Warren Buffett ไม่ใช่แฟนของสิ่งที่ซับซ้อน นี่คือตัวอย่างสามข้อ

เขาไม่ได้อยู่ในความตื่นตัวด้านอาหารที่ใส่ใจสุขภาพ เขาชอบอาหารขยะซึ่งทำให้เขามีความสุข Buffett เกลียดตราสารอนุพันธ์เมื่อพูดถึงพวกเขาว่า "อาวุธทางการเงินของการทำลายล้างสูง ไม่มีอะไรซับซ้อนกว่าอนุพันธ์ในเรื่องการลงทุนซึ่งตรงกันข้ามกับแนวทางการลงทุนของบัฟเฟท

บัฟเฟตต์ยังตำหนิค่าธรรมเนียมสูง อุตสาหกรรมกองทุนป้องกันความเสี่ยงและค่าธรรมเนียมสูงเป็นความหมายเหมือนกัน เพียงแค่ดูที่มาตรฐานอุตสาหกรรมทั้ง 2 และ 20 และคุณจะสรุปได้อย่างรวดเร็วว่านักลงทุนสามารถชนะกองทุนเฮดจ์ฟันด์ได้เป็นประจำทุกปีเป็นเรื่องที่ยากมาก กองทุนเฮดจ์ฟันด์ไม่เพียง แต่จำเป็นต้องทำการโทรติดต่อกันเป็นปีและปี แต่ต้องดำเนินการให้ดีเช่นกันซึ่งจะเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนหลังหักค่าธรรมเนียม ด้วยข้อมูลที่เหมือนกันสำหรับนักลงทุนรายย่อยไม่มีเหตุผลที่ควรลงทุนในกองทุนเฮดจ์ฟันด์ ที่กล่าวว่า Buffett ไม่แนะนำให้ทำวิจัยของคุณเอง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ รูปแบบการลงทุนของวอร์เรนบัฟเฟ็ทต์ .)

Buffett เชื่อว่าคุณควรใช้แนวทางการลงทุนดังต่อไปนี้: ใส่เงิน 90% ในกองทุนดัชนีที่มีต้นทุนต่ำมากซึ่งติดตามดัชนี S & P 500 และ 10% เป็นเงินฝากระยะสั้น การจัดสรร 90% ให้กับ S & P 500 อาจดูเหมือนสูง แต่พิจารณาเรื่องนี้ - ถ้าคุณได้รับตำแหน่งที่ยาวหลังจากปี 2008 คุณสูญเสียโอกาสที่ยิ่งใหญ่ จะมีความผิดพลาดอีกหรือไม่? แน่นอน แต่ไม่มีใครรู้ว่าเมื่อไหร่ บัฟเฟตต์ชอบที่จะเพิกเฉยต่อปัญหาเนื่องจากตลาดหุ้นมักจะกลับมาในที่สุด มันกลับมาจาก WWI, Great Depression, WWI, stagflation, สงครามเวียดนาม, ฟองเทคโนโลยีและวิกฤตการณ์ทางการเงิน หากวิกฤติหนี้กำลังก่อตัวขึ้นจะเป็นผลกระทบต่อ S & P 500 แม้ว่าจะมีเพียงชั่วคราวเท่านั้น

นักลงทุนมักมีอารมณ์ซึ่งมักจะนำไปสู่การซื้อสูงและขายต่ำ ในสายตาของบัฟเฟตต์ถ้าคุณปล่อยให้ทุกอย่างอยู่คนเดียวและลงทุนใน บริษัท ชั้นนำหรือใน S & P 500 เงินปันผลจะเพิ่มขึ้นในขณะที่ราคามีความผันผวน ในที่สุดราคาจะสูงขึ้น หลายคนลืมว่าเมื่อคุณลงทุนในหุ้นคุณจะลงทุนในธุรกิจที่แท้จริง ธุรกิจที่ดีควรมีความสามารถในการเติบโตหรืออย่างน้อยก็ถือครองตัวเองแม้จะมีสภาพเศรษฐกิจมหภาคก็ตาม หากคุณคิดว่าวิธีง่ายๆในการลงทุนของ Buffett อาจเป็นประโยชน์สำหรับคุณแล้วคุณจะไม่เชื่อว่ามันง่ายแค่ไหน เริ่ม. ทั้งสองกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เพื่อติดตามคำแนะนำของ Buffett อยู่ด้านล่าง

ETFs Buffett-Tracking

Vanguard 500 ETF (VOO VOOVanguard S & P500237 51 + 003%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

)

วัตถุประสงค์: ติดตาม S & P 500. สินทรัพย์สุทธิ: $ 227 47000000000 ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน (ย้อนหลัง 3 เดือน): 2, 229, 400 ค่าใช้จ่าย: 0. 05% ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -1 56%

อัตราผลตอบแทน: 2. 10%

ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง (9/7/2010): 84. 40%

Top 5 Holdings:

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 54 + 1 18%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

): 3. 35% ของสินทรัพย์สุทธิ

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84. 23 + 0. 11 % สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ): 2. 42% เอ็กซอนโมบิลคอร์ป (XOM

XOMExxon Mobil Corp83 67 + 0 59% สร้างเมื่อ Highstock 4 2. 9 ): 1. 42% Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 95-0. 09% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ): 1. 65% General Electric Co. (GE

GEGeneral Electric Co20. 13-0. 05% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ): 1. 64% iShares พันธบัตรรัฐบาลอายุ 1-3 ปี (SHY

SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 21 + 0. 04% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) จุดประสงค์: แทร็กสหรัฐฯ ดัชนีพันธบัตรอายุ 1-3 ปี

สินทรัพย์สุทธิ: 11 เหรียญ 44000000000 ปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวัน (ผ่านมาสามเดือน): 1, 907, 950 ค่าใช้จ่าย: 0. 15% ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 0. 28% อัตราเงินปันผลตอบแทน: 0 57%

ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง (7/22/2002): 4. 60%

การให้คะแนนตราสารหนี้: 100% AAA

บรรทัดล่าง

นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่สามารถจัดการยอดเขาได้และ หุบเขาของตลาดหุ้น มีเหตุผลง่ายๆอย่างหนึ่งคือเรื่องนี้เป็นเรื่องเกี่ยวกับมนุษย์และอารมณ์เกี่ยวกับเงิน ขณะที่เรากำลังอาศัยอยู่ในสภาพแวดล้อมที่เราไม่ทราบว่าผลกระทบในที่สุดของ QE และอัตราดอกเบี้ยต่ำเป็นประวัติการณ์จะเป็นแม้ว่าหุ้นที่ดีที่สุดจะตีหลายยังคงจ่ายเงินปันผลในขณะที่คุณรอการฟื้นตัว โปรดจำไว้ว่าบัฟเฟตต์ไม่ได้เป็นชื่อครัวเรือนโดยการย้ายเข้าและออกจากหุ้น เขาเป็นนักลงทุนที่มีความอดทนมากที่สุดในโลกและความอดทนมีแนวโน้มที่จะคุ้มค่า (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

ดูที่ Vanguard's S & P 500 ETF

.)

Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ ในหุ้นหรือ ETF ที่ระบุไว้ข้างต้น