ด้วยกองทุนรวมนับพันที่จะเลือกนักลงทุนต้องทำการตัดสินใจเกี่ยวกับพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้า ผู้ซื้อกองทุนส่วนใหญ่แสวงหาเงินทุนเพื่อสร้างรากฐานสำหรับการเติบโตด้วยกองทุนรวมขนาดใหญ่ที่มีอยู่ในบัญชีเกษียณอายุ (IRA), 401 (k) หรือบัญชีที่ไม่ผ่านการรับรอง ในรูปแบบของ บริษัท ขนาดใหญ่แผนการเกษียณอายุที่ได้รับการสนับสนุนโดยนายจ้างโดยทั่วไปจะ จำกัด ตัวเลือกให้กับกองทุนที่มีชื่อเสียงไม่กี่แห่งต่อหนึ่งประเภทการอำนวยความสะดวกในการวิจัยและการเลือก ด้วยเหตุนี้ IRAs และพอร์ตการลงทุนของแต่ละกลุ่มจึงมีความพร้อมใช้งานของกองทุนรวมขนาดใหญ่ 1, 542 แห่งที่มีประวัติการดำเนินงานขั้นต่ำ 3 ปีทำให้การตัดสินใจในการลงทุนมีความน่าเป็นห่วงมากขึ้น ในขณะที่กองทุนที่มีค่ามากมีอยู่ในจักรวาลที่กำลังเติบโต แต่ก็มีพอร์ตการลงทุนที่ควรได้รับการคัดเลือกจากกระบวนการตัดสินใจ สามกองทุนดังต่อไปนี้ไม่สามารถให้คะแนนตามเกณฑ์ที่ให้ผลการปฏิบัติงานเพียงอย่างเดียว

Calamos Growth Fund (CVGRX) เป็นกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงซึ่งเป็นอันดับที่ Morningstar ต่ำและมีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดขึ้นจากการลงทุนในกองทุน Calamos Growth Fund (CVGRX)

รางวัลตอบแทน ได้รับการจัดอันดับดาว 1 ดวงจาก Morningstar สำหรับระยะเวลา 10 ปีสิ้นสุดวันที่ 29 ก.พ. 2559 กองทุนสำรองเลี้ยงชีพดังกล่าวมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.31% ต่อปีโดยพลิกกลับมาที่อัตรา 60% ต่อปีโดยพิงต่ำสุดของ สำหรับกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ด้วยระยะเวลาเบต้าเท่ากับ 1.15 เทียบกับ S & P 500 สำหรับระยะเวลา 10 ปีที่เริ่มในเดือนกุมภาพันธ์ 2549 กองทุนนี้ไม่ได้ให้ผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นที่มีความเสี่ยงน้อยกว่าเกณฑ์มาตรฐานโดยมีอัตราเฉลี่ยรายปีอยู่ที่ 2. 54% อัตราส่วน Sharpe ของ CVGRX เท่ากับ 0.24 บ่งชี้ถึงความสัมพันธ์ที่มีการปรับความเสี่ยงกับธนบัตรของ U. S. เทียบกับดัชนีที่ไม่มีการจัดการ

Goldman Sachs Capital Growth Fund ("GSCGX")

กองทุน Goldman Sachs Capital Growth Fund ("GSCGX") มีจำนวนทั้งสิ้น 115 หุ้น ณ วันที่ 31 ธ.ค. 2558 ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดของกองทุนรวม " สตีเว่นแบร์รี่มีส่วนแบ่งการถือครองหลักทรัพย์ 10 อันดับแรกสะท้อนเงินทุนจาก บริษัท ขนาดใหญ่ในประเทศจำนวนมากโดยมีสัดส่วนการถือหุ้นอยู่ที่ 5.96% ในแอปเปิ้ลอิงค์ (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174 59 + 1 21%

Highstock 4. 2. 6 ) และ 2. สัดส่วนการถือหุ้น 89% ใน Amazon com, Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120 87 + 0 83% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) ขณะที่ประเด็นสำคัญ 10 อันดับแรกประกอบด้วย 28. 9% ของพอร์ทการลงทุน ณ วันที่ 29 ก.พ. 2559 นักลงทุนโดยเฉพาะในมุมมองภาพรวมมีแนวโน้มที่จะมองข้ามความสมดุลของ บริษัท ที่ทำให้ผลประกอบการของกองทุนลดลง แคนซัสซิตี้เซาเทิร์น (NYSE: KSU KSUKansas City Southern105. 94 + 1. 03% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ซึ่งถือเป็นสัดส่วน 1. ถือหุ้นใน GSCGX จำนวน 1 แห่งสูญหาย 30 เหรียญ 75 บาทต่อหุ้น 26ลดลง 58% สำหรับระยะเวลา 12 เดือนสิ้นสุดวันที่ 24 มีนาคม 2016 การจัดการกองทุนให้สอดคล้องกับฝูงที่มีการถือครองอันดับต้น ๆ แต่ได้รับการเหยียบย่ำด้วยปัญหาบางอย่างที่ไม่ฉูดฉาด กองทุนสำรองเลี้ยงชีพทั้งหมดของกองทุนรวมหมวกนิรภัย John Hancock ("JFCAX ') การตรวจสอบรายละเอียดเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายเมื่อเปรียบเทียบกองทุนรวม กับเงินลงทุนแต่ละครั้งค่าธรรมเนียมรายปีจะเคี้ยวขึ้นร้อยละคงที่ของสินทรัพย์นำไปทำงานในตลาด กองทุนหลักทั้งหมด Cap Cap Core Fund ("JFCAX ') ถือเป็นค่าใช้จ่ายรายปี 1.29% วางพอร์ตการลงทุนไว้ในหมวดหมู่ที่มีค่าเฉลี่ยเหนือกว่าสำหรับหมวดการเติบโตของ บริษัท Morningstar กองทุนสำรองเลี้ยงชีพกลับมา 9. 06% ในปี 2014 ซึ่งต่ำกว่าดัชนี S & P 500 มาตรฐานที่ 4. 63% เมื่อวันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2016 JFCAX มีค่าเท่ากับ -12 68% เมื่อเทียบกับปีที่แล้ว (YTD) ไม่ว่ากองทุนมีสภาพเป็นบวกหรือไม่ก็ตาม 1. 29% จาก 149 ดอลลาร์ 4,000 ล้านบาทในสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหาร (AUM) จะยังคงจ่ายให้กับกองทุนสำรองเลี้ยงชีพสำหรับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานในปี 2560 เพิ่มยอดขายสูงสุด 5% ของกองทุนเพื่อชดเชยที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับหุ้นประเภท A และสัดส่วนการลงทุนของนักลงทุนน้อยลง เงินจะเริ่มต้นการลงทุนในตลาด

ในช่วง 4 ปีที่ผ่านมากองทุนนี้ไม่อนุญาตให้นักลงทุนสามารถวัดผลการดำเนินงานในตลาดที่ผันผวนได้ JFCAX เริ่มดำเนินการในเดือนมิถุนายน 2554 และไม่ผ่านความผิดพลาดของตลาดในปีพ. ศ. 2551 เมื่อ S & P 500 หายไป 37% ในปีนี้ ในกรณีที่ไม่มีตลาดหมีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพยังไม่ได้ทดสอบความสามารถในการลดต้นทุน