลงทุนเป็นที่พอใจมากที่สุดกับที่ปรึกษาของพวกเขาในขณะที่บรรดาผู้ที่ใช้ตัวแทนนายหน้าส่วนลดหรือตัวแทนของ บริษัท กองทุนรวมต่างก็พอใจน้อยลง
• ผู้ถือหุ้นใหญ่ (80%) มีที่ปรึกษาหลักเป็นเวลาอย่างน้อย 3 ปีและมากกว่า 40% เป็นเวลาอย่างน้อย 10 ปี สามสิบเปอร์เซ็นต์ที่ใช้นายหน้าบริการเต็มรูปแบบได้รับกับที่ปรึกษาของพวกเขาเป็นเวลา 15 ปีหรือมากกว่า
• อย่างน้อยสองในสามของนักลงทุนที่ใช้ RIA นักวางแผนทางการเงินอิสระหรือนายหน้าบริการเต็มรูปแบบได้แนะนำที่ปรึกษาของตนให้กับคนที่พวกเขารู้จัก มีเพียง 1 ใน 3 ที่ใช้ตัวแทนของ บริษัท กองทุนร่วมกันเท่านั้นที่ทำเช่นเดียวกัน
• บรรทัดล่าง

นักลงทุนที่ร่ำรวยมีลักษณะเฉพาะที่กำหนดประเภทของที่ปรึกษาที่พวกเขาเลือก ที่ปรึกษาที่กำลังมองหาเพื่อดึงดูดลูกค้าที่ไม่ปกติในค่ายของพวกเขาควรพิจารณาการสร้างบริการในการปฏิบัติของพวกเขาที่ดึงดูดพวกเขา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ลูกค้าที่มั่งคั่ง: ที่ปรึกษาสามารถใช้ประโยชน์ได้มากน้อยแค่ไหน )