3 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีค่าต่ำสุด (VOO, BND)

Sarah Jeffery - Queen of Mean (From "Descendants 3") (พฤศจิกายน 2024)

Sarah Jeffery - Queen of Mean (From "Descendants 3") (พฤศจิกายน 2024)
3 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีค่าต่ำสุด (VOO, BND)

สารบัญ:

Anonim

Vanguard เสนอกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ที่เชี่ยวชาญในการลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้ที่มีการกระจายสินทรัพย์ที่แตกต่างกัน ETFs แนวหน้ามักทำตามแนวทางการลงทุนแบบพาสซีฟและใช้เทคนิคการสุ่มตัวอย่างเพื่อจำลองดัชนีอ้างอิงในขณะที่กองทุนรวมแนวหน้าสามารถทำตามดัชนีหรือวัตถุประสงค์การลงทุนเฉพาะไม่ได้แนบกับเกณฑ์มาตรฐานเฉพาะใด ๆ กองทุนแนวหน้ามีโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่แข่งขันได้มากที่สุดแห่งหนึ่งในอุตสาหกรรมกองทุน โดยเฉลี่ยกองทุน ETFs ของกองหน้ามีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่น้อยกว่า บริษัท อื่น ๆ ถึง 76% ในขณะที่กองทุนรวมแนวหน้ามีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายซึ่งต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมกองทุนรวม 82%

กองหน้า Vanguard S & P 500 กองทุน ETF

กองทุน Vanguard S & P 500 Index Fund ETF (NYSEARCA: VOO VOOVanguard S & P500237 79 + 0 15% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 999 เป็นกองทุน ETF ที่ถูกที่สุดและเป็นที่นิยมมากที่สุดในหมู่นักลงทุนที่ติดตามผลการดำเนินงานของ Standard & Poor's 500 Index ซึ่งเป็นดัชนีอ้างอิงที่ยอมรับกันอย่างแพร่หลายในตลาดหุ้นสหรัฐฯ กองทุนได้ดำเนินการตามแนวทางการจัดทำดัชนีโดยการเลือกกลุ่มตัวอย่างที่ทำให้ VOO สามารถทำซ้ำดัชนี S & P 500 ได้อย่างใกล้ชิด ETF มีความหลากหลายสูงในหลายอุตสาหกรรมเช่นเดียวกับดัชนีพื้นฐานโดยมีหุ้นเทคโนโลยีคิดเป็น 18% ของสินทรัพย์ของกองทุนหุ้นบริการทางการเงินคิดเป็น 15% การดูแลสุขภาพบัญชีสำหรับ 14.6% และบัญชีผู้บริโภค cyclicals บัญชี สำหรับ 12 2%

VOO ช่วยให้นักลงทุนได้รับความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ของ U. S. ในสัดส่วนที่น้อยที่สุดในบรรดากองทุนทั้งหมดที่ติดตามดัชนี S & P 500 กองทุนนี้มีการจัดอันดับสี่ดาวจาก Morningstar, Inc. ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งในปีพ. ศ. 2553 VOO ทำซ้ำ S & P 500 โดยมีข้อผิดพลาดในการติดตามน้อยที่สุดและสร้างรายได้เฉลี่ยต่อปีที่ 13.3% และค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานเท่ากับ 11. 5 % 2010-2015

กองทุนรวมตราสารหนี้ Vanguard ETF

กองทุนรวมตราสารหนี้ Vanguard Index Fund ETF (NYSEARCA: BND

BNDVNG Ttl Bnd Mrk81 86 + 0. 07%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ติดตามผลการดำเนินงานของ Barclays US General Float Adjusted Index ซึ่งประกอบไปด้วยหลักทรัพย์ประเภทตราสารหนี้ที่หลากหลาย ได้แก่ พันธบัตรของกระทรวงการคลังสหรัฐฯพันธบัตรหุ้นกู้ต่างประเทศและหลักทรัพย์ที่มีสินทรัพย์ ประมาณ 40% ของสินทรัพย์ของ BND ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐและ 25% ของสินทรัพย์ของกองทุนได้รับการจัดสรรให้เป็นหุ้นกู้ นอกจากนี้บล. ยังมีหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนด้านหลักทรัพย์ค้ำประกัน (MBS) โดยมีการจัดสรรประมาณ 20% กว่า 80% ของสินทรัพย์ของ BND มีการจัดอันดับเครดิตของ A ระยะเวลาเฉลี่ยของกองทุนค่อนข้างสูงเป็น 57 ปีมีความเสี่ยงต่ออัตราเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยเนื่องจากไม่มีหุ้นที่มีการป้องกันเงินเฟ้อและพันธบัตรทั้งหมดมีมูลค่าเพียงเล็กน้อย ตั้งแต่เดือนตุลาคม 2015 BND มีคะแนนระดับสามดาวจาก Morningstar และอัตราผลตอบแทนของ SEC 30 วันอยู่ที่ 2.13% BND มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ 0. 07% ซึ่งเป็นหนึ่งในต่ำสุดในกลุ่มธุรกิจนี้ ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2553 ถึง พ.ศ. 2558 BND มีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 2. 98% และส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานเท่ากับ 2. 9% ETF นี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มองหาการกระจายการลงทุนในตลาดตราสารหนี้ในวงกว้างในราคาที่ต่ำมากโดยเน้นการลงทุนในพันธบัตรที่มีการลงทุน Vanguard Small-Cap Index Fund ETF

Vanguard Small-Cap Index Fund ETF (NYSEARCA: VB

VBVng Small-Cap143 89 + 0. 28%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) ติดตามผลการลงทุนของ CRSP US Small Cap Index ซึ่งประกอบด้วยหุ้นของ บริษัท สหรัฐขนาดเล็ก การระดมทุนของกองทุนมีความหลากหลายในอุตสาหกรรมต่างๆของเศรษฐกิจสหรัฐฯ บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินและหุ้นของ บริษัท เทคโนโลยีมีการจัดสรรหุ้นละ 16% ในขณะที่กลุ่มการดูแลสุขภาพและผู้บริโภคมีการจัดสรรหุ้นละ 14% เนื่องจากผลตอบแทนของ บริษัท ขนาดเล็กมีแนวโน้มที่จะมีความสัมพันธ์น้อยกับตลาดทั่วไปและหุ้นของพวกเขามีแนวโน้มที่จะเติบโตได้เร็วขึ้นในช่วงที่เศรษฐกิจเฟื่องฟู VB แสดงถึงการเพิ่มสัดส่วนที่น่าสนใจสำหรับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ในเวลาเดียวกันการถือครองของ VB อาจมีความผันผวนและมีความสำคัญกับวัฎจักรเศรษฐกิจ โดยกองทุนมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ย 7.75% ต่อปีและส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานเท่ากับ 19. 6% จากปี 2548-2558 โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0. 09% และคะแนน 4 ดาวจาก Morningstar