เทคโนโลยีได้พัฒนาขึ้นอย่างรวดเร็วในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาเพื่อช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถเข้าใจและจัดการธุรกิจและลูกค้าของตนได้ดีขึ้น

ที่ปรึกษาสามารถรวบรวมข้อมูลลูกค้าจากแหล่งข้อมูลจำนวนมากได้โดยไม่ต้องอาศัยคำแถลงที่ล้าสมัยที่ต้องพิมพ์ด้วยตนเองในสเปรดชีต นอกจากนี้ข้อมูลนี้สามารถวิเคราะห์โดยอัตโนมัติสำหรับข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญและแสดงโดยใช้การสร้างภาพข้อมูลที่มีประสิทธิภาพในการถ่ายทอดประเด็นสำคัญ ประโยชน์ที่เหมือนกันเหล่านี้สามารถนำไปใช้กับธุรกิจของที่ปรึกษาได้โดยใช้หน้าแดชบอร์ดที่แสดงตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพหลักหรือ KPIs

ลองดูที่เทคโนโลยีที่ดีที่สุดสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการเข้าใจธุรกิจและลูกค้าของตนได้ดียิ่งขึ้น สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ Top Tech Trends for Advisors in 2016

การรวบรวมข้อมูล

เทคโนโลยีช่วยลดแรงงานด้วยตนเองได้โดยอัตโนมัติ แทนที่จะป้อนข้อมูลลูกค้าจากงบกระดาษที่ปรึกษาควรใช้เครื่องมือรวบรวมข้อมูลที่ดึงข้อมูลโดยอัตโนมัติจากสถาบันการเงินผ่านทางเว็บ

โซลูชันที่ปรึกษาที่ได้รับความนิยมจำนวนมากมีฟังก์ชันการรวบรวมข้อมูลอยู่แล้ว ตัวอย่างเช่นผู้ให้บริการพอร์ทัลไคลเอ็นต์เช่น BlueLeaf และซอฟต์แวร์ที่ปรึกษาเช่น MoneyGuidePro มาพร้อมกับฟังก์ชันการรวบรวมข้อมูลที่ไม่อยู่ในกล่องแล้ว ผู้ที่ใช้ระบบที่เป็นกรรมสิทธิ์หรือล้าสมัยสามารถเพิ่มฟังก์ชันการรวบรวมข้อมูลโดยการทำงานโดยตรงกับ บริษัท เช่น Yodlee และ ByAllAccounts ที่เชื่อมต่อกับสถาบันการเงินหลายพันแห่ง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: การรวมข้อมูล: วิธีให้บริการแก่ลูกค้า )

พอร์ทัลลูกค้า

พอร์ทัลลูกค้าได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ ในหมู่ผู้ใช้เนื่องจากมีข้อมูลเชิงลึกในเวลาจริงเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินของนักลงทุน การเพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา robo เช่น Weathfront และ Betterment ทำให้คุณลักษณะเหล่านี้มีมากขึ้นกว่าต้องมีมากกว่าสิ่งที่ดีต่อผู้อื่น

ข่าวดีก็คือมีแพคเกจซอฟต์แวร์หลายตัวที่ให้พอร์ทัลไคลเอ็นต์สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในขณะที่จำนวนแพลตฟอร์มนายหน้าและตัวแทนจำหน่ายที่กำลังเติบโตกำลังเสนอโซลูชั่นของตนเอง Morningstar เพิ่งเปิดตัวพอร์ทัลลูกค้าของตัวเองที่มีคุณสมบัติการรวบรวมข้อมูลในขณะที่ BlueLeaf ให้พอร์ทัลไคลเอ็นต์เป็นบริการแบบสแตนด์อโลน พอร์ทัลเหล่านี้สามารถช่วยให้ลูกค้ามีส่วนร่วมและเพิ่มความพึงพอใจโดยรวมตลอดช่วงเวลา

โซลูชั่น CRM

การจัดการความสัมพันธ์กับลูกค้า (CRM) ได้กลายเป็นวิธีที่นิยมในการช่วยที่ปรึกษาทางการเงินในการเล่นกลลูกค้าเป็นจำนวนมาก ด้วยความคาดหวังของลูกค้าที่เพิ่มขึ้นและที่ปรึกษา robo ที่มีส่วนแบ่งการตลาดจึงเป็นเรื่องสำคัญยิ่งกว่าที่เคยในการรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้าที่มั่นคง

มีโซลูชัน CRM หลายแบบในตลาดที่ออกแบบมาสำหรับที่ปรึกษาเช่น eMoneyAdvisor WealthBox และแม้แต่ Salesforcecom ในหลาย ๆ กรณีซอฟท์แวร์เหล่านี้ได้รวมไว้ในคุณลักษณะที่กล่าวมาข้างต้นรวมถึงการรวบรวมข้อมูลและพอร์ทัลไคลเอ็นต์เพื่อสร้างโซลูชันแบบองค์รวม คนอื่น ๆ รวมถึงการแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์เพื่อติดตามลูกค้าโดยพิจารณาจากบัญชีที่เชื่อมโยงกับโอกาสที่จะขายได้ ()

แดชบอร์ด KPI ที่ปรึกษาด้านการเงินที่ต้องการปรับปรุงธุรกิจของตนเองด้วยเทคโนโลยีควรพิจารณาใช้แดชบอร์ดที่แสดงประสิทธิภาพหลักแบบเรียลไทม์ ตัวชี้วัด KPIs แดชบอร์ดเหล่านี้สามารถช่วยให้เมตริกธุรกิจที่เกี่ยวข้องอยู่ในระดับแนวหน้าตลอดเวลา บริษัท ต่างๆเช่น SimpleKPI และ Domo สามารถช่วยสร้างแดชบอร์ดเหล่านี้โดยใช้ข้อมูลที่รวมโดยอัตโนมัติจากบริการภายนอก ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาอาจต้องการติดตามรายได้บนบรรทัดในแบบเรียลไทม์ผ่านการผสานรวมกับ QuickBooks ของ Intuit ที่ปรึกษาอาจต้องการพิจารณาเมตริกที่ไม่ใช่การเงินเช่นอัตราการรักษาลูกค้าและปั่นเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกิจของพวกเขากำลังเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพตลอดช่วงเวลา

เทคโนโลยีด้านล่าง

เทคโนโลยีมีศักยภาพในการเปลี่ยนแปลงชีวิตของที่ปรึกษาทางการเงินโดยการทำงานโดยอัตโนมัติโดยใช้เวลานานและนำเสนอข้อมูลเรียลไทม์ด้วยวิธีที่มีประสิทธิภาพ การรวบรวมข้อมูลจะช่วยให้ประหยัดเวลาในการบันทึกข้อมูลพอร์ทัลไคลเอ็นต์ช่วยให้ลูกค้าได้รับทราบสถานะทางการเงินของตนโซลูชัน CRM ช่วยรักษาความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับลูกค้าและแดชบอร์ด KPI ช่วยให้ที่ปรึกษาติดตามธุรกิจของตนเพื่อให้มั่นใจได้เสมอว่าพวกเขาอยู่เสมอ ติดตามขวา ในท้ายที่สุดแล้วโซลูชันทั้งหมดนี้เป็นแนวทางที่ดีสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินในการปรับปรุงกระบวนการทำงานและความสามารถในการทำกำไรโดยรวมตลอดช่วงเวลา (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

กฎความไว้วางใจพร้อมรับคำแนะนำผลิตภัณฑ์ด้านเทคนิคใหม่

และ

แนวทางที่ดีที่สุดสำหรับที่ปรึกษาเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาการบกพร่องทางเทคนิค )