กองทุนพันธบัตรที่ระบุไว้ด้านล่างนี้ไม่ได้เป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนทุกราย มากจะขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุน ตัวอย่างเช่นมีตัวเลือกให้ผลตอบแทนสูงไม่มากนัก แต่มีผลตอบแทนสูงมีความเสี่ยงสูงและนักลงทุนจำนวนมากกำลังแสวงหาการรักษาทุนเพื่อผลตอบแทนที่ช้าและมั่นคง โดยไม่คำนึงถึงกองทุนพันธบัตรมูลฝอยที่คุณพิจารณาเพื่อทำวิจัยต่อไปข้อเสนอทั้งหมดจะให้ผลประโยชน์ทางภาษี

Five Muni Bond Funds

TABS กองทุนตราสารหนี้ภาครัฐอายุ 5 ถึง 15 ปีกองทุน (EALTX)

EATLX แสวงหารายได้ปัจจุบันที่ได้รับการยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง ลงทุนอย่างน้อย 90% ของสินทรัพย์ในพันธกรณีของเทศบาลที่ได้รับการจัดอันดับเครดิตการลงทุน สินทรัพย์สุทธิรวม 315 เหรียญ 98 ล้านบาทและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0. 67% (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ พื้นฐานของพันธบัตรเทศบาล .)

การเปิดรับภาคส่วนใหญ่:

การศึกษา: 31. 77%

ความรับผิดชอบทั่วไปของรัฐและท้องถิ่น: 19. 20%

สุขภาพ: 10. 09%

การขนส่ง: 8. 29%

น้ำและท่อระบายน้ำ: 7. 52% > วันที่เริ่มก่อตั้ง: 29 มกราคม 2553

ประสิทธิภาพการทำงานตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 22. 26%

อัตราผลตอบแทน: 1. 83%

Franklin CA High Yield Municipal A

(FCAMX) กองทุนนี้ลงทุนใน การให้ผลตอบแทนสูง, หลักทรัพย์ในเขตเทศบาลของแคลิฟอร์เนียที่ต่ำกว่าเกณฑ์ เป้าหมายคือการค้นหาพันธบัตรที่มีอัตราผลตอบแทนสูงที่ให้ผลตอบแทนที่มีมูลค่าสูงและถือไว้ได้นาน มีการให้ความสำคัญกับการกระจายรายได้และรายได้ต่อเดือนจะได้รับการยกเว้นจากภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางและภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของรัฐแคลิฟอร์เนีย FCAMX มีสินทรัพย์สุทธิ 2 เหรียญ 41 พันล้านและมาพร้อมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ 0. 63%

วันที่จดทะเบียนกองทุน: 3 พฤษภาคม 2536

ประสิทธิภาพการทำงานตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 11.30%

อัตราผลตอบแทน: 3. 84%

MainStay High Yield Municipal Bond A

(MMHAX ) MMHAX ลงทุนอย่างน้อย 65% ของสินทรัพย์ในพันธบัตรที่มีคุณภาพปานกลางถึงต่ำและถึง 10% ในพันธบัตรเทศบาลที่ถูกฟ้องร้องดำเนินคดีล้มละลายโดยผิดนัดหรือได้รับการจัดอันดับต่ำสุด จำเป็นต้องพูดความเสี่ยงสูง MMHAX มีสินทรัพย์สุทธิ 2 เหรียญ 32 พันล้านและมาพร้อมกับค่าใช้จ่ายที่ 0.87% นี่คือรายละเอียดคุณภาพพันธบัตร:

AAA: 2. 98%

AA: 5. 17%

A: 12. 80%

BBB: 31. 13%

BB: 11. 80 % B: 12. 80%

CCC และต่ำกว่า: 12 17%

ไม่ได้คะแนน: 11. 18%

รัฐและดินแดนยอดนิยม:

เปอร์โตริโก: 11 3% < แคลิฟอร์เนีย: 10. 4%

นิวยอร์ก: 8. 1%

อิลลินอยส์: 7. 8%

เท็กซัส: 7. 2%

มิชิแกน: 5. 6%

นิวเจอร์ซีย์ : 5. 2%

โอไฮโอ: 3. 7%

เพนซิลเวเนีย: 3. 7%

ฟลอริดา: 3. 5%

วันที่จดทะเบียน: 31 มีนาคม 2553

ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 25 87%

Yield: 3. 97%

Nuveen CA พันธบัตรเทศบาลแห่งชาติ I (NCSPX)

กองทุนนี้ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลเมืองที่ลงทุนในระดับประถมศึกษาและได้รับการออกแบบเพื่อสร้างรายได้ในระดับสูง ได้รับการยกเว้นจากรัฐบาลกลางรัฐและบางครั้งภาษีท้องถิ่น สินทรัพย์สุทธิรวม $ 1 19 พันล้านและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็น 0. 56% ด้วยการให้ความสำคัญกับการลงทุนคุณจะได้พบกับคุณภาพของพันธบัตรที่สูงขึ้น:

AAA: 109%

AA: 47. 9% A: 17. 6%

BBB: 9%

BB: 3. 2%

B: 5. 5%

CCC: 0.9%> 9.5% วันที่เริ่ม: 1 กรกฎาคม 1986

ประสิทธิภาพการทำงานตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 21. 05%

Yield: 3. 74%

Nuveen CA High พันธบัตรเทศบาล Yield A

(NCHAX)

กองทุนนี้ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาของรัฐบาลกลางและรัฐแคลิฟอร์เนีย เพื่อหาผลตอบแทนจากการลงทุนต่ำกว่าหรือพันธบัตรที่ให้อัตราผลตอบแทนสูงกว่าหรือต่ำกว่าที่ให้ผลตอบแทนในปัจจุบันราคาคุณภาพเครดิตสภาพคล่องและโอกาสในอนาคต สินทรัพย์สุทธิอยู่ที่ 875 เหรียญ 98 ล้านบาทและค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0.85% นี่คือรายละเอียดของคุณภาพพันธบัตร:

AAA: 5. 8%

AA: 20. 9%

A: 8. 5%

BBB: 12. 8% BB: 9 8%

B: 6. 4%

CCC: 3. 5%

ไม่ได้คะแนน: 32. 2%

NCHAX หักค่าเสื่อมราคา 0. 50% นับตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง จำนวนมากที่มีจะทำอย่างไรกับวันที่ลงทะเบียนเป็นเพียงก่อนที่จะเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงิน ได้ชื่นชม 29. 52% ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา

วันที่จดทะเบียน: 28 มีนาคม 2549

ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: -0 50%

Yield: 4. 16%

บรรทัดด้านล่าง

หากคุณต้องการผลผลิตสูงคุณควรพิจารณา FCAMX, MMHAX หรือ NCHAX หากคุณต้องการเส้นทางการลงทุนที่มีความปลอดภัยมากขึ้นให้พิจารณาการวิจัยเพิ่มเติมเกี่ยวกับ EATLX หรือ NCSPX

Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ ในกองทุนดังกล่าวข้างต้น